What Are Gold ETF's? Why One Should Buy Them? (2024)

सोने को लंबे समय से एक विश्वसनीय और कालातीत निवेश माना जाता है, जो धन को संरक्षित करने और आर्थिक अनिश्चितताओं के खिलाफ बचाव की क्षमता के लिए जाना जाता है। हाल के वर्षों में, सोने के निवेश की दुनिया में दो निवेश विकल्पों ने प्रमुखता हासिल की है: गोल्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (Gold ETF) और सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड (एसजीबी)। ये दोनों वित्तीय उपकरण अद्वितीय लाभ प्रदान करते हैं और विभिन्न निवेश प्राथमिकताओं और लक्ष्यों को पूरा करते हैं। इस पोस्ट की मुख्य चर्चा यह पता लगाना है कि गोल्ड ईटीएफ निवेश के लिए कैसे सर्वोत्तम हैं और वे आपके भविष्य के वित्तीय लक्ष्यों में कैसे मदद कर सकते हैं। चाहे आप एक अनुभवी निवेशक हों या सोने की दुनिया में नए हों, यह चर्चा इन दो लोकप्रिय निवेश विकल्पों में मूल्यवान अंतर्दृष्टि प्रदान करेगी, जिससे आपको अपने वित्तीय भविष्य के लिए सही निर्णय लेने में मदद मिलेगी।

Table of Contents

Gold ETF, या गोल्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड, निवेश फंड हैं जो सोने की कीमत को ट्रैक करने और निवेशकों को कीमती धातु में निवेश करने का एक कुशल और सुविधाजनक तरीका प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। इन Gold ETF का कारोबार व्यक्तिगत स्टॉक की तरह स्टॉक एक्सचेंजों पर किया जाता है, और उनका लक्ष्य सोने के प्रदर्शन को दोहराना है, जिससे निवेशकों को भौतिक सोने के बिना सोने की कीमत के बारे में पता चल सके। यहां Gold ETF की कुछ प्रमुख विशेषताएं दी गई हैं:

भौतिक सोने द्वारा समर्थित: Gold ETF भौतिक सोने को अपनी अंतर्निहित संपत्ति के रूप में रखते हैं। ईटीएफ की प्रत्येक इकाई सोने की एक निश्चित मात्रा के स्वामित्व का प्रतिनिधित्व करती है, जिसे आमतौर पर ग्राम या औंस में मापा जाता है।
सूचीबद्ध और कारोबार: Gold ETF स्टॉक एक्सचेंजों पर सूचीबद्ध होते हैं, जिससे ब्रोकरेज खातों के माध्यम से उन्हें खरीदना और बेचना आसान हो जाता है। वे स्टॉक की तरह ही व्यापार करते हैं और पूरे व्यापारिक दिन में खरीदे या बेचे जा सकते हैं।
तरलता: Gold ETF उच्च तरलता प्रदान करते हैं, क्योंकि इन्हें बाजार समय के दौरान प्रचलित बाजार कीमतों पर कारोबार किया जा सकता है। यह तरलता निवेशकों को लचीलापन प्रदान करती है।
विविधीकरण: Gold ETF में निवेश करने से निवेशकों को धातु को भौतिक रूप से रखने की आवश्यकता के बिना सोने की कीमत के बारे में पता चलता है। यह एक पोर्टफोलियो में विविधीकरण की अनुमति देता है जिसमें पहले से ही अन्य परिसंपत्ति वर्ग शामिल हो सकते हैं।
सुरक्षा और सुरक्षा: Gold ETF को सोने में निवेश करने का एक सुरक्षित तरीका माना जाता है क्योंकि वे आम तौर पर सुरक्षित तिजोरियों में संग्रहीत भौतिक सोने द्वारा समर्थित होते हैं। यह भौतिक सोने के स्वामित्व से जुड़े भंडारण, प्रामाणिकता और सुरक्षा मुद्दों के बारे में चिंताओं को कम करता है।
पारदर्शिता: Gold ETF को नियमित रूप से अपनी हिस्सेदारी का खुलासा करना आवश्यक है। यह पारदर्शिता निवेशकों को ईटीएफ का समर्थन करने वाले सोने को सत्यापित करने और यह सुनिश्चित करने में मदद करती है कि यह फंड के उद्देश्यों से मेल खाता है।
आंशिक स्वामित्व: Gold ETF निवेशकों को सोने के एक औंस का एक अंश खरीदने और रखने की अनुमति देता है। इसका मतलब यह है कि छोटे निवेशक भी पूरा औंस सोना खरीदे बिना इसमें भाग ले सकते हैं।
लागत-कुशल: Gold ETF में आमतौर पर सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड की तुलना में कम व्यय अनुपात होता है। भंडारण और सुरक्षा की लागत आम तौर पर भौतिक सोने के स्वामित्व पर होने वाली लागत से कम होती है।
कोई भौतिक डिलीवरी नहीं: Gold ETF सोने की भौतिक डिलीवरी के लिए डिज़ाइन नहीं किए गए हैं। इनका उपयोग मुख्य रूप से मूल्य प्रदर्शन और व्यापार के लिए किया जाता है।
कराधान: Gold ETF से लाभ का कर उपचार क्षेत्राधिकार के अनुसार भिन्न हो सकता है। कुछ स्थानों पर, Gold ETF पर दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ तरजीही कर दरों के लिए पात्र हो सकते हैं।

