VOO vs VFIAX : quel fonds Vanguard est le meilleur ? (2024)

Nous comparons VOO vs VFIAX :

Choisir entre Vanguard S&P 500 ETF (VOL) et Vanguard’s 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) peut être difficile.

FNB Vanguard S&P 500, VOO, est l'un des fonds négociés en bourse (ETF) les plus simples. VOO suit le S&P 500 et n'a pas de minimum pour commencer.

Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares, VFIAX, est un fonds Vanguard Admiral populaire qui suit l'indice S&P 500.

Cette comparaison vous permettra de déterminer facilement ce qui vous convient.

VOO contre VFIAX

La principale différence entre VOO et VFIAX est que VOO est un fonds négocié en bourse (ETF) et que VFIAX est un fonds commun de placement. VOO et VFIAX suivent le même indice sous-jacent, le S&P 500.

VOLest un fonds indiciel coté

VFIAXest un fonds commun de placement

J'ai un autre post avec une explication complète de ladifférence entre un FNB et un fonds commun de placement.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) est l'équivalent ETF du fonds indiciel le mieux noté, VFIAX.

VOLoffre aux investisseurs la même exposition au marché quesa version amiral,VFIAX mais à un ratio de dépenses inférieur de 0,03 %.

VOL

• Création du fonds : 2010
• Suit l'indice S&P 500
• Ratio des dépenses : 0,03 %
• Fonds négocié en bourse (ETF)
• Aucun investissem*nt minimum
• Nombre d'actions : 508
• 10 principaux avoirs : 30 %
• Rendement du dividende : 1,27 %

VFIAX

• Création du fonds : 2000
• Suit l'indice S&P 500
• Ratio des dépenses : 0,04 %
• Fonds commun de placement amiral
• Investissem*nt minimal : 3 000 $
• Nombre d'actions : 508
• 10 principaux avoirs : 30 %
• Rendement 1,27%

VOO et VFIAX ont des taux de dépenses faibles ; cependant, le taux de dépenses de VOO est inférieur à celui de VFIAX.

Le taux de dépenses VOO est de 0,03%

Le ratio de dépenses VFIAX est de 0,04 %

Enfin, VOO est un fonds indiciel coté (ETF) ; par conséquent, il se négocie en intrajournalier, tandis que VFIAX ne se négocie qu'une fois par jour à la clôture du marché.

Performances VOO vs VFIAX

Étant donné que VOO et VFIAX cherchent à suivre le même indice et à détenir le même nombre d'actions, il n'est pas surprenant que leur performance soitidentique.

Le rendement total de VOO sur les 10 dernières années est de 15,38% par an. Le rendement total de VFIAX sur les 10 dernières années est de 15,38 %.Aucune différence!

Voici comment leurs performances se comparent au cours des 10 dernières années :

Comme vous pouvez le voir sur le graphique, les performances de VOO et VFIAX se sont chevauchées au cours des 10 dernières années.

Rapport de dépenses VFIAX vs VOO

La différence de taux de dépenses entre VFIAX et VOO n'est que de 0,01%. VFIAX a un ratio de dépenses de 0,04 %, tandis que VOO a un ratio de dépenses de 0,03 %.

Exemple:

En supposant que vous commenciez avec un investissem*nt initial de 100 000 $ et cotisiez 10 000 $ par année sur 30 ans.

Tu vas avoir5 000 $ de moinssur votre compte en raison du ratio de dépenses supplémentaire de 0,01 %.

Cette différence n'est pas grande et pourrait être considérée comme insignifiante pour un investisseur à long terme.

Gagnant : VOO avec le taux de dépenses le plus bas de 0,03 %

VFIAX vs VOO Efficacité fiscale

VFIAX et VOO offrent la même efficacité fiscale pour les investisseurs à long terme. Par conséquent, peu importe celui que vous considérez, VOO ou VFIAX; l'efficacité fiscale est la même.

