Wahrscheinlich hast auch du schon davon gehört, dass ein Goldinvestment als eine Art sicherer Hafen gilt, wenn es zu Krisenzeiten kommt. Diese Geldanlage läuft oft entgegensätzlich zu anderen Anlageklassen, wie Aktien. Daher fragen sich viele Anleger, ob es Sinn macht, das eigene Portfolio um das Edelmetall zu erweitern. Doch die Lagerung von physischem Metall kann teuer sein. Gibt es andere Wege, wie beispielsweise einen Gold ETF, um die Investition einfacher zu gestalten und dennoch vom Goldmarkt profitieren zu können? Das Wichtigste in Kürze: Inhalte 1 Gold als Geldanlage 2 In Gold ETFs investieren? 3 Fazit: Investieren in einen Gold ETF? Bevor wir uns damit auseinandersetzen, welche Wege es gibt, in das Edelmetall zu investieren, sehen wir uns das Edelmetall einmal genauer an, darunter wie es als Krisenwährung funktioniert und welche Gründe für und gegen eine Investition sprechen. Wie bereits erwähnt, gilt das Edelmetall als Krisenwährung in wirtschaftlichen Zeiten. Wenn Aktienkurse einbrechen und es wirtschaftliche Probleme gibt, greifen Anleger vermehrt zum Edelmetall. Trotzdem solltest du als potenzieller Anleger wissen, dass ein Goldinvestment teilweise starken Schwankungen unterliegt. Derzeit sind hohe Preise zu verzeichnen, wie du in der unteren Graphik erkennen kannst. Dennoch handelt es sich nicht grundsätzlich um eine sichere Geldanlage, wie beispielsweise Tagesgeldkonten. Auf jeden Fall musst du auch hier mit Schwankungen rechnen. Die Steigerung der letzten Jahre hängt mit unterschiedlichen Krisen zusammen: Gold ist eines der ältesten Zahlungsmittel überhaupt. In der Vergangenheit konnte mehrmals bewiesen werden, dass das Edelmetall gerade in Krisenzeiten als sicherer Hafen gilt und die Nachfrage steigt. Dabei verläuft der Kurs oft entgegengesetzt zu Aktienkursen, was in schwierigen Zeiten als eine Art Balance dienen kann. Gut zu wissen: Darüber hinaus ist dieses Edelmetall ein begrenzter Rohstoff. Es gibt nicht unendlich viel des Edelmetalls und anders als Papiergeld kann es nicht beliebig vermehrt werden, was ebenfalls für eine Investition spricht. Damit ist von einem gewissen Werterhalt auszugehen. Das Edelmetall kann dazu beitragen, dein Portfolio weiter zu diversifizieren, gerade aufgrund der unterschiedlichen Entwicklungen im Vergleich zu Aktien. Entscheidest du dich dazu, in Maßen in das Edelmetall zu investieren, kann dadurch das Gesamtrisiko deines Depots gesenkt werden. 98/100 Punkte 1.300 sparplanfähige ETFs von der BaFin kontrolliert Sicher dir bis zu 50€ Startbonus bei Scalable Capital bis 31.01. Mit dem Kauf des Edelmetalls geht ein Währungsrisiko einher, da es in US-Dollar gehandelt wird. Möchtest du das Edelmetall verkaufen, wirst du zunächst Dollar erhalten, die dann in Euro umgetauscht werden. Wenn der Dollar abgewertet wird, bekommst du anschließend weniger Euro beim Verkauf. Auch die physische Lagerung des Edelmetalls ist nicht einfach: Ein weiterer Grund, der gegen eine Investition spricht, sind die schlechten Renditeaussichten. Gewinne mit dem Edelmetall kannst du ausschließlich dann erzielen, wenn die Wertentwicklung positiv verläuft. Anders als bei Aktien werden keine Dividenden erwirtschaftet. Hier sollten nochmals die teilweise hohen Schwankungen erwähnt werden, mit denen du rechnen musst, wenn du in das Edelmetall investieren möchtest. Damit ist Gold nicht so sicher, wie es im ersten Augenblick aufgrund seines