Trading Social - Guide Complet 2024 [Pour ou Contre, Verdict] (2024)

Savez-vous que des traders novices peuvent copier les meilleurs traders pour fructifier leurs patrimoine sans effort ? Il y a encore de cela quelques années, tout investisseur devait absolument pouvoir analyser les graphiques boursiers et élaborer des stratégies pour anticiper les marchés financiers. Le trading social se révèle donc comme une approche « plus fiable » pour investir sur les marchés financiers, même sans compétences ni expérience.

D’aucuns pensent que le trading communautaire serait une farce, un instrument de duperie pour inciter les traders à investir massivement. Dans notre avis trading social, nous expliquons tout ce que vous avez besoin de savoir sur cette nouvelle façon de trader.

Qu’est-ce que le Trading Social ?

Définitiondu trading social : c’est une technique par laquelle les investisseurs financiers basent entièrement (ou partiellement) leur décision sur les informations produites par des « traders à succès » dans les réseaux de trading en ligne (réseaux sociaux traditionnels et/ou plateformes de trading).

De cettedéfinition du trading social, il ressort que le trader ne compte plus seulement (ou pas du tout) sur les méthodes traditionnelles d’analyses techniques et fondamentales pour se positionner. Il s’agit donc d’une nouvelle manière d’analyser le marché. Cette forme d’analyse est également appelée analyse financière sociale.

Nécessitant donc peu ou presque pas de connaissances des marchés financiers, le succès du trading collectif réside dans une sélection adéquate des traders à suivre. Le Forum économique mondial le décrit comme une alternative sophistiquée et peu coûteuse aux conseillers en patrimoine traditionnels.

La démarche est donc simple : les investisseurs observent les traders prospères en vue de comparer et reproduire leurs mouvements et transactions pour optimiser leurs gains.

Meilleurs Brokers pour Faire du Trading Social

Recherchez-vous le meilleur site trading social pour débuter ? Nous avons sélectionné pour vous, 6 des meilleurs brokers réglementés pour se lancer en toute sécurité.

eToro : le Leader Mondial des Réseaux de Trading Communautaire

Avec un réseau de plusieurs millions d’utilisateurs provenant de 140 pays, eToro a su tirer profit de leurs compétences et leur expérience pour mettre sur pied de véritables outils de trading pratiques et efficaces. eToro intègre de nombreuses fonctionnalités nouvelles et innovantes de trading communautaire.

Ces fonctionnalités sociales vont bien au-delà de la plateforme de trading proprement dite. eToro crée le programme Popular Investor pour construire une communauté solide en incitant les traders prospères à partager leur expérience. Pour ce faire, il récompense tout trader qui est copié quel que soit son pays d’origine. Plus vous avez de copieurs, plus la récompense est importante. Les bonus que le popular investor (trader copié) reçoit viennent s’additionner à ses bénéfices du trading et il peut atteindre jusqu’à 2 % de ses actifs sous gestion (AUM). Le popular investor reçoit de ce fait un deuxième revenu quelle que soit sa situation financière.

Le fils d’actualité social, fonctionnalité unique à eToro…

eToro propose également un fils d’actualité social personnalisé. Il permet de suivre l’actualité des instruments financiers et de ses traders favoris. Vous pouvez aussi interagir avec d’autres traders de la communauté ; ouvrir une discussion ; faire des publications ; tagger d’autres traders ou des instruments financier ; et bien plus encore.

Le broker élargit également sa couverture et tient à maintenir ses canaux sociaux actifs. En effet, eToro met un point d’honneur sur le partage de connaissance et les discussions ouvertes. Le Broker offre donc à ses utilisateurs la possibilité de partager leurs actions et décisions de trading sur d’autres réseaux sociaux à l’instar de Twitter et Facebook.

Par ailleurs, eToro offre à ses utilisateurs une plateforme conviviale, simple et intuitive qui convient parfaitement aux traders novices. Grâce à elle, vous pouvez facilement identifier les traders qui répondent à vos besoins de trading et d’investissem*nts.

