Fiche métier Gestionnaire de patrimoine : salaire, étude, rôle et compétence | HelloWork (2024)

Fiche métier

Qui peut faire fructifier votre argent ? Le gestionnaire de patrimoine est le conseiller qu’il vous faut pour faire les meilleurs placements financiers ou immobiliers en fonction de votre profil d’investisseur.

Retrouvez sur la fiche métier gestionnaire de patrimoine toutes les informations utiles sur ce travail : Salaire, études, formation, rôle,description du poste gestionnaire de patrimoine,les qualités et compétences requises pour travailler en tant que gestionnaire de patrimoine. Le métier gestionnaire de patrimoine fait partie du domaineGestion.

• Master Monnaie banque finances assurances (parcours : techniques financières et bancaires, commercialisation de produits financiers et d'assurance, conseiller patrimonial agence, gestion de patrimoine)
• Master en gestion de patrimoine : conseil en gestion et transmission de patrimoine,
• Master finance,
• Master droit bancaire et financier,
• Diplôme d'école de commerce ou d'école spécialisée (MBA, etc.), Diplôme d'Institut d'administration des entreprises.

Les missions principales du poste de travail d’un gestionnaire de patrimoine sont les suivantes :

• Commercialiser des produits financiers à forte valeur ajoutée (assurance vie, prévoyance, crédit, défiscalisation immobilière) ou encore des solutions plus originales comme l'achat d’œuvres d'art, de métaux, de pierres précieuses, d'antiquités, etc.
• Prospecter et développer son portefeuille clients sur le terrain,
• Appliquer la stratégie commerciale en adéquation avec les besoins et les attentes du client dans le souci de la meilleure qualité de prestation,
• Conseiller les clients,
• Réaliser une étude personnalisée approfondie et proposer les produits d’investissem*nt adaptés,
• Négocier pour les clients auprès des organismes professionnels des conditions de placements avantageuses et s'assurer du bon déroulement de ses dossiers,
• Réaliser un bilan annuel pour chaque client,
• Préconiser de nouvelles actions ou des ajustements chaque année à ses clients, etc.

Les offres d'emploi Gestionnaire de patrimoine.

Les plus

• Contribuer à faire fructifier le patrimoine de ses clients est un motif de satisfaction, surtout au moment du bilan annuel quand ce dernier est positif.
• La confiance renouvelée des investisseurs d’année en année est la meilleure des reconnaissances pour ce professionnel de la finance et de la gestion du patrimoine.

Les moins

• Le gestionnaire de patrimoine ne compte pas ses heures. Souvent sollicité aux heures classiques de débauche, il sait répondre rapidement aux interrogations ou inquiétudes de ses clients.
• Avec les revirements de la Bourse, les crises financières ou sanitaires, nul n’échappe à de mauvais placements au cours de sa carrière. Il faut savoir vite redresser la situation et garder son sang-froid en toute circonstance.

• On attend d’un bon gestionnaire de patrimoine un sens relationnel développé avec les clients, ainsi qu'une bonne formation commerciale.
• Une grande rigueur et la maîtrise des outils d’analyse font du gestionnaire un technicien de la finance aguerri et au fait de l’actualité patrimoniale.
• Être curieux et avoir une bonne connaissance du marché, prendre des initiatives, et savoir écouter afin de répondre au mieux aux besoins du client sont autant de qualités attendues chez ce professionnel du placement financier.
• Quand les prévisions à la hausse ne se réalisent pas, il ne faut pas céder au stress et être réactif pour limiter les pertes avant de rebondir.

Le salaire moyen constaté pour un gestionnaire de patrimoine en début de carrière se situe aux alentours des 2 500 euros brut par mois. Cela permettra à ce type de professionnel de gagner un salaire d'environ 2 000 euros net, pour un brut annuel s’élevant à 30 000 euros. L'entreprise dans laquelle le poste sera occupé influence fortement le niveau de rémunération.En début de carrière, le salaire moyen constaté pour le métier de gestionnaire de patrimoine est souvent compris entre 1 800 et 2 000 euros brut par mois. L'employé gagne alors un salaire net mensuel compris entre 1 400 et 1 600 euros par mois. Son taux horaire est ainsi souvent supérieur à celui du SMIC, dès le début de sa carrière. En fonction de la qualité de la formation du gestionnaire du patrimoine, ou d'un éventuel stage en entreprise, il sera possible de négocier la rémunération à l'embauche. Le gestionnaire de patrimoine senior, qui peut justifier de plusieurs années d'ancienneté, peut gagner un salaire compris entre 4 000 et 6 000 euros brut par mois. Sa rémunération nette mensuelle équivaut alors à une fourchette comprise entre 3 000 et 4 700 euros. Le salaire d'un gestionnaire de patrimoine sera souvent plus élevé lorsqu'il s'agit de gestion de fortune. Dans ce cadre, ce type de professionnel pourra être payé jusqu'à 40 % de plus qu'un gestionnaire de patrimoine classique officiant dans une banque. Par ailleurs, les gestionnaires de patrimoine seraient en moyenne rémunérés 15 à 20 % de plus en région parisienne que dans le reste de la France.

Calculer salaire brut en net

Le gestionnaire de patrimoine a un emploi à majorité sédentaire. Son bureau et les salles de réunion sont son terrain de jeu. Il y fait sa veille financière, établit des préconisations pour ses clients, réaliser les placements en ligne, etc. Il peut lui arriver de faire des déplacements pour rencontrer ponctuellement ses clients.

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