¿Valen la pena los dividendos de los ETF?
Los ETF de dividendos pueden ser una excelente opción si está buscando generar un flujo de ingresos a lo largo del tiempo–pero usted no quiere el trabajo de elegir acciones. Apóyese en fondos diversificados con índices de gastos bajos y reinvierta esos dividendos si puede.
Contras.Sin garantía de dividendos futuros. Las caídas en el precio de las acciones pueden compensar el rendimiento. Los dividendos tributan en el año en que se distribuyen a los accionistas.
¿Son los ETF de dividendos una buena inversión a largo plazo? Acciones de dividendos (y ETF)puede ser una gran estrategia si busca un ingreso regular de sus inversiones. Las acciones de dividendos pagan un porcentaje de sus ganancias como dividendos, y estos rendimientos pueden proporcionar una fuente constante de ingresos.
Para muchos jubilados, las acciones que pagan dividendos y los ETF proporcionan ingresos sin trabajo. A menudo, son para aquellos que no tienen tiempo para monitorear el mercado cada segundo. Son inversiones adecuadas a largo plazo ya que los pagos son constantes.
ETF de dividendos o acciones de dividendos: ¿cuál es mejor?Los ETF de dividendos pueden ser una buena opción para los inversores que buscan una fuente de ingresos fiable, diversificada y de bajo coste a partir de sus inversiones.. Las acciones de dividendos pueden ser una mejor opción para los inversores que prefieren elegir sus propias inversiones.
| Símbolo | Nombre | Rentabilidad por dividendo |
|---|---|---|
| FLRU | Franklin FTSE Rusia ETF | 24696.43% |
| HISTORIA | AXS Short De-SPAC Diario ETF | 82,99% |
| BIP | AXS 1.5X PYPL Bull Daily ETF | 56,90% |
| ACB | KraneShares Bosera MSCI China A 50 Connect Index ETF | 53,68% |
Los ETF que pagan dividendos pueden ser una gran herramienta para aquellos que buscan aumentar el flujo de caja y diversificar sus inversiones. Ofrecen una solución simple para obtener exposición a un nicho de inversión específico, en este caso, acciones que pagan un dividendo regular. Puede usar esos dividendos para aumentar sus ingresos como lo hacen muchos jubilados.
Los ETF de dividendos también pueden ser una buena opción para los inversores que desean exponerse a una cartera diversificada de acciones que pagan dividendos pero que no tienen el tiempo o la experiencia para investigar y elegir acciones individuales por sí mismos. Sin embargo, es importante tener en cuenta queLos ETF de dividendos no son inversiones libres de riesgo.
Estos dividendos se pagan sobre las acciones en poder del ETF, que debe poseerlas pormás de 60 díasdurante el período de 121 días que comienza 60 días antes de la fecha ex-dividendo.
Los ETF son menos volátiles que las acciones, por lo que no brindan rendimientos muy altos en un período corto y, de manera similar, no caen rigurosamente como las acciones. Los ETF son solo para aquellos que desean rendimientos lentos y constantes a largo plazo.Para cualquiera que espere buenos rendimientos de la noche a la mañana, un ETF no es una buena opción para invertir.
¿Cuánto ganar $1,000 al mes en dividendos?
Buscar$12,000 por añoen dividendos
Para ganar $1,000 por mes en dividendos, es mejor pensar en términos anuales. Las empresas enumeran su rendimiento promedio en forma anual, no en promedios mensuales. Por lo tanto, puede tener mucho más sentido de cuánto podría ganar si también construye sus números en torno a objetivos anuales.
Acciones que pagan dividendos
Las acciones de las empresas públicas que dividen las ganancias con los accionistas mediante el pago de dividendos en efectivo rinden entre el 2% y el 6% anual. Con eso en mente,poner $ 250,000 en acciones de dividendos de bajo rendimiento o $ 83,333 en acciones de alto rendimientoobtendrá sus $ 500 al mes.
Los millonarios tienen muchas filosofías de inversión diferentes. Estos pueden incluirinvertir en bienes raíces, acciones, materias primas y fondos de cobertura, entre otros tipos de inversiones financieras. En general, muchos buscan mitigar el riesgo y, por lo tanto, prefieren carteras de inversión diversificadas.