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि हालांकि गोल्ड ईटीएफ सोने की कीमतों के बारे में जानकारी प्रदान करते हैं, लेकिन वे भौतिक सोने के मालिक होने जैसे संग्रहणीय सिक्के या आभूषण रखने के ठोस लाभ प्रदान नहीं करते हैं। भौतिक सोने के मालिक होने और गोल्ड ईटीएफ में निवेश के बीच का चुनाव किसी व्यक्ति के निवेश उद्देश्यों, प्राथमिकताओं और भंडारण, सुरक्षा और तरलता से संबंधित विचारों पर निर्भर करता है।

भौतिक सोने की तुलना में Gold ETF बेहतर विकल्प क्यों हैं?

Gold ETF भौतिक सोने की तुलना में कई फायदे प्रदान करते हैं, जिससे वे कई निवेशकों के लिए बेहतर विकल्प बन जाते हैं:

तरलता: गोल्ड ईटीएफ को व्यक्तिगत स्टॉक की तरह ही स्टॉक एक्सचेंजों पर खरीदा और बेचा जा सकता है। यह उच्च तरलता और लचीलापन प्रदान करता है, जिससे निवेशकों को प्रचलित बाजार कीमतों पर जल्दी से अपनी स्थिति में प्रवेश करने या बाहर निकलने की अनुमति मिलती है। इसके विपरीत, भौतिक सोना बेचना कम तरल हो सकता है और इसमें खरीदार ढूंढना, सोने की प्रामाणिकता की पुष्टि करना और कीमत पर बातचीत करना शामिल हो सकता है।
विविधीकरण: गोल्ड ईटीएफ अक्सर सोने की संपत्तियों की एक टोकरी में निवेश करते हैं, जो सोने के क्षेत्र में विविधीकरण प्रदान करते हैं। यह विविधीकरण जोखिम को कम कर सकता है और पोर्टफोलियो प्रदर्शन को बढ़ा सकता है।
सुरक्षा और सुरक्षा: गोल्ड ईटीएफ आमतौर पर सुरक्षित वॉल्ट में संग्रहीत भौतिक सोने द्वारा समर्थित होते हैं, जो अंतर्निहित परिसंपत्ति की सुरक्षा सुनिश्चित करते हैं। निवेशकों को भौतिक सोने के भंडारण और सुरक्षा की जिम्मेदारी से राहत मिल गई है।
पारदर्शिता: गोल्ड ईटीएफ को नियमित रूप से अपनी हिस्सेदारी का खुलासा करना आवश्यक है। निवेशक यह सत्यापित कर सकते हैं कि ईटीएफ की सोने की होल्डिंग उसके उद्देश्यों से मेल खाती है, जिससे निवेश में पारदर्शिता और विश्वास मिलता है।
आंशिक स्वामित्व: गोल्ड ईटीएफ निवेशकों को सोने के एक औंस का एक अंश खरीदने और रखने की अनुमति देता है, जिससे यह छोटे निवेशकों के लिए भी सुलभ हो जाता है। भौतिक सोना रखने के लिए अक्सर पूरे औंस खरीदने की आवश्यकता होती है, जो कुछ लोगों के लिए लागत-निषेधात्मक हो सकता है।
कोई भंडारण लागत नहीं: भौतिक सोने का स्वामित्व भंडारण और बीमा लागत के साथ आता है। गोल्ड ईटीएफ में ये अतिरिक्त खर्च शामिल नहीं होते हैं, जिससे वे अधिक लागत प्रभावी विकल्प बन जाते हैं।
आसान हस्तांतरणीयता: गोल्ड ईटीएफ को भौतिक सोने की तुलना में अधिक आसानी से हस्तांतरित या विरासत में मिला जा सकता है। भौतिक सोना विरासत में मिलने पर जटिल कानूनी और तार्किक प्रक्रियाएं शामिल हो सकती हैं।
शुद्धता को लेकर कोई चिंता नहीं: भौतिक सोना खरीदते समय हमेशा सोने की शुद्धता और प्रामाणिकता को लेकर चिंता रहती है। गोल्ड ईटीएफ, सरकार द्वारा विनियमित होने के कारण, अंतर्निहित सोने की गुणवत्ता और शुद्धता का आश्वासन प्रदान करते हैं।
कर लाभ: कुछ न्यायालयों में, Gold ETF की बिक्री से प्राप्त लाभ अधिमान्य कर दरों के लिए पात्र हो सकते हैं। भौतिक सोना समान कर लाभ प्रदान नहीं कर सकता है।
ब्याज आय: कुछ गोल्ड ईटीएफ संभावित पूंजी वृद्धि के अलावा ब्याज आय भी प्रदान करते हैं। भौतिक सोने से कोई ब्याज आय नहीं होती है।