Rufes wirkt. Der letzte Aspekt beschäftigt sich mit dem Kauf des Edelmetalls. Möchtest du dein Portfolio nur etwas diversifizieren und kleine Mengen als Vorrat kaufen, kann das teuer werden. Beim Kauf einer Feinunze kannst du bereits mit 1850 Euro an Marktpreis rechnen. Kaufst du es bei einem Händler, wird dieser vom Verkauf profitieren wollen, wodurch sich der Preis weiter erhöht. Dazu können auch Versandkosten kommen. Gut zu wissen: Wie du sehen kannst, hat ein Goldinvestment einige Vorteile und Nachteile. Möchtest du in das Edelmetall investieren, kann es sich positiv auswirken, da du dein Portfolio diversifizieren kannst. Damit senkst du das Gesamtrisiko. Dennoch solltest du nur in Maßen in das Edelmetall investieren, da es kaum Renditen gibt und es Schwankungen unterliegt. Nachdem wir uns mit den Grundlagen beschäftigt haben, setzen wir uns jetzt damit auseinander, welche Möglichkeiten du hast, um in das Edelmetall zu investieren und ob es hierfür einen ETF gibt. Bei einem Exchange Traded Fund handelt es sich um einen börsengehandelten Fonds. Dieser ist dabei mit physischem Gold besichert. Auf diese Weise kannst du es dir als Anleger sparen, das Edelmetall aufwändig lagern zu müssen und dir beispielsweise einen Tresor anzuschaffen oder weitere Lagerungskosten bei einer Bank bezahlen zu müssen. Stattdessen kannst du indirekt vom Goldmarkt profitieren. Das macht die Investition deutlich einfacher und weniger aufwändig. In Deutschland ist die Investition in einen Gold ETF nicht möglich. Rechtlich gelten hierzulande die UCITS-Regelungen oder OGAW-Richtlinien. UCITS steht für “Undertakings for Collective Investments in Transferable Securities”. Diese gestatten es nicht, dass ein Indexfonds in nur einen Bestandteil investiert, daher ist ein solcher Exchange Traded Funds nicht vereinbar mit den deutschen Regelungen. Gold ETFs sind beispielsweise in der Schweiz zugelassen und handelbar. Auch hierzulande gibt es Alternativen, um in das Edelmetall investieren zu können. 95/100 Punkte Sehr gute App Aktien und Sparpläne bereits ab 1€ Bonus: Gratis-Aktie im Wert von bis zu 200€ Wie du gelernt hast, ist es in Deutschland nicht möglich, in einen ETF auf das Edelmetall zu investieren. Doch welche Alternativen bleiben für Anleger, die sich für ein Goldinvestment interessieren und dennoch investieren wollen? Natürlich besteht weiterhin die Möglichkeit, in die physische Form zu investieren, um am Goldmarkt teilhaben zu können. Dieses kann Zuhause gelagert werden, womit du jederzeit Zugang zu deinem Vorrat hast. Vorteil dieser Variante ist, dass die Kosten geringer sind als bei einer Lagerung in einer Bank. Dafür musst du dir Gedanken um die Sicherheit machen, beispielsweise durch einen eigenen Tresor oder eine Diebstahlversicherung. Alternativ kommen auch sichere Verstecke in Frage, die den Vorteil haben, dass weitere Anschaffungskosten entfallen. Allerdings muss hier sicher gegangen werden, dass es sich wirklich um ein gutes Versteck handelt. Beispielsweise sollten Familienmitglieder dieses nicht zufällig finden können. Gold kannst du absichern lassen durch eine Versicherung: Dir bleibt auch die Möglichkeit, deinen Vorrat in einer Bank in einem Schließfach zu lagern. Das ist eine klassische Methode zur Lagerung des Edelmetalls. Hier können neben den Kosten fürs Schließfach weitere Versicherungskosten zum Schutz anfallen. Vorteil dieser Art der Lagerung ist, dass du