El IRS grava los dividendos y los pagos de intereses de los ETF al igual que los ingresos de las acciones o bonos subyacentes., con los ingresos informados en su estado de cuenta 1099. Las ganancias de los ETF vendidos con una ganancia también se gravan como las acciones o bonos subyacentes.
Para los inversores, los dividendos proporcionan un flujo constante de ingresos pasivos.Ser propietario de empresas que pagan dividendos a través de fondos cotizados en bolsa (ETF) puede ser muy eficiente. Un ETF de dividendos es un fondo que invierte exclusivamente en empresas que pagan dividendos.
Los riesgos para los dividendos
En otras palabras, los dividendos no están garantizados y están sujetos a riesgos macroeconómicos y específicos de la empresa. Otra desventaja potencial de invertir en acciones que pagan dividendos es quelas empresas que pagan dividendos no suelen ser líderes de alto crecimiento.
Los dividendos se pueden clasificar como ordinarios o cualificados. Mientraslos dividendos ordinarios son gravables como ingresos ordinarios, los dividendos calificados que cumplen con ciertos requisitos están gravados a tasas de ganancia de capital más bajas.
ETF de dividendos de mayor rendimiento: Global X SuperDividend ETF (SDIV)
Los expertos coinciden en que, para la mayoría de los inversores personales, una cartera compuesta por5 a 10Los ETF son perfectos en términos de diversificación. Pero la cantidad de ETF no es lo que debería mirar. Más bien, debe considerar la cantidad de diferentes fuentes de riesgo que está obteniendo con esos ETF.
| Símbolo | Nombre | Retorno de 5 años |
|---|---|---|
| QCLN | Fondo de índice de energía verde First Trust NASDAQ Clean Edge | 20,86% |
| TQQQ | ProShares UltraPro QQQ | 19,80% |
| XLK | Fondo SPDR del Sector Selecto de Tecnología | 19,63% |
| VGT | ETF de tecnología de la información de vanguardia | 18,77% |
¿Crecen los dividendos de los ETF?
Los ETF de crecimiento de dividendos se centran en acciones que pagan dividendos con varios antecedentes dedividendos crecientes constante y consistentemente, año tras año. El objetivo principal es que la distribución siga aumentando con el tiempo, lo que lleva a una mayor rentabilidad total.
Pero es importante tener en cuenta queel índice S&P 500 en sí mismo no paga dividendos—las empresas del índice sí. Un inversor tiene que comprar acciones de las propias empresas o de fondos indexados para recibir dividendos. “El S&P en sí mismo no paga dividendos”, explica Christopher Seifel, gerente de inversiones de Titan.
Riesgo de mercado
El mayor riesgo individual en los ETF es el riesgo de mercado. Al igual que un fondo mutuo o un fondo cerrado, los ETF son solo un vehículo de inversión, un envoltorio para su inversión subyacente. Por lo tanto, si compra un S&P 500 ETF y el S&P 500 baja un 50 %, nada sobre cuán barato, fiscalmente eficiente o transparente es un ETF lo ayudará.
Vanguard High Dividend Yield ETF tiene un rango de ETF de Zacks de 1 (compra fuerte), que se basa en el rendimiento esperado de la clase de activos, la relación de gastos y el impulso, entre otros factores. Debido a esto,VYM es una excelente opción para los inversores que buscan exposición al segmento Style Box - Large Cap Value del mercado.
falta de liquidez
se refiere a la facilidad o rapidez con la que un inversor puede comprar o vender un valor en un mercado secundario. Un inversor puede tener dificultades para vender cuando el ETF se negocia poco, lo que significa que se negocia a un volumen bajo y, a menudo, con una alta volatilidad.
Las principales razones para cerrar o liquidar un ETF incluyenfalta de interés de los inversores y una cantidad limitada de activos. Es posible que un inversionista no elija un ETF porque tiene un enfoque demasiado limitado, es demasiado complejo o tiene un bajo retorno de la inversión.
¿Cómo y cuándo pagan dividendos los ETF? Un ETF posee y administra una cartera de activos. Si esos activos pagan dividendos o intereses,el ETF distribuye esos pagos a los accionistas del ETF. Esas distribuciones pueden tomar la forma de reinversiones o efectivo.
