Les banques les plus sûres et les plus grandes du monde | InternationalWealth.info (2024)

Les plus grandes banques mondiales ont réussi à traverser la récente crise bancaire aux États-Unis avec un calme relatif, malgré la faillite de trois acteurs majeurs et influents du secteur financier américain. L'effondrement de Silicon Valley Bank, Silvergate et Signature Bank a pris au dépourvu même les experts les plus chevronnés. Cependant, le 23 mars 2023, il est devenu évident que l'impact de facteurs externes, principalement la forte hausse des taux d'intérêt et la volatilité des crypto-monnaies, associés à un manque de prouesses en matière d'évaluation des risques, pourraient saper les résultats positifs obtenus au fil de nombreuses années.

En 2022, les banques du top 10 ont affiché une trajectoire de croissance régulière, et leurs indicateurs de performance pour le premier trimestre 2023 ont également été favorables. Cela indique que la direction de ces institutions bancaires a bien évalué les risques, investissant stratégiquement les fonds de leurs clients dans les secteurs d'activité les plus fiables. Ces banques ont non seulement réussi à rester à flot, mais ont également maintenu leur position de leader dans le classem*nt par rapport à l'année précédente.

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En ce qui concerne les banques les plus fiables (selon les notes les plus élevées ou presque les plus élevées de Fitch, Moody's et S&P), les premières positions sont traditionnellement occupées par des institutions bancaires européennes telles que KfW, Zuercher Kantonalbank, BNG Bank et Landwirtschaftliche Rentenbank. Cependant, les positions des conglomérats financiers chinois dans les évaluations des agences de notation sont tout aussi remarquables. La crise financière systémique aux États-Unis, dont certaines causes sont de nature mondiale, les a peu impactés.

La tendance à l'importance croissante des institutions bancaires chinoises en 2022 était évidente, mais il est prématuré d'affirmer que les banques chinoises commencent à dominer à l'échelle mondiale. La répartition des leaders par pays dans la catégorie top 10 la plus prestigieuse est la suivante :

• Chine – 4 postes
• États-Unis – 2 postes
• Europe – 2 postes
• Royaume-Uni, Japon – 1 poste chacun.

Il est essentiel de comprendre que toute notation, même la plus objective, n'est pas absolue. De nombreuses publications réputées mettent en évidence d'autres institutions bancaires de premier plan ou des données factuelles alternatives sont utilisées comme critère de référence, telles que la taille des actifs de la banque, le volume des titres de créance ou les réserves de trésorerie disponibles, plutôt que la capitalisation boursière.

Un autre point intéressant concerne la croissance rapide de l'influence des crypto-monnaies sur le système financier mondial. En termes de capitalisation boursière, Bitcoin a revendiqué la première place du classem*nt 2022, le projet Ethereum assurant la 4e position. Les banques traditionnelles – ICBC, Bank of America et Agricultural Bank of China – les ont rejointes dans les 5 premières positions honorables. Ils se classent respectivement 2e, 3e et 5e.

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Les principales tendances et chiffres confirmant l'influence croissante de la Chine sur le marché financier mondial sont les suivants :

• Le nombre d'institutions bancaires chinoises dans le top 100 du classem*nt S&P Global Market Intelligence pour 2022 est passé à 20 (contre 19 en 2021).
• Les actifs combinés des 19 banques chinoises présentées dans les deux versions du classem*nt ont augmenté de 2,4 %.
• Les quatre plus grandes banques ont enregistré une augmentation de 4,1 % de leurs actifs (de 19 081 milliards de dollars à 19 871 milliards de dollars).
• Les actifs agrégés des huit plus grandes banques du Japon ont diminué de 8,8 %, et les 11 plus grandes institutions bancaires des États-Unis ont enregistré une baisse de 0,4 %.

Classem*nt des plus grandes banques en 2023

Le classem*nt 2023 des plus grandes banques est établi sur la base des données de S&P Global, un conglomérat médiatique (anciennement connu sous le nom de McGraw-Hill Companies, Inc. et McGraw Hill Financial). La première liste des plus grandes banques reflète la situation à la fin de 2022. Ce classem*nt permet de suivre les tendances générales du secteur financier et fournit des données sur des régions spécifiques. Le critère fondamental d'évaluation est le classem*nt par atouts.

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Classem*nt mondial:

Classem*nt Asie-Pacifique:

Classem*nt européen:

Classem*nt Amérique latine/du Sud et Caraïbes:

Classem*nt Moyen-Orient et Afrique:

Classem*nt USA et Canada:

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Interprétation des résultats

Si une banque n'est pas mentionnée dans le classem*nt ci-dessus, cela ne signifie pas qu'elle est indigne de l'attention des clients potentiels. De même, une position élevée dans le classem*nt ne garantit pas qu'un établissem*nt bancaire ne sera pas confronté à des difficultés importantes en cas de circonstances défavorables. Cependant, en général, le classem*nt des plus grandes banques peut être utile pour faire un choix.