dir keine Gedanken machen musst um die Sicherheit. Ein Nachteil ist, dass du hier keinen ständigen Zugriff hast, du bist beschränkt auf die Öffnungszeiten deiner Bank. Auch die Kosten sind zu bedenken, die für die Lagerung anfallen. ETC bedeutet soviel wie “Exchange Traded Commodities”. Es handelt sich um Wertpapiere, die an der Börse gehandelt werden und die Entwicklung von Rohstoffen abbilden. Demnach bildet ein Goldinvestment ETC die Entwicklung des Edelmetalls nach. Die gute Nachricht: Diese dürfen in Deutschland angeboten werden! ETCs sind keine Fonds, sondern eher Zertifikate. Dabei gibt es Unterschiede, beispielsweise in Bezug auf die Sicherheit. Exchange Traded Funds zählen als Sondervermögen. Das heißt, dass Banken dazu verpflichtet sind, das in die Fonds investierte Vermögen separat vom Bankvermögen zu lagern, wodurch Anleger abgesichert sind. ETCs dagegen sind Schuldverschreibungen. Hier sind Investoren nicht geschützt, wenn der jeweilige Emittent insolvent geht. Um einen möglichen Totalverlust zu verhindern, sind ETCs besichert, was als Schutzmaßnahme gilt. ETFs sind mit physischem Gold gedeckt, ETCs nicht. Du erwirbst hier eher ein Anrecht auf eine Goldlieferung. Im Folgenden zeigen wir dir die Unterschiede zwischen den beiden Geldanlagen auf: Wenn du dir einen ETC für eine Investition in das Edelmetall heraussuchen möchtest, solltest du ein paar Aspekte beachten. Wie bereits erwähnt, werden die meisten dieser ETCs in US-Dollar gehandelt, womit ein Währungsrisiko einhergeht. Achte darauf, dass dein ETC eine Währungssicherung hat. Diese ETCs haben eine Art Absicherung, die besseren Schutz vor dieser Gefahr bietet. Auch die Gesamtkostenquote oder auch TER (Total Expense Ratio) solltest du beachten. Zu hohe Gebühren können deine Rendite langfristig senken. Das solltest du beachten, da das Edelmetall keine hohen Renditen verspricht und du nur profitieren kannst, wenn die Wertentwicklung positiv verläuft. ETCs kannst du nach ihrer Ertragsausschüttung einteilen und einen thesaurierenden oder ausschüttenden ETC wählen. Bei einem ausschüttenden ETC werden die Gewinne ausgezahlt, bei einem thesaurierenden werden die Gewinne reinvestiert. 98/100 Punkte 1.300 sparplanfähige ETFs von der BaFin kontrolliert Sicher dir bis zu 50€ Startbonus bei Scalable Capital bis 31.01. In diesem Beitrag haben wir uns damit beschäftigt, dass dieses Edelmetall oft als Krisenwährung gilt und welche Vor- und Nachteile eine Investition mit sich bringen könnte. Es handelt sich um einen begrenzten Rohstoff und kann zu einer weiteren Diversifizierung in deinem Portfolio beitragen. Dagegen sprechen Nachteile, wie das Währungsrisiko, eine teure Lagerung, schlechte Renditeaussichten, hohe Kursschwankungen und hohe Preise, wenn du Gold in kleinen Mengen kaufen möchtest. Wenn du in das Edelmetall investieren möchtest, solltest du nur in Maßen investieren. Doch wie genau kannst du am Goldmarkt teilhaben? In Deutschland gelten die OWAG-Richtlinien, die verhindern, dass bei uns Exchange Traded Funds auf das Edelmetall gehandelt werden können. Stattdessen kannst du in einen Gold ETC investieren, diese bilden die Entwicklung eines Rohstoffes ab. Alternativ bleibt dir die physische Lagerung des Edelmetalls in einem privaten Tresor oder einem Schließfach in einer Bank, was allerdings mit Kosten verbunden ist.Erfahre hier mehr. Gibt es Gold ETFs? Ja, diese Anlageform gibt es. Es handelt