Ava trade : Trader sur de Multiples Instruments Financiers avec AvaSocial

Grâce à son application AvaSocial, spécialement conçu pour le trading collectif, AvaTrade rend votre expérience de trading collectif encore plus pratique et efficace. Cette application est basée sur l’efficacité de ZuluTrade, l’un des leaders dans le secteur. Avasocial est une plateforme trading social dernier cri disposant d’une capacité de trading de haut niveau, vous offrant l’accès à un grand choix de marchés: trading social forex, Indices boursiers, crypto monnaie (Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple) et actions (avec plus de 250 instruments différents).

Hors mis le trading social sur etoro, libertex ou Ava Trade, vous pouvez également tester le social trading sur xm ou social trading sur robinhood. Ces 2 plateformes de trading communautaire pourraient également vous convenir.

Faire du Trading Social: la Démarche à Suivre

D’une manière générale, pour faire du trading communautaire, il faut d’abord choisir une plateforme de trading et s’y inscrire. Pour vous présenter la démarche en détail, nous avons choisi le courtier eToro. Fort heureusem*nt, la plupart des brokers procèdent de la même manière.

Comment faire du Trading Social sur eToro ?

Étape 1 : s’inscrire sur eToro

Créer un compte social trading etoro est un exercice assez simple. Pour y arriver, suivez simplement le processus indiqué.

Rendez-vous sur la page d’accueil eToro et cliquez sur «adhérer maintenant» ou «connexion»

Ensuite, vous serez tenu de remplir une fiche de renseignement électronique où vous allez devoir indiquer votre :

• nom d’utilisateur ;
• adresse e-mail ;
• mot de passe.

Vérifiez bien vos données pour ne pas biaiser vos informations. Par exemple, si l’email n’est pas correct, vous ne recevrez pas le message de confirmation et votre inscription ne sera pas complétée.

eToro vous propose également deux alternatives pour vous inscrire plus rapidement sans avoir à enregistrer des informations au préalable. Il vous suffira de lier votre compte Google ou Facebook.

Avant de cliquer sur «Créer un compte», vous pouvez (et vous devez) parcourir les conditions générales d’utilisation et la politique de confidentialité que vous propose eToro. Si vous approuvez ces conditions, cochez les cases dédiées. À présent, pouvez cliquer sur « créer un compte » pour enregistrer votre inscription et disposer de votre nouveau compte eToro.

Étape 2 : faire vérifier son identité

Sur eToro, vous devez absolument vérifier votre compte pour profiter pleinement de celui-ci. Etant un social trading broker sérieux, eToro se doit de respecter le processus KYC (Know Your customer) qui permet de s’assurer de la véracité des informations fournies.

Pour vérifier votre identité, cliquez sur l’onglet «compléter profil» à l’angle gauche supérieur de la page d’accueil.

L’onglet dédié à la vérification de votre identité s’affiche. Appuyez sur «Continuer» et poursuivez votre identification.

À ce niveau, vous devez enregistrer vos informations personnelles vérifiables:

• prénom;
• deuxième prénom (si vous en avez);
• sexe;
• date de naissance.

Pour continuer, appuyez sur la flèche de droite juste en dessous.

Ensuite, vous allez devoir renseigner votre :

• adresse
• expérience de trading
• expérience de trading avec effet de levier
• connaissances du trading
• l’évaluation de vos connaissances de trading
• les investissem*nts prévus
• attentes de l’activité
• attitude vis-à-vis du risque (en indiquant le montant de votre placement initial)
• statut social ou celle de vos proches
• situation financière et votre/vos source(s) de revenu(s).
• vous familiarisez avec les outils didactiques eToro et des informations pédagogiques proportionnelles au risque.

Si vous avez compléter votre profil, vous pouvez dès à présent le vérifier en cliquant sur « Continuez ». Pour compléter la vérification, vous devez fournir:

• une pièce d’identité : CNI (carte nationale d’identité), passeport ou permis de conduire
• Justificatif de domicile : acte d’imposition, lettre d’une municipalité, facture d’électricité, facture d’eau et facture de gaz. Cependant, la facture téléphone mobile n’est pas acceptée.