Les tendances mondiales ayant un impact sur les banques dans le monde et la répartition finale du classem*nt sont les suivantes :

• Les actifs des 100 plus grandes banques, à la fin de 2022, ont diminué de 1,5 % (de 113,67 billions de dollars à 111,96 billions de dollars).
• La croissance des prêts en Chine a diminué de 0,5 %, principalement en raison de la politique monétaire accommodante de la Banque populaire de Chine.
• UBS Group AG a enregistré la plus forte croissance (passant de la 34e à la 20e position dans le classem*nt). Cependant, cela ne tient pas compte de l'opération d'acquisition d'actifs d'urgence de Credit Suisse Group AG.
• Following the merger, UBS Group AG surpassed French banks Groupe BPCE and Société Générale SA (ranking 21st and 22nd, respectively).
• Deutsche Bank AG a perdu cinq positions (de la 22e à la 27e), les actifs de la banque reculant de 13 %.
• Les banques européennes devraient être confrontées à des normes plus strictes en raison des préoccupations des régulateurs de l'Union européenne concernant la liquidité.

Tendances mondiales ayant un impact sur les banques de la région Asie-Pacifique :

• Le nombre total de banques dans le classem*nt des plus grandes institutions bancaires est passé à 43 (contre 41 auparavant).
• Un nouveau participant au prestigieux top 100 bancaire, figurant à la 97e position, est issu de la fusion entre Macquarie Group Ltd et Bank of Ningbo (Australie).
• Les statistiques globales du secteur bancaire de la région en 2022 étaient positives : 22 banques ont amélioré leur position dans le classem*nt, 7 ont maintenu leur position et seulement 14 ont enregistré une baisse.
• 10 banques chinoises occupent les premières places du classem*nt.
• 7 banques japonaises sur 8 ont affiché une détérioration de leurs performances.

Tendances mondiales ayant un impact sur les banques aux États-Unis :

• En 2022, les statistiques ont enregistré une baisse globale des actifs.
• Les sorties de dépôts ont servi de prélude à une importante crise de liquidité en mars 2023, dont les conséquences seront reflétées dans la prochaine édition du classem*nt des plus grandes banques mondiales.
• US Bancorp a notamment renforcé sa position, grimpant de 9 places (actuellement classé 51ème), avec une progression de 17,7% de ses encours. Cette croissance est en grande partie attribuable à l'acquisition de la filiale américaine de Mitsubishi UFJ Financial Group Inc.

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Les plus grandes institutions bancaires du monde – une perspective alternative

S&P Global, un holding médiatique réputé et respecté, est un fournisseur fiable d'informations vérifiées, ce qui rend les résultats du classem*nt incontestablement dignes de confiance. Cependant, cela ne signifie pas que sa répartition des positions dans le premier rang des plus grandes banques est la seule option possible. Si nous basons notre analyse sur des critères spécifiques plutôt que sur des mesures agrégées, le résultat final peut s'avérer quelque peu différent.

Les plus grandes banques classées par capitalisation boursière :

Les plus grandes banques classées par total d'actifs :

Les plus grandes banques classées par actifs nets :

Les plus grandes banques classées par passif total :

Les plus grandes banques classées par dette totale :

Les plus grandes banques classées par encaisse :

Les banques les plus sûres du monde

Bien que la taille des actifs d'une banque, sa capitalisation boursière ou ses réserves de liquidités soient des facteurs importants pour déterminer l'institution bancaire la plus sûre, ces paramètres n'ont pas une importance primordiale. Un poids beaucoup plus important est accordé aux notations fournies par Fitch, Moody's et S&P. Ce sont ces notations qui mettent en valeur le niveau de stabilité et de sécurité d'une institution financière spécifique.

Le top 10 des banques les plus sûres, région – monde entier :

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Les 10 banques les plus sûres, région – Amérique du Nord :

Le top 10 des banques les plus sûres, région – Amérique latine :

Le top 10 des banques les plus sûres, région – Europe occidentale :

Le top 10 des banques les plus sûres, région – Europe centrale et orientale :

Le top 10 des banques les plus sûres, région – Asie :

Le top 10 des banques les plus sûres, région – Moyen-Orient :

Le choix d'une banque fiable, grande et sécurisée peut se faire par différentes méthodes. Cependant, ce serait une erreur de se fier uniquement aux données fournies dans les classem*nts. La condition la plus cruciale est la compatibilité de l'institution bancaire avec le client spécifique, ses exigences et ses préférences.

Le processus de sélection d'une banque est beaucoup plus complexe et ne peut se réduire à choisir la meilleure sur la base d'un seul critère. Par conséquent, nous vous recommandons fortement de demander l'aide d'experts internationaux en gestion de patrimoine, qui peuvent vous aider à trouver les meilleures options pour votre situation spécifique.

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