sich um börsengehandelte Fonds. Für Investoren hat das den Vorteil, dass sie Gold nicht physisch lagern müssen. In Deutschland sind diese allerdings verboten, in anderen Ländern, wie der Schweiz, erlaubt. Kann ich in Deutschland einen Gold ETF kaufen? In Deutschland darf kein Goldinvestment in Form eines Exchange Traded Funds aufgelegt werden. Das hängt mit den OGAW-Richtlinien oder auch UCITS zusammen. Diese erlauben es nicht, dass ein Fonds in nur einen Bestandteil, wie ein Edelmetall, investiert und demnach nicht diversifiziert ist. Alternativ kannst du allerdings in ETCs investieren, die sich in einigen Dingen von Exchange Traded Funds unterscheiden. Was ist ein Gold ETC? ETC bedeutet ausgeschrieben “Exchange Traded Commodities”. Diese Art von Wertpapier investiert in die Rohstoffentwicklung. Es handelt sich hierbei um unbefristete Schuldverschreibungen, die nicht zum Sondervermögen zählen und sich daher von Exchange Traded Funds unterscheiden. Worin unterscheiden sich Gold ETFs und ETCs? In Exchange Traded Funds investiertes Geld zählt zum Sondervermögen. Dieses Geld muss von der Bank getrennt zu ihrem eigenen Vermögen aufbewahrt werden, womit es im Falle einer Insolvenz geschützt ist. ETCs zählen nicht zum Sondervermögen, stattdessen handelt es sich um Schuldverschreibungen, womit theoretisch ein Totalausfall möglich ist. Damit dies nicht eintritt, werden ETCs besichert. Weiterhin sind Erstere verboten in Deutschland, während ETCs erlaubt sind.Gold als Geldanlage
Die Krisenwährung
Was spricht für ein Investment in Gold?
Was spricht gegen ein Investment in Gold?
Vorteile von einem Goldinvestment Nachteile von einem Goldinvestment Gilt als Krisenwährung Unterliegt einem Währungsrisiko Begrenzter Rohstoff und dadurch Garantie eines gewissen Werterhalts Schwierige physische Lagerung mit erhöhten Kosten Kann das Portfolio diversifizieren und dadurch das Gesamtrisiko senken Unterliegt teilweise hohen Schwankungen Investition einfach zu verstehen Kauf in kleinen Mengen ist teuer Kaum Rendite (Gewinn ausschließlich durch positive Wertentwicklung möglich) In Gold ETFs investieren?
Was ist ein Gold ETF?
Alternativen, um in Gold zu investieren
Physisches Goldinvestment
Gold ETC
ETCs auf das Edelmetall ETFs auf das Edelmetall An den Börsen handelbar In Deutschland nicht erlaubt Sind eine unbefristete Schuldverschreibung Außerhalb Deutschlands erlaubt, beispielsweise in der Schweiz Gelten nicht als Sondervermögen und sind daher vor Insolvenz des Emittenten nicht geschützt Im Ausland besteht oft das Problem der Auslieferung in ein anderes Land Gelten als Sondervermögen, was zusätzlichen Schutz bietet Den richtigen Gold ETC auswählen
Fazit: Investieren in einen Gold ETF?
FAQ – Häufig gestellte Fragen
Gold ETF: Wie kann ich ohne Lagerung am Goldmarkt teilnehmen? (2024)
Table of Contents
Gold als Geldanlage
Die Krisenwährung
Was spricht für ein Investment in Gold?
Was spricht gegen ein Investment in Gold?
In Gold ETFs investieren?
Was ist ein Gold ETF?
Alternativen, um in Gold zu investieren
Den richtigen Gold ETC auswählen
Fazit: Investieren in einen Gold ETF?
FAQ – Häufig gestellte Fragen
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Author: Kelle Weber
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Name: Kelle Weber
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Job: Hospitality Director
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