- ETF de alto rendimiento de dividendos (VYM)
- ETF de apreciación de dividendos (VIG)
- ETF internacional de alto rendimiento de dividendos (VYMI)
- ETF de servicios públicos (VPU)
- ETF inmobiliario (VNQ)
Los cierres de ETF son raros, pero suceden.
Línea de fondo.Los beneficios de los ETF, que incluyen la simplicidad, los gastos bajos y la eficiencia fiscal, hacen que los ETF sean una inversión valiosa para la jubilación. Los tipos populares de ETF para la jubilación incluyen ETF de dividendos, ETF de renta fija y ETF de bienes raíces.
¿Es mejor tener fondos mutuos o ETF?
Los ETF pueden ser más eficientes desde el punto de vista fiscal que los fondos administrados activamente debido a una menor rotación y menos ganancias de capital. Los ETF se compran y venden en una bolsa a diferentes precios a lo largo del día, mientras que los fondos mutuos se pueden comprar o vender solo una vez al día a un precio.
Según Forbes, por lo general pagan míseros rendimientos de alrededor del 1,5%, lo que significa que necesitaría alrededor de$ 4 millonespara ganar $50,000 al año en pagos de dividendos.
Solo necesitarias invertirun poco más de $12,100en la acción para ganar $200 cada vez que emite su dividendo, que es cada marzo, junio, septiembre y diciembre. Eso eleva la inversión total en estas tres acciones a $39,700.
Ganar $100 al mes en dividendos como ingreso pasivo esuna excelente manera de cubrir sus facturas mensuales o hacer crecer su cartera de inversiones en piloto automático. Se necesita algo de planificación por adelantado para alinear los pagos de dividendos con cada mes del año. Asegúrese de no comprar una acción simplemente porque es su programa de ingresos.
Si invirtiera $500 al mes durante 10 años y obtuviera una tasa de rendimiento del 4%, tendría$ 73,625 hoy. Si invirtiera $500 al mes durante 10 años y obtuviera una tasa de rendimiento del 6%, hoy tendría $81,940.
Invierta $500 al mes durante 15 años y obtenga $250,000
Ahorrar $500 por mes equivale a $6,000 por año y $90,000 en 15 años. Invertir sus ahorros en el mercado de valores hará que esa pequeña fortuna se convierta en una gran fortuna. Normalmente, los inversores pueden obtener rendimientos de mercado a largo plazo de alrededor del 7% del índice TSX.
Duración de la inversión
Por ejemplo, un inversionista que mantiene su cartera por 10 años pondrá $60,000 en ella (10 años de inversión x 12 meses por año x $500 por mes), mientras que un inversionista que mantiene la misma cartera por 20 años contribuirá$ 120,000 de capital.
Elige la carrera adecuada
Y un detalle crucial a tener en cuenta: el estatus de millonario no equivale a un salario altísimo. “Solo el 31% promedió $100,000 al año a lo largo de su carrera”, encontró el estudio, “y un tercio nunca ganó seis cifras en ningún año laboral de su carrera”.
“El 90% de todos los millonarios se vuelven millonarios a través deser dueño de bienes raíces.” Esta famosa cita de Andrew Carnegie, uno de los empresarios más ricos de todos los tiempos, es tan relevante hoy como lo fue hace más de un siglo. Algunos de los empresarios más exitosos del mundo han construido su riqueza a través de bienes raíces.
Esto significa que si gana $100,000 poco antes de jubilarse, puede comenzar a planificar usando la expectativa aproximada que necesitará sobre$75,000 al añopara vivir en la jubilación. Es probable que necesite menos ingresos durante la jubilación que durante sus años de trabajo porque: La mayoría de las personas gastan menos durante la jubilación.
¿Cuánto tiempo debe mantener un ETF?
Período de tenencia:
Si tiene acciones de ETF porun año o menos, entonces la ganancia es ganancia de capital a corto plazo. Si tiene acciones de ETF durante más de un año, la ganancia es una ganancia de capital a largo plazo.
