¿Cuáles son los fondos mutuos con mejor desempeño hasta la fecha?
Sí, aquí estamos hablando de fondos mutuos de deuda, no de fondos mutuos de acciones.Es probable que los fondos mutuos de deuda ofrezcan mejores rendimientos en 2023. Ofrecerán rendimientos aún mayores cuando el RBI comience a reducir las tasas de interés.
| Corazón | Nombre | retorno de 5 años |
|---|---|---|
| STSEX | Intercambio de BlackRock BlackRock | 13,14% |
| SRFMX | Equidad Sarofim | 12,69% |
| NO PRESIONAR | Fondo de renta variable principal de EE. UU. de State Street | 12,12% |
| FGRTX | Stock de capitalización Mega Fidelity® | 12,06% |
| Fondo | AUM (en Crs) | Índice de gastos |
|---|---|---|
| HDFC Index S&P Fund Sensex Plan-Plan directo | ₹ 4636 Cr | 0,2 % |
| Navi Nifty Next 50 Index Fund Crecimiento directo | $ 104 Cr | 0,12 % |
| Fondo de ahorro fiscal Parag Parikh Crecimiento directo | $ 1527 Cr | 0,8 % |
| Plan de impuestos cuantitativos Opción de crecimiento Plan directo | ₹ 3533 Cr | 0,57 % |
- Gran capitalización de confianza.
- ICICI Prudential Bluechip Equity Fund.
- ICICI Prudential Bluechip Equity Fund.
- Fondo Tata Equity P/E.
- Fondo HDFC de pequeña capitalización.
- Desgravación fiscal de Aditya Birla Sun Life 96.
- ICICI Prudential Equity & Debt Fund.
- Fondo de renta variable de Mirae Asset India.
Sí, aquí estamos hablando de fondos mutuos de deuda, no de fondos mutuos de acciones.Es probable que los fondos mutuos de deuda ofrezcan mejores rendimientos en 2023. Ofrecerán rendimientos aún mayores cuando el RBI comience a reducir las tasas de interés.
Los fondos mutuos del mercado monetario se encuentran entre los productos de inversión más seguros, ya que generalmente invierten en valores líquidos a corto plazo. 14 Tenga en cuenta que los fondos mutuos del mercado monetario son diferentes de las cuentas del mercado monetario. Estos últimos son elegibles para el seguro de la FDIC, lo que significa que están esencialmente libres de riesgos.
- Canara Robeco BlueChip Equity Fund Crecimiento directo.
- Baroda BNP Paribas Fondo de gran capitalización Crecimiento directo.
- UTI Nifty200 Momentum 30 Index Fund Crecimiento directo. ...
- Nippon India Credit Risk Fund Direct-Growth.
- HDFC Credit Risk Debt Fund Direct-Growth.
- ICICI Prudential Regular Saving Fund Direct-Growth.
- #1. Cartera de ingresos y crecimiento de Fidelity® FGRIX.
- #2. Fidelity® New Millennium Fund® FMILX.
- #3. Fondo de acciones de gran capitalización Fidelity® FLCSX.
- Las mejores acciones de recesión de mayo de 2023.
- Merck & Company, Inc. (MRK)
- Becton, Dickinson and Company (BDX)
- Corporación de energía CMS (CMS)
- PepsiCo, Inc. (PEP)
- Corporación Ameren (AEE)
- Xcel Energy Inc. (XEL)
- Thermo Fisher Scientific Inc. (TMO)
fondos de renta variableson los mejores fondos mutuos para invertir a largo plazo. Opte por una opción de fondo mutuo de crecimiento para alcanzar fácilmente sus objetivos a largo plazo, ya que los rendimientos del fondo se acumularán con el tiempo.
¿Qué sucede si invierto $10,000 en fondos mutuos durante 5 años?
Si se hubiera iniciado un SIP de Rs 10,000 hace 5 años, hoy esta cantidad habría sido12,72 rupias lakh. El fondo ha dado una rentabilidad anual del 30,62 por ciento en estos cinco años.
| Fondo | Retorno de siete años | devolución de un año |
|---|---|---|
| Baillie Gifford Estadounidense | 570% | 88,8% |
| Crecimiento de Morgan Stanley en EE. UU. | 510% | 78,3% |
| Ventaja de Morgan Stanley en EE. UU. | 371% | 56,5% |
| T. Rowe Price Acciones de crecimiento de gran capitalización de EE. UU. | 312% | 39,8% |
| Nombre del fondo | Rendimiento de 3 años (%) |
|---|---|
| Mirae Asset India Equity Fund - Plan regular | 17.74 |
| Axis Focused 25 Fondo | 16.96 |
| Fondo de Ahorro para el Retiro Tata - Plan Progresivo - Plan Regular | 16.76 |
Cuando los inversionistas de fondos mutuos buscan mayores rendimientos, invierten en fondos mutuos de capital. Estos son fondos mutuos que invierten en los mercados de valores.Dado que están vinculados al mercado, estos fondos se ven afectados cuando el mercado baja.y es por eso que también hay posibilidades de pérdida en los fondos mutuos.