Important:

Le passage de VFIAX à VOO n'est pas un fait imposable.

Passer de VOO à VFIAX peut être un événement imposable.

Chez Vanguard, ils autoriseront un passage unique de VFAIX à VOO, mais pas l'inverse.

VOO vs VFIAX Dividende

Le rendement du dividende pour VOO et VFIAX sera toujours le même puisqu'ils suivent le même indice et ont le même nombre de participations. Actuellement, le rendement du dividende pour VOO et VFIAX est de 1,27 %.

Le rendement du dividende peut varier en fonction du prix des fonds.

VOO et VFIAX versent tous deux un dividende trimestriel à Vanguard, qui peut être réinvesti.

Le dividende pour VOO et VFIAX est le même.

Profil VOO

• Création du fonds : 2010
• Suit l'indice S&P 500
• Ratio des dépenses : 0,03 %
• Fonds négocié en bourse (ETF)
• Aucun investissem*nt minimum
• Nombre d'actions : 508
• 10 principaux avoirs : 30 %
• Rendement du dividende : 1,27 %

FNB S&P 500 de Vanguard (VOL) a été lancé en 2010 et est également un FNB Vanguard populaire. Le fonds suit la performance du populaire indice S&P 500, qui détient plus des 500 plus grandes actions américaines, pondérées par la capitalisation boursière.

Le S&P 500 sert généralement de référence pour mesurer la performance et la santé globale du marché boursier américain.

Vanguard S&P 500 ETF tente de dupliquer le résultat de son indice sous-jacent, le S&P 500, en investissant près de 100 % de ses actifs dans les mêmes titres détenus dans l'indice.

Chaque action du fonds détient presque la même proportion de sa pondération dans l'indice S&P 500.

VOO a une forte pondération des grandes capitalisations vers les actions de croissance et de valeur.

C'est une autre façon de dire que ses avoirs ne se concentrent pas seulement sur la catégorie de valeur des grandes capitalisations du marché américain, mais également sur le secteur de croissance des grandes capitalisations.

Performances VOO

Le VOO de Vanguard vise à avoir les mêmes performances que l'indice S&P 500. Par conséquent, VOO et le S&P 500 devraient toujours se chevaucher étroitement.

VOL(Bleu)S&P 500(Jaune)

VOO Holdings

Voici le top 10 des avoirs de VOO :

VOO est en grande partie composé d'Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon et Tesla et offre une exposition à plus de 500 autres actions.

Profil VFIAX

Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) offre aux investisseurs une exposition à 500 des plus grandes entreprises des États-Unis.

Cela représente environ les trois quarts de la valeur du marché boursier américain.

VFIAX est la version amiral duVanguard S&P 500 ETF (VOL).

VFIAX a été créé en 2000 et a un taux de dépenses de 0,04 %.

Des ratios de frais très bas et une forte diversification rendent les fonds Vanguard comme VFIAX très attractifs pour les investisseurs à long terme.

Performances VFIAX

Le VFIAX de Vanguard vise à avoir les mêmes performances que l'indice S&P 500. Par conséquent, VFIAX et le S&P 500 devraient toujours se chevaucher étroitement.

VFIAX(Bleu)S&P 500(Jaune)

Holdings VFIAX

Voici les 10 principaux avoirs de VFIAX :

VFIAX est en grande partie composé d'Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon et Tesla et offre une exposition à plus de 500 autres actions.

Investissem*nt minimum VFIAX

Pour un premier investissem*nt dans VFIAX, vous devez disposer d'un minimum de 3 000 $. Après cela, vous êtes libre d'investir le montant que vous souhaitez.

En tant que premier investisseur dans VOO, vous n'avez besoin d'avoir que le prix d'une action comme investissem*nt minimum. Ainsi, par exemple, si le cours de l'action de VOO est de 50 $, vous pouvez investir dans le fonds avec aussi peu que 50 $.

Donc, si vous commencez petit, votre meilleur choix pourrait être VOO.