Étape 3 : créditer son compte

À présent, vous pouvez fournir votre compte eToro et même faire des retraits en toute sécurité. Créditer son compte de trading eToro assez simple. En plus, la plateforme propose divers modes de paiement.

Allez à « Mon compte » et cliquez sur « Dépôt de fonds ». Renseignez le montant, la devise, le mode de paiement et les informations y relatives.

Notez qu’aucune commission n’est exigée pour les dépôts, mais 5 dollars US sont retenus pour chaque retrait. Si vous êtes débutant, nous vous recommandons de commencer avec un montant de 200$, qui représente le dépôt minimum acceptable chez eToro.

Étape 4 : configurer le trading social

Avec un compte fonctionnel approvisionné, vous pouvez désormais le configurer trader. C’est parti !

Choisir un marché dans lequel investir

eToro met à votre disposition une large gamme d’instruments financiers pour faire du trading communautaire. Pour choisir un marché sur lequel investir, cliquez sur « marchés » présent sur la bande de gauche.

Vous avez également la possibilité d’opter pour des CFD (Contracts For Difference) pour profiter des fluctuations des prix sans avoir besoin de posséder l’actif sous-jacent.

Ouvrir une position trading

Une fois que vous avez choisi le marché sur lequel vous souhaitez investir, cliquez sur «vendre» ou «acheter». Si vous choisissez par exempled’acheter une action, le menu contextuel correspondant s’affiche. Vous allez devoir renseigner:

• le montant à investir (unités)
• le taux (si besoin)
• le Take Profit
• le Stop Loss
• l’effet de levier

Si tout est okay, vous pouvez désormais régler votre trade et cliquer sur «Placer un ordre».

Dans la mesure où il n’y a pas de positions ou d’ordres ouverts, cliquez sur “Ouvrir la position”.

Choisir un trader pro et activer la fonction de trading social

D’une manière générale, pour choisir un trader pro, vous devez tenir compte d’un certain nombre de critères détaillés plus bas (dans la rubrique comment choisir un bon trader à copier).

Sur eToro, la recherche d’un trader à copier est assez intuitive et le broker met à votre disposition multiple méthodes pour vous permettre de trouver le trader qui répond le mieux à vos besoins de trading et d’investissem*nt. Il vous suffira d’aller sur «Copier des personnes» pour parcourir les portfolios de nombreux traders prospères avant de les copier. La section «Choix de la rédaction» met en avant les Popular Investors qui ont récemment été copiés et qui méritent votre attention.

Note : la procure de configuration sur l’application mobile iOS et Android est quasiment la même que sur PC. La prise en main de l’application eToro est d’ailleurs très facile. Lorsque vous avez effectué les 3 étapes préliminaires, il vous suffit de sélectionner votre trader et cliquer sur «Copy»

Pour ou Contre le Trading Social : le Verdict !

Copier les meilleurs traders en un clic pour générer des profits sans fournir d’effort, est un concept qui fait rêver. D’aucun y croit, tandis que certains sont sceptiques encore. Faire confiance aux autres pour invertir en bourse, est-ce vraiment une bonne idée ? Dans ce social trading avis, nous répondons à votre préoccupation.

Quels sont les avantages du trading social ?

Le trading collectif présente un bon nombre d’avantages. Les plus importants sont :