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जबकि गोल्ड ईटीएफ ये लाभ प्रदान करते हैं, Gold ETF और भौतिक सोने के बीच निर्णय लेते समय अपने निवेश उद्देश्यों और प्राथमिकताओं पर विचार करना आवश्यक है। भौतिक सोना उन लोगों द्वारा पसंद किया जा सकता है जो अपने पास रखना चाहते हैं और अपने निवेश तक तत्काल पहुंच चाहते हैं। हालाँकि, गोल्ड ईटीएफ आम तौर पर उन निवेशकों के लिए अधिक व्यावहारिक विकल्प हैं जो अपने सोने के निवेश में तरलता, विविधीकरण और लागत-दक्षता की तलाश कर रहे हैं।

FAQs

What Are Gold ETF's? Why One Should Buy Them? ›

Many gold ETFs invest directly in physical gold bullion. The advantages of buying an ETF backed by physical gold are that you get exposure to gold without having to hold it yourself, and you can buy in without needing to invest a significant sum. Additionally, gold ETFs are more liquid than gold itself.

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What is a gold ETF? ›

Gold ETF. A Gold ETF is an exchange-traded fund (ETF) that aims to track the domestic physical gold price. They are passive investment instruments that are based on gold prices and invest in gold bullion.

Name	Market Cap (₹ in crore)	5Y CAGR (%)
IDBI Gold Exchange Traded Fund	95.12	13.87
Kotak Gold ETF	1,984.14	13.84
Aditya BSL Gold ETF	353.23	13.76
SBI-ETF Gold	2,644.09	13.76

Ticker	ETF Name	1-year return
IAUF	iShares Gold Strategy ETF	13.33%
IAUM	iShares Gold Trust Micro ETF of Benef Interest	13.05%
AAAU	Goldman Sachs Physical Gold ETF	12.94%
OUNZ	VanEck Merk Gold Trust	12.82%

What is the downside of ETFs? ›

For instance, some ETFs may come with fees, others might stray from the value of the underlying asset, ETFs are not always optimized for taxes, and of course — like any investment — ETFs also come with risk.

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Are ETFs good for beginners? ›

The low investment threshold for most ETFs makes it easy for a beginner to implement a basic asset allocation strategy that matches their investment time horizon and risk tolerance. For example, young investors might be 100% invested in equity ETFs when they are in their 20s.

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Are ETFs a safe investment? ›

ETFs can be safe investments if used correctly, offering diversification and flexibility. Indexed ETFs, tracking specific indexes like the S&P 500, are generally safe and tend to gain value over time. Leveraged ETFs can be used to amplify returns, but they can be riskier due to increased volatility.

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Where does your money go when you buy an ETF? ›

An exchange-traded fund, or ETF, allows investors to buy many stocks or bonds at once. Investors buy shares of ETFs, and the money is used to invest according to a certain objective. For example, if you buy an S&P 500 ETF, your money will be invested in the 500 companies in that index.

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What are ETFs for dummies? ›

"ETFs are similar to mutual funds in that they hold a collection of stocks and bonds in a single fund," writes Kiplinger contributor Will Ashworth in his feature "How to Invest in ETFs for Beginners." However, unlike mutual funds, ETFs "are bought and sold on stock exchanges, can be traded anytime the exchange is open, ...

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Can you take money out of ETF? ›

In order to withdraw from an exchange traded fund, you need to give your online broker or ETF platform an instruction to sell. ETFs offer guaranteed liquidity – you don't have to wait for a buyer or a seller.

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What is the downside of a gold ETF? ›

Downsides of gold ETFs include exposure to counterparty risk, annual fees, and the possibility the fund fails to properly track the price of gold. Another drawback is that you don't physically own the gold.

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Does a gold ETF actually own gold? ›

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Is buying a gold ETF the same as gold? ›

Gold ETFs. Unlike physical gold, ETFs can be purchased like shares on a stock exchange. ETFs allow investors to access gold while avoiding the costs and inconvenience of markups, storage costs, and security risks of holding physical gold.

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Is a gold ETF as safe as physical gold? ›

"If you are wanting to invest in gold for the purpose of owning a usable form of tender other than the dollar, then no, ETFs will not offer the same safety of actual gold," says Kris Whipple, partner and financial advisor at Kristopher Curtis Financial.

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