Alternativement, vous pouvez investir sans exigence minimale dans VOO ou de nombreux autres ETF viaM1 Finance. (Utilisez ce lien pour unBoni de 50 $)

j'utilise aussiCapital personnelsuivre mes frais de placement. Ils ont un accès gratuitAnalyseur des frais de retraitequi vous indique l'impact futur des frais sur votre portefeuille.

Capital personneldes outils gratuits vous permettent de trouver facilement lesquels de vos investissem*nts ont des frais élevés afin que vous puissiez les remplacer par des options à faible coût. (Obtenir unCarte-cadeau Amazon de 20 $avec ce lien lorsque vous ajoutez au moins un compte de placement contenant un solde de plus de 1 000 $ dans les 30 jours)

Pouvez-vous convertir VOO en VFIAX ?

Oui, vous pouvez convertir VOO en VFIAX, mais il est important de noter que cela pourrait être considéré comme un événement imposable. En effet, la conversion de VOO en VFIAX implique de vendre vos actions de VOO pour acheter des actions de VFIAX.

Chez Vanguard, ils autoriseront un passage unique de VFAIX à VOO, mais pas l'inverse.

VOO ou VFIAX sont-ils meilleurs ?

VOO et VFIAX sont des investissem*nts adaptés et auront toujours les mêmes performances. Ce sont également des fonds à faible coût.

Que VOO ou VFIAX soit meilleur dépend de vos préférences d'investissem*nt et si vous préférez les fonds communs de placement ou les fonds négociés en bourse.

Pour faciliter la décision, je vais exposer les avantages des deux:

Avantages VOO :

• Ratio de dépenses inférieur
• Aucun investissem*nt minimum
• Négociation toute la journée

Avantages VFIAX :

• Investissem*nt automatique
• Une fois par jour
• Peut acheter des fractions d'actions

Les fonds communs de placement comme VFIAX présentent quelques avantages essentiels, comme l'investissem*nt automatique. Cependant, vous devez vous connecter et acheter régulièrement des actions sur la plateforme de Vanguard avec VOO.

De plus, la négociation d'ETF toute la journée peut encourager le market timing. Avec VFIAX, il ne se négocie qu'une fois par jour à la clôture du marché, de sorte que les fluctuations de prix intrajournalières importent moins.

Enfin, VFIAX permet d'acheter des fractions d'actions, ce qui signifie que vous restez entièrement investi. Avec VOO, il y aura des soldes de trésorerie entre les achats d'actions entières.

Les avantages de VOO sont que vous pouvez investir dans cet ETF soit surAvant-garde,M1 Finance, ou de nombreuses autres plateformes d'investissem*nt.

VOO et VFIAX peuvent être d'excellentes options d'investissem*nt et vous permettre de prendre une retraite anticipée pour l'indépendance financière (FIRE).

Ils ont tous deux des ratios de dépenses au plus bas (0,03 % contre 0,04 %).

Après avoir maintenu les frais au minimum, vous pouvez travailler à augmenter votre taux d'épargne et prioriser vos investissem*nts.

Alors, vous serez sur la bonne voie vers l'indépendance financière et la retraite anticipée !

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Mon gagnant : les deux

VOO et VFIAX sont identiques à bien des égards. Du fait qu'ils suivent le même indice (S&P 500), ils détiennent les mêmes actifs et ont donc une exposition identique.

Vous avez besoin de 3 000 $ comme investissem*nt minimum pour investir dans VFIAX ; c'est contre le prix d'une action qui est la condition pour commencer à investir dans VOO.

Pour les investisseurs débutants, cela peut signifier beaucoup.

Si vous avez du mal à répondre aux exigences minimales pour VFIAX, vous pouvez toujours investir dans VOO avec Vanguard ou le gratuitApplication M1 Finance.

En fin de compte, la décision dépend de votre préférence pourfonds communs de placement ou négociés en bourse.