• profiter de l’expérience de milliers de traders prospères : même si vous n’avez pas de compétences financière, vous pouvez investir en copiant les positions des traders expérimentés et même vous y baser pour paramétrer votre stratégie de trading automatique. Ce qui revient à répliquer leur performance en trading.
• Passer par la case « Formation au trading » : apprendre le trading est un véritable investissem*nt en termes de temps et d’argent. Ces formations ne vous garantissent pas d’être un expert du trading. Grâce au trading collectif, vous pouvez sauter cette étape.
• Démarrage facile : tout ce dont vous avez besoin est votre téléphone pour démarrer. Le trading communautaire est le moyen le plus sûr de se lancer à trader sans compétences ni expérience.
• Construire une communauté d’investisseurs commerciaux : les sites de trading collectif mettent sur pied des communautés d’investisseurs, au sein desquelles vous pouvez échanger avec d’autres traders et partager des connaissances, tout en collaborant avec diverses structures.
• Obtenir en un clic les meilleurs traders: en juste un clic, une pléthore d’expériences est à disposition. Des investisseurs inexpérimentés peuvent également interagir avec des traders qualifiés pour des tutorats individuels.
• Accéder rapidement aux informations d’investisseurs fiables : les sites de trading communautaire réduisent considérablement le temps de recherche d’informations en offrant directement sur leur plateforme les informations assez détaillées fournies par des traders professionnels des quatre coins du monde. Ces plateformes offrent également la possibilité d’interagir avec ces traders expérimentés à travers un forum de social trading.
• Apprendre en observantet en pratiquant : vous avez la possibilité d’analyser les logiques et raisonnement des traders que vous suivez. L’apprentissage ici est plus concret puisque vous mettez directement en pratique les stratégies de ces traders chevronnés.

Quels Sont les Risques du Trading Social ?

Le trading communautaire a également son revers. Evidemment, il est impossible de gagner de l’argent sans courir de risque. Voici donc les inconvénients du copy communautaire :

• faux sentiment de sécurité : naturellement, on se sent en confiance lorsqu’on travaille avec les meilleurs. En copiant des traders prospères qui affichent des performances incroyables, on peut avoir tendance à oublier que le trading en lui-même est une activité à risque où on ne gagne pas à tous les coups. Cela peut vous inciter à investir de gros montant sans évaluer le risque.
• Mauvais choix de traders à copier : vous devez être capable de choisir le trader qui répond le mieux à vos attentes, sinon vous multipliez le risque d’échecs. Si par exemple, vous recherchez à faire un investissem*nt long terme, vous devez éviter de copier des traders qui opèrent sur des marchés vulnérables et risqués.

Récapitulatif et Verdict !

Parfaitement adapté au débutant, le trading communautaire est sans doute le modèle de trading le plus fiable et le plus pragmatique. C’est particulièrement le fait de confier son investissem*nt à un expert du trading qui fait le charme de cette activité. Il faut noter que ce type de trading est ancien, mais a été réactualisé grâce aux nouvelles technologies. Si vous êtes débutant, voici comment contourner les pièges du trading collectif. Vous devez :

• investir ce que vous êtes prêt à perdre, même si vous copiez le trader le plus performant de la plateforme.
• Choisir le trader qui répond le mieux à son besoin. Nous expliquons comment choisir un bon trader à copier plus bas.

Le trading communautaire vous intéresse ? Etudions le concept plus en détail !

Fonctionnement du Trading Social

Le fonctionnement du trading collectif est similaire à celui des réseaux. Pour recevoir en direct les positions d’un trader lambda, il suffira de « s’abonner » à sa chaine en cliquant sur « copier » (suivant les plateformes). Ainsi, si un trader copié exécute un ordre, le trader suiveur exécutera le même ordre. C’est ce qu’on appelle « copy trading » ou « mirror trading ».

Par ailleurs, les investisseurs peuvent faire du trading communautaire en gardant le contrôle sur leur transaction, grâce à des signaux trading ou d’indicateurs. Les signaux de trading sont des alertes émises par d’autres traders ou par des bot de social trading sur l’opportunité d’investissem*nt qui vous serviront pour spéculer en bourse.

Les plateformes récompensent généralement les traders expérimentés qui partagent leurs stratégies avec de l’argent ou des statuts, en fonction du nombre de traders qui les suivent.

Les Bases du Trading Social pour Débutant

Avant de vous lancer dans du trading communautaire, voici les connaissances de base que vous devez absolument avoir :

la maitrise des produits : il existe une large gamme d’instruments financiers en bourse (les actions, les obligations, les Turbos, les Options, les Futures et le Forex ou CFD).

La gestion du risque et de votre capitale: il convient de protéger son argent pour le fructifier. Lorsque vous êtes débutant, éviter de prendre trop de risque et misez uniquement ce que vous êtes prêt à perdre.