Una estrategia común escerrar posiciones que tienen pérdidas antes de su primer aniversario. Luego mantiene las posiciones que tienen ganancias durante más de un año. De esta manera, sus ganancias reciben el tratamiento de ganancias de capital a largo plazo, lo que reduce su obligación tributaria.
Puede comprar o vender ETF en cualquier momento en que el mercado de valores.+ leer la definición completa está abierta. Los ETF se negocian durante todo el día al precio de mercado actual. El precio de mercado puede cambiar de un día a otro o incluso de un minuto a otro.
Contras.Sin garantía de dividendos futuros. Las caídas en el precio de las acciones pueden compensar el rendimiento. Los dividendos tributan en el año en que se distribuyen a los accionistas.
JEPI ETF: este ETF de ingresos tiene un rendimiento de dividendos del 12% y casi $ 20B en activos | Buscando Alfa.
Para ganar $5000 al mes en dividendos, necesitaráinvertir aproximadamente $ 2,000,000 en acciones de dividendos. La cantidad exacta dependerá de los rendimientos de dividendos de las acciones que compre para su cartera. Eche un vistazo más de cerca a su presupuesto y decida cuánto dinero puede reservar cada mes para hacer crecer su cartera.
Vivir de los dividendos en medio de la volatilidad es un desafío pero alcanzable. Con preparación, conocimiento y sabia diversificación de cartera,los rendimientos pueden compensar los riesgos. Es importante estar familiarizado con las acciones que pagan dividendos y otras inversiones.
Los dividendos generan renta imponible
Según las acciones subyacentes y el tiempo que las haya tenido, es posible que pague impuestos federales a tasas de ganancias de capital a largo plazo (entre 0 % y 20 %) o a tasas de ingresos ordinarios (entre 10 % y 37 %). Tampoco tiene control sobre cuándo se paga un dividendo, o si se paga en absoluto.
Los dividendos no están garantizados. Una empresa puede decidir no pagar más dividendos. Alternativamente, podrá optar por reducir su dividendo. Otra desventaja de la inversión de dividendos para ingresos pasivos es el techo final de los rendimientos.
Línea de fondo. Los ETF apalancados decaen debido al efecto combinado de los rendimientos diarios, la volatilidad del mercado y el costo del apalancamiento. El arrastre de la volatilidad de los ETF apalancados significa que las pérdidas en el ETF pueden magnificarse con el tiempo yno son adecuados para inversiones a largo plazo.
¿Están sujetos a impuestos los dividendos de los ETF?
El IRS grava los dividendos y los pagos de intereses de los ETF al igual que los ingresos de las acciones o bonos subyacentes., con los ingresos informados en su estado de cuenta 1099. Las ganancias de los ETF vendidos con una ganancia también se gravan como las acciones o bonos subyacentes.
Para ganar $100 al mes en dividendos, necesitainvertir entre $34,286 y $48,000, con una cartera promedio de $40,000. La cantidad exacta de dinero que necesitará invertir para crear un ingreso de dividendos de $ 100 por mes depende del rendimiento de dividendos de las acciones.
El S&P 500 ofrece una rentabilidad por dividendo actual del 1,6 % y ha entregado una media del 2,34 %. Eso significa que si desea generar $ 100,000 en ingresos pasivos anuales de un fondo indexado vainilla, necesitaría$4,273,504 en activos($100,000 dividido por 2.34%).
Es prudente centrarse en el rendimiento total a largo plazo, en lugar de solo en los ingresos. Los dividendos, ya sea reinvertidos o tomados en efectivo, conducen a una factura de impuestos más alta.Las acciones que pagan dividendos conllevan un riesgo no sistemático, que de otro modo podría diversificarse..
En el largo plazo,Las acciones que pagan dividendos también han superado históricamente a las acciones que no pagan dividendos en términos de rendimiento total.. Esto se debe a que las empresas que pagan dividendos tienden a ser más rentables y tienen un crecimiento de las ganancias más consistente, lo que puede conducir a precios de acciones más altos y apreciación del capital con el tiempo.
Ninguna acción en el S&P 500 tiene un mayor rendimiento de dividendos que una compañía independiente de petróleo y gasRecursos naturales pioneros (PXD).