Si realmente está buscando fondos de capital para ayudarlo a lograr sus objetivos a largo plazo, entonces al menos necesita darse un período de tenencia de8-10 años.
| Los mejores planes SIP durante 15 años | Rendimientos anualizados de 5 años* |
|---|---|
| Mirae Asset Emerging Bluechip Fund-Plan Directo-Crecimiento | 14,85% |
| Canara Robeco Emerging Equities Fund-Direct Plan-Growth | 12,19% |
| SBI Bluechip Fund-Plan Directo-Crecimiento | 11,16% |
| ICICI Prudential Mid Cap Fund-Direct Plan-Crecimiento | 10,34% |
Los ETF pueden ser más eficientes desde el punto de vista fiscal que los fondos administrados activamente debido a una menor rotación y menos ganancias de capital. Los ETF se compran y venden en una bolsa a diferentes precios a lo largo del día, mientras que los fondos mutuos se pueden comprar o vender solo una vez al día a un precio.
¿Cuáles son los tipos de inversión más seguros?Valores del Tesoro de EE. UU., fondos mutuos del mercado monetario y cuentas de ahorro de alto rendimientoson considerados por la mayoría de los expertos como los tipos de inversión más seguros disponibles.
Ahorrar con una cuenta de ahorros
Si su suma global es una cantidad menor o si prefiere ahorrar su dinero para ciertas prioridades, una cuenta de ahorro simple podría ser la mejor opción para usted. Los ahorros en efectivo siempre son populares entre las personas que desean ahorrar una suma global y ganar intereses durante un largo período de tiempo.
Sobrediversificación de fondos mutuos
El objetivo de la diversificación es distribuir el riesgo.Si invierte demasiado en acciones de una empresa, corre un gran riesgo. Si algo le sucede a esa empresa, una parte significativa de su dinero podría desaparecer. Entonces, para mitigar ese riesgo, compra acciones de muchas empresas.
¿Qué fondo mutuo es mejor para la suma global de 2023?
- Fondo IDFC Tax Advantage (ELSS) – Plan Directo – Crecimiento. ...
- PGIM India ELSS Tax Saver Fund – Plan Directo – Crecimiento. ...
- Esquema de ahorro de impuestos de Kotak - Plan directo - Crecimiento. ...
- Fondo de ahorro de impuestos DSP - Plan Directo - Crecimiento. ...
- Union Long Term Equity Fund – Plan Directo – Crecimiento.
Fondo corporativo de alto rendimiento Vanguard (VWEAX)
El Vanguard High-Yield Corporate Fund es el fondo de bonos de mayor rendimiento de la compañía durante la última década, que presenta una cartera de renta fija de mediano plazo y alto rendimiento.
| Rango | Fondo | Sector AI |
|---|---|---|
| 1 | Equidad Fundsmith | Global |
| 2 | Vanguard LifeStrategy 80% de capital | Inversión mixta 40%-85% acciones |
| 3 | Vanguard LifeStrategy 100% de capital | Global |
| 4 | Índice de acciones de EE. UU. de Vanguard | América del norte |
La rentabilidad anualizada para un periodo de tres años es10%. Esto significa que el fondo mutuo ha dado un rendimiento promedio del 10% anual durante tres años. En la hoja informativa de un fondo mutuo, los rendimientos menores de un año y superiores a los plazos son todos rendimientos anualizados.
La renta variable de EE. UU. puede decepcionar en 2023, pero los inversores pacientes pueden encontrar ingresos y rendimientos potenciales en otros mercados. Un mercado bajista extenuante, desencadenado por una inflación alta durante décadas y una respuesta agresiva de la Reserva Federal, hizo de 2022 uno de los años más desafiantes para el rendimiento de las inversiones en el último medio siglo.
A falta de una recesión, una posibilidad muy real,las estimaciones de consenso apuntan a un crecimiento de las ganancias de alrededor del 5% para las empresas S&P 500 en 2023. Eso es ciertamente menos de lo que era en años pasados, pero sigue siendo respetable.
"En la primera mitad de 2023, se espera que el S&P 500 vuelva a probar los mínimos de 2022, peroun giro de la Reserva Federal podría impulsar una recuperación de activos más adelante en el año, empujando el S&P 500 a 4200 para fin de año”, dijo el banco de inversión en una nota de investigación.
| Nombre | Rentabilidad a 5 años (%) | Carga de salida (%) |
|---|---|---|
| Mirae Asset Tax Saver Fund Crecimiento directo | 25.48 | 0 |
| Axis Bluechip Fund Crecimiento directo | 12.21 | 1.0 |
| Canara Robeco BlueChip Equity Fund Crecimiento directo | 24.91 | 1.0 |
| Fondo Aditya Birla Sun Life Digital India | 18.36 | 1.0 |
| S. No. | Nombre del fondo |
|---|---|
| 1. | Plan de ingresos a corto plazo de Franklin India: crecimiento directo del plan |
| 2. | Edelweiss Banking y PSU Debt Fund – Direct Plan-Growth |
| 3. | Nippon India Short-Term Fund – Crecimiento |
| 4. | Fondo de Bonos IDFC – Plan a Corto Plazo Plan Regular-Crecimiento |
Si bien no hay una respuesta precisa para la cantidad de fondos que uno debe tener en una cartera,8 fondos (+/-2) en todas las clases de activos pueden considerarse óptimos según los objetivos financieros y las metas del inversor. Además, una mayor asignación de la cartera al fondo adecuado es de vital importancia.
¿Qué es la regla del 10% para los fondos mutuos?
10%—La sociedad de inversión no puede poseer más del 10 % de las acciones con derecho a voto en circulación de ninguna sociedad.. Aprobar su examen garantizado con nuestra garantía de aprobación de devolución de dinero de luz verde.
El instrumento ofrece seguridad con una tasa de interés del 8-9%. Los rendimientos están totalmente exentos de impuestos. El esquema de depósito viene con un período de bloqueo de quince años y puede extenderse a un múltiplo de cinco años. Considerando 8% de rendimiento,una inversión de 50 000 rupias puede generarle 2 33 051 rupias en 20 años.
Duración de la inversión
Por ejemplo, un inversor que mantiene su cartera durante 10 años pondrá$60,000(10 años de inversión x 12 meses por año x $500 por mes), mientras que un inversionista que tenga la misma cartera durante 20 años contribuirá con $120,000 de capital.
- Índice de apreciación de dividendos de Vanguard Admiral Shares (VDADX)
- Fondo de crecimiento de dividendos T. Rowe Price (PRDGX)
- Acciones de inversores de crecimiento de dividendos de Vanguard (VDIGX)
- Vanguard High Dividend Yield Index Admiral Shares (VHYAX)
- Acciones de inversores de renta variable de Vanguard (VEIPX)
Nunca es una buena idea colocar todos sus ahorros en una sola inversión, incluso uno con tanto atractivo como un fondo indexado S&P 500.
| Fondo | Calificación del analista | Categoría |
|---|---|---|
| BGF Energía Mundial | Neutral | Sector Renta Variable Energía |
| Aspecto Básico OICVM | Bronce | Tendencia Sistemática USD |
| JPM Recursos Naturales | Neutral | Sector Renta Variable Recursos Naturales |
| JPM Recursos Naturales Globales | Neutral | Sector Renta Variable Recursos Naturales |
Fondo de renta variable Mirae Asset India
El fondo tiene una rentabilidad a 5 años del 20% anual.
| Nombre del esquema | AUM (Rs millones de rupias) | Retorno SIP a 20 años (%)* |
|---|---|---|
| Fondo de tecnología prudencial ICICI | 8,993.09 | 18.52 |
| Fondo ICICI Prudential FMCG | 1,156.49 | 17.76 |
| Fondo Sundaram Midcap | 7,048.79 | 17.29 |
| Fondo Nippon India para el Crecimiento | 13.409,61 | 17.04 |
- Seleccionar fondos directos. Elegir un plan directo ayudará a los inversores a obtener de 1 a 1,5 por ciento más de retorno de la inversión. ...
- Opta por SIP a cambio de una suma global. ...
- Elige invertir en fondos indexados. ...
- Diversificar. ...
- Deuda vs inversión en acciones. ...
- La línea de fondo.
Sin embargo,Si ha notado un rendimiento significativamente bajo en los últimos dos años o más, puede ser hora de reducir sus pérdidas y seguir adelante.. Para ayudarlo a tomar una decisión, compare el rendimiento del fondo con un índice de referencia adecuado o con fondos similares. Un rendimiento comparativo excepcionalmente bajo debería ser una señal para vender el fondo.
¿Qué sucede con los fondos mutuos si el mercado colapsa?
Cuando los mercados están en recesión,todo su corpus se verá afectado. Entonces, en lugar de una suma global, un inversor debería considerar invertir a través de un STP (plan de transferencia sistemática). En esto, invierte su suma global en un fondo de deuda y se transfiere a un fondo de capital en modo SIP.
Sin embargo,si un fondo mutuo tiene un bajo rendimiento constante y no cumple con sus objetivos, puede que sea el momento de reconsiderar la inversión. Antes de tomar la decisión de salir de un fondo mutuo, los inversores deben evaluar sus objetivos financieros, su tolerancia al riesgo y su horizonte temporal de inversión.
La regla 90/10 en la inversión es un comentario hecho por Warren Buffett con respecto a la asignación de activos. La reglaestipula invertir el 90% del capital de inversión de uno en fondos indexados basados en acciones de bajo costo y el 10% restante en bonos del gobierno a corto plazo.
No hay mejor momento como tal para invertir en fondos mutuos. Las personas pueden realizar inversiones en fondos mutuos cuando lo deseen. Pero siempre es mejor captar los fondos a un valor liquidativo más bajo que a un precio más alto. No solo maximizará sus ganancias, sino que también conducirá a una mayor acumulación de riqueza.
Cada esquema y plan(es) individual(es) bajo los esquemas debe tener un mínimo de 20 inversionistas yningún inversionista individual debe representar más del 25% del corpus del esquema/plan(es).
- Identifique sus Metas. El primer paso que debe hacer es enumerar todos sus objetivos financieros. ...
- Identifique su Riesgo. ...
- Obtenga su asignación de activos correcta. ...
- Comprender y analizar los atributos de los fondos mutuos. ...
- Busque asesoramiento financiero.
Muchos administradores de fondos mutuos creen que es el momento adecuado para invertir en fondos mutuos de capital.. Incluso los asesores de fondos mutuos y los planificadores financieros les han estado diciendo a sus clientes que deben invertir más en fondos mutuos si tienen ahorros excedentes.
| categoría de fondo | Hasta la fecha 2021 | 10 años |
|---|---|---|
| Acciones de pequeña capitalización de EE. UU. | 17,73% | 12,11% |
| Acciones internacionales de gran capitalización | 7.97% | 5,78% |
| Bono a largo plazo | -2,66% | 4,75% |
| Bono a mediano plazo | -2,36% | 2,33% |
Otra razón por la que sus fondos mutuos están cayendo podría ser porquesus inversiones están enfocadas al sector. Este punto es relevante para usted solo si ha invertido en un fondo sectorial. Los fondos sectoriales invierten solo en un sector o industria específica. Incluso cuando los mercados, en general, van bien, ciertos sectores pueden sufrir.
Debe invertir antes de la hora límite para recibir el VL al final del día para un determinado día hábil. La mayoría de los esquemas de fondos mutuos tienen un3 p. m. fecha límite de transacción de compra. Los esquemas de fondos líquidos, sin embargo, no están sujetos a esta programación.
¿Cuál es el rendimiento anual promedio de Vanguard?
| Punto de referencia | Devoluciones a partir del 30/04/2023 | Rentabilidad Total Anual Promedio al 30/04/2023 |
|---|---|---|
| 1 mes | 5 años | |
| Índice Compuesto Equilibrado | 0,90% | 7,38% |
| Índice municipal de 1 año de Bloomberg | –0,29% | 1,12% |
| Índice municipal de 1 a 15 años de Bloomberg | –0,28% | 2,08% |
En los últimos 30 Años, el ETF Vanguard S&P 500 (VOO) obtuvo una9,80%rendimiento anual compuesto, con una desviación estándar de 14,96%. En 2022, el ETF otorgó una rentabilidad por dividendo del 1,37%.
Idealmente,6 a 8 fondosson lo suficientemente buenos para construir su cartera de MF. A medida que aumenta el tamaño de la cartera, puede invertir en un máximo de 10 fondos para reducir el riesgo de depender demasiado de cualquier fondo o casa de fondos en particular. Sin embargo, los fondos en los que está invirtiendo se encuentran en categorías de capital, deuda e híbridos.
La mayoría de los inversores consideraría una tasa de rendimiento anual promedio del 10% o más como un buen ROI para inversiones a largo plazo en el mercado de valores.. Sin embargo, tenga en cuenta que esto es un promedio.
Con eso, puede esperar que su inversión de $10,000 crezca a$34,000en 20 años.
Dave divide sus inversiones en fondos mutuos en partes iguales entre cuatro tipos de fondos:Crecimiento e ingresos, crecimiento, crecimiento agresivo e internacional. Esto reduce su riesgo de inversión porque ahora está invertido en cientos de empresas diferentes en todo el mundo en un montón de industrias diferentes.