Le choix de la plateforme et du trader à copier: pour vous lancer, optez pour une plateforme efficace où vous pouvez trouver les meilleurs traders à copier. Aussi, choisissez les traders populaires qui pourront satisfaire vos besoins de trading et d’investissem*nt.

Les Caractéristiques du Trading Social

La particularité du trading communautaire repose sur l’existence d’un milieu d’échange et de coopération. Le trading communautaire est donc caractérisé par :

• un partage d’informations non-restrictif : les investisseurs s’échangent librement une quantité importante d’informations sur les opportunités de trading.
• Un trading collaboratif : il permet de collaborer, de travailler en groupe en rassemblant les fonds ou encore en partageant le travail d’investigation.

Le Trading Social est Bon pour Moi ?

Le trading communautaire ne convient pas qu’aux débutants. Voici des exemples de profils qui pourraient trouver leur compte en copiant des traders prospères :

• les traders pratiquant du trading manuel peuvent se tourner vers le trading communautaire pour réduire le risque en diversifiant leurs stratégies.
• Les traders expérimentés, et même ceux qui réalisent de fortes performances peuvent y trouver leur compte en étudiant les stratégies d’autres traders prospères.

Sur Quels Marchés Financiers Pratiquer le Trading Social ?

Les investisseurs engagés dans le trading disposent d’une large gamme de marché. Vous pouvez investir sur un ou plusieurs marchés à la fois, suivant vos besoins d’investissem*nt à court, à moyen et à long terme. Voici les marchés financiers les plus importants où vous pourrez investir:

• Le marché des actions. C’est meilleur marché pour les investissem*nts à long terme.
• Le marché des ETF (Exchange Traded Funds). Il est adapté aux investissem*nts à long terme.
• Le marché des crypto-monnaies. Il convient aussi bien pour un trading à court terme qu’à l’investissem*nt à long terme.
• Le marché des matières premières. Il adaptés au trading à court, moyen ou long terme
• Le marché du forex. Le social trading sur forex est idéal trader à très court terme

Combien Peut-on Gagner ou Perdre avec le Trading Social ?

Concrètement, il n’est pas évident de définir les gains probables sur un site de trading communautaire. Mais les statiques affichent une meilleure rentabilité sur les réseaux de trading communautaire. Cependant, la majorité des traders débutant perdent beaucoup d’argent, car il se lance trop vite sans fournir d’effort. Certains, investissent sans réserve lorsqu’ils suivent des traders à haute performance.

Le Trading Social est-il Réglementé ?

Le trading communautaire est réglementé en Europe. L’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF) demande aux régulateurs régionaux à l’instar de la FCA d’exiger une autorisation de « Conseillers en investissem*nts financier » pour pouvoir exploiter une plateforme de trading collectif. Le social trading en France est régulé par AMF et en Grande-Bretagne par FCA.

Hors de l’Europe, c’est un peu plus du laisser-aller. Certaines autorités ne reconnaissent pas le trading communautaire et aucune autorisation supplémentaire n’est exigée. D’une manière générale, les normes mondiales sont fixées en Europe. Si vous souhaitez vous lancer et éviter une arnaque trading social, il est préférable de choisir une plateforme qui est influencée par une autorité de réglementation.

Ce qu’il Faut Savoir Avant de se Lancer dans du Trading Social

Si vous êtes débutant, voici quelques conseils qui vous seront d’une grande utilité pour un meilleur trading social :

• choisissez un site de trading social réglementé avec une bonne réputation.
• Essayez de vous entraîner en mode démo.
• Evitez d’investir gros pour un début, même si le trader que vous suivez affiche d’excellentes performances.
• Diversifiez votre portefeuille en copiant les trades de plusieurs les traders expérimentés.
• Privilégiez des investissem*nts long terme plutôt que des gains rapides.

Comment Choisir un Bon Trader à Copier ? Critères

Les éléments suivants permettent de déterminer le bon trader à copier.

1. 1. Le type de trader – Il est intéressant de savoir si le trader que vous décidez de suivre travaille en solitaire ou s’il est au sein d’une entreprise, ou encore s’il fait partie d’un hedge fund. