Le day trading est un style de trading rapidequi exige de la discipline, de l'expérience etsolides compétences en gestion des risques.
Même lemeilleurs commerçants de jourlà-bas ne peut pas contrôler la direction du marché. Demandez à n'importe quel day trader expérimenté si sa prochaine transaction sera gagnante ou perdante, et il vous dira très probablement qu'il n'a pas de réponse à cette question.
La seule chose que les commerçants peuvent contrôler est leur risque. La règle du 1% consiste à gérer efficacement les risques pour éviter des pertes douloureuses et rester dans le jeu à long terme.
Dans cet article, j'expliquerai la règle du 1%, pourquoi est-il si important de s'y tenir et comment l'appliquer dans votre trading quotidien.
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Qu'est-ce que la règle du 1 % ?
La règle de 1% fait référence au montant maximum de risque que vous êtes autorisé à prendre pour chaque transaction. Les traders qui ont déjà étudié la gestion des risques reconnaîtront cette définition comme un risque par transaction.
Selon la règle du 1%, vous n'êtes autorisé à risquer que jusqu'à 1% de votre compte de trading par transaction.
Par exemple ...
Si vous avez un compte de trading de 10 000 $, votre perte totale par transaction ne doit pas dépasser 100 $ (c'est-à-dire 10 000 $ x 1 %)
Ceci est réalisé en ajustant la taille de votre position de telle sorte que lorsque votre stop-loss est déclenché, votre perte totale s'élève à 1 % de votre compte de trading. Nous aborderons le dimensionnement des positions plus loin dans cet article.
Bien que votre risque total ne devrait pas dépasser 1 % de votre compte de trading selon la règle des 1 %, il est tout à fait acceptable de risquer également un montant inférieur.
Si vous devez risquer moins de 1 % dépend principalement de la taille de votre compte. Les commerçants qui négocient avec des montants plus élevés risquent généralement moins de 1 % de leurs comptes, comme 0,5 % par exemple.
Pourquoi devriez-vous utiliser la règle du 1 % ?
La règle du 1% est conçue pour éviter de grosses pertes sur des transactions uniques, vous permettant de rester dans le jeu plus longtemps. Imaginez une transaction qui efface 50 % de votre compte de trading - il faudrait un rendement de 100 % sur toutes les transactions futures uniquement pour revenir à l'équilibre !C'est la principale raison pour laquelle tant de débutants ne parviennent pas à devenir un trader toujours rentable.
Surtout lorsque les commerçants commencent tout juste à négocier, ils ont tendance à risquer de grosses sommes de leur capital sur des transactions uniques.
Une transaction perdante ou une série de quelques transactions perdantes efface tout leur compte et ils reçoivent un appel de marge de leur courtier. Avec leur estime de soi blessée, ils évitent de financer un nouveau compte ouprendre des décisions de trading émotionnellespour restituer leurs fonds perdus.S'ils avaient suivi la règle du 1% et n'avaient risqué qu'une petite partie de leur compte sur une seule transaction, leur perte aurait été considérablement plus faible.
Il existe trois règles principales pour le trading, venant exactement dans l'ordre suivant :
- Éviter les pertes
- Préservez votre capital
- Faire profit.
Nous ne pouvons pas contrôler le résultat de notre prochaine transaction ou la direction du marché, mais la seule chose qui est sous notre contrôle est le niveau de risque que nous prenons.
Naturellement, un risque plus élevé se traduit par une opportunité de profit plus élevée. Cependant, en tant que commerçant, votre objectif est de contrôler votre risque et de rester dans le jeu à long terme. Si vous cherchez à doubler votre compte sur chaque transaction, vous seriez mieux dans un casino.
Le tableau suivant montre combien de bénéfices vous devez réaliser après avoir perdu une partie de votre compte de trading.
| Montant du solde perdu | Montant nécessaire pour revenir au solde initial |
| dix% | 11% |
| 25% | 33% |
| 50% | 100% |
| 75% | 400% |
| 90% | 1 000 % |
Perdre 10% de votre compte nécessite un rendement de seulement 11% pour revenir à l'équilibre. Cependant, une perte de 75 % nécessite un rendement énorme de 400 % pour revenir à votre solde initial ! Nous expliquerons comment utiliser la règle des 1 % pour éviter ces pertes catastrophiques dans les lignes suivantes.
Lire: Le Day Trading est-il un jeu ?
Ratios récompense-risque et risque par transaction
Rapports récompense-risque, également appelés rapports R/R, sont un concept important à comprendre lors de l'utilisation de la règle du risque par transaction. Le rapport récompense/risque fait référence au rapport entre les pertes potentielles et les bénéfices potentiels d'une transaction.
Par exemple ...
Si vous achetez une action à 50 $, placez un stop-loss à 45 $ et un take-profit à 55 $, votre rapport récompense-risque pour cette transaction serait de 1, c'est-à-dire que vous risquez 5 $ pour obtenir 5 $. Maintenant, disons que vous achetez la même action mais placez votre objectif de profit à 60 $ tout en maintenant votre stop-loss à 45 $. Cette fois, le ratio R/R pour ce trade serait de 2:1, c'est-à-dire que vous risquez 1 $ pour obtenir 2 $ (ou 5 $ pour obtenir 10 $ comme dans l'exemple).
Comme vous pouvez le constater, les ratios récompense/risque sont étroitement liés au risque par transaction, car ils définiront vos bénéfices potentiels sur une transaction. Si vous risquez 1 % d'un compte de 10 000 $, cela équivaut à 100 $. Ce serait votre risque total sur n'importe quelle transaction, c'est-à-dire que si votre stop-loss se déclenche, le montant total que vous perdriez est de 100 $.
Si vous définissez votre rapport récompense/risque préféré dans votre plan de trading, vous pouvez facilement calculer votre profit potentiel pour chaque transaction. Il est recommandé d'utiliser un ratio R/R d'au moins 2 ou plus, ce qui signifie que vous risquez moins que vos bénéfices potentiels.
En utilisant un ratio R / R de 2: 1 et un risque de 1% par transaction sur un compte de 10 000 $, votre perte potentielle sur une seule transaction ne dépasserait pas 100 $, tandis que votre profit potentiel serait d'au moins 200 $.
Comment utiliser la règle du 1 % ?
Pour appliquer la règle des 1% dans votre système de trading, vous devez comprendre comment calculer la taille de position correcte pour un trade. Cela se fait en définissant un stop-loss, en calculant la valeur en dollars par pip et en ajustant la taille de la position en conséquence.
Voyons d'abord comment définir vos niveaux de stop-loss.
Stop Loss
Les stop-loss sontordres qui clôturent automatiquement une position ouverteaprès que le prix ait atteint un niveau prédéfini. Les stop-loss sont utilisés pour limiter les pertes dans le trading et jouent un rôle important dans la règle des 1%.
Ne modifiez pas la taille de votre stop-loss pour atteindre un risque par transaction de 1 % !
Les stop-loss doivent être placés en fonction de votre analyse et non en fonction du montant maximum que vous souhaitez risquer. Le dimensionnement de la position est utilisé pour rester à l'intérieur de la règle des 1 %, et non des stop-loss.
Il existe quatre principaux types d'ordres stop-loss :
- Le pourcentage s'arrête– Les arrêts en pourcentage sont basés sur un pourcentage de votre compte de trading. Par exemple, si un trader veut risquer 1 % de son compte sur une transaction, il peut placer un stop en pourcentage à un niveau tel que lorsque le stop-loss se déclenche, sa perte totale ne dépasse pas 1 %.Notez que ce n'est pas la bonne façon d'utiliser le risque par transaction. Dans l'exemple ci-dessus, notre trader utilise l'ordre stop-loss pour suivre la règle des 1 % et non la taille de la position.
- Arrêts de volatilité– Un autre type populaire de stop-loss est les stops de volatilité. Les stops de volatilité sont basés sur le volatilité de l'instrument sous-jacent. L'Average True Range est un indicateur populaire utilisé avec les stops de volatilité. Par exemple, un trader pourrait placer un stop-loss 1,5 fois ou 2 fois supérieur à l'ATR.
- Le temps s'arrête– Comme leur nom l'indique, les time stops sont des ordres stop-loss basés sur le temps. Les arrêts de temps sont généralement combinés avec d'autres types d'ordres stop-loss pour éviter le risque du jour au lendemain outenir des transactions pendant le week-end.
- Le graphique s'arrête– Enfin, les arrêts graphiques sont des ordres stop-loss basés sur des niveaux techniques importants. D'après mon expérience, les arrêts de graphique renvoient les meilleurs résultats parmi tous les types de stop-loss. Les arrêts de graphique peuvent être placés au-dessus des niveaux de résistance importants ou en dessousniveaux de soutien importants, dessus/dessouslignes de tendance, àNiveaux de Fibonacci, Pivot Points ou tout autre outil technique.
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Dimensionnement du poste
Une fois que vous avez déterminé la taille de votre stop-loss (de préférence en utilisant des arrêts de graphique), il est temps de passer au dimensionnement de la position. Comme indiqué précédemment, la taille de votre position garantira en fait que votre risque par transaction est respecté.
Par exemple ...
Disons que votre stop-loss est à 50 pips de votre prix d'entrée. La taille de votre compte de trading est de 10 000 $ et vous ne souhaitez risquer que 1% de votre compte sur une seule transaction en vertu de la règle des 1%.Se souvenir:Si votre stop-loss est atteint, votre perte totale ne devrait pas dépasser 100 $. Pour remplir cette condition, nous n'ajusterons pas notre stop-loss mais la taille de notre position. Étant donné que notre stop-loss est fixé à 50 pips du prix d'entrée et que le montant total que nous voulons risquer est de 100 $, un pip devrait être égal à une valeur en dollars de 2 $.
En règle générale, une taille de position de 1 lot (100 000 unités de la devise de base) a une valeur de pip de 10 $. Cela signifie que la taille de notre position doit être égale à 0,20 lot.
Les mêmes règles s'appliquent également aux opérations sur actions. Si vous voulez risquer 100 $ par transaction et placer votre stop-loss à 2 $ du prix d'entrée, le nombre maximum d'actions que vous êtes autorisé à acheter selon la règle de 1 % serait de 50.
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Exemple de négociation de la règle de 1 %
Pour clarifier la règle du 1%, voici un autre exemple. Disons que la paire EUR/USD se négocie à 1,1050 et que vous souhaitez entrer avec une position longue après une cassure au-dessus d'un triangle symétrique. Avec un compte de 4 000 $, vous savez que votre risque total par transaction ne devrait pas dépasser 1 %, ce qui équivaut à 40 $.
En utilisant les arrêts de graphique, vous déterminez que le meilleur endroit pour placer votre ordre stop-loss serait juste en dessous du triangle symétrique, qui est à environ 40 pips du prix d'entrée. Vous disposez maintenant de tous les points de données nécessaires pour calculer la taille de votre position.
Divisez votre risque par transaction (40 $) avec votre stop-loss en pips (40 pips) pour obtenir la valeur en dollars par pip. Cette étape renvoie 1 $ par pip. Étant donné qu'un lot standard de la paire EUR/USD a une valeur de pip de 10 $, la taille de position maximale que vous êtes autorisé à ouvrir selon la règle des 1 % serait de 0,10 lots.
La règle des 6 % – Le risque total
Si la règle des 1 % vous protège d'une seule perte importante, la règle des 6 % vous protège d'un grand nombre de petites pertes anéantissant votre compte. La règle des 6% fait référence au risque maximum autorisé pour toutes les transactions ouvertes de votre portefeuille.
En vertu de la règle des 6%, vous êtes autorisé à ouvrir six transactions avec un risque par transaction de 1%
Supposons que vous ouvriez deux transactions avec un risque de 1 % par transaction. Alors que la perte maximale pour l'une de ces deux transactions serait de 1% de votre compte de trading, le risque combiné est un peu plus élevé et équivaut à 2% de votre compte de trading. La règle des 6% stipule que le risque total sur toutes les positions ouvertes ne doit pas dépasser 6% de votre compte de trading.
En vertu de la règle des 6 %, vous êtes autorisé à ouvrir six transactions avec un risque par transaction de 1 %, quatre transactions avec un risque par transaction de 1,5 %, trois transactions avec un risque par transaction de 2 % , ou toute autre combinaison tant que votre risque total ne dépasse pas 6 %.
La règle des 6 % vous protège des pertes importantes lorsque les marchés se retournent contre vous. Parfois, notre stratégie de trading cesse tout simplement de fonctionner dans les conditions actuelles du marché, et la règle des 6% nous permet de rester dans le jeu en cas de série de pertes et de reprendre le trading lorsque les conditions du marché s'améliorent.
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Derniers mots
La gestion des risques joue un rôle important dans le trading. De nombreux débutants prennent des paris trop importants sur le marché et font exploser leurs comptes en quelques jours. Pour éviter que cela ne se produise, utilisez les règles de 1% et 6%.
La règle du 1 % vous permet de ne pas risquer plus de 1 % de la taille totale de votre compte. Cela vous aide à limiter considérablement les pertes sur des transactions uniques et à préserver votre compte de capital.
La règle des 6% combine le risque de toutes les transactions ouvertes de votre portefeuille et indique que votre risque total ne doit pas dépasser 6% de votre compte de trading. La règle de 1 % et la règle de 6 % sont toutes deux extrêmement importantes pour comprendre et gérer votre risque de trading et peuvent avoir un impact énorme sur votre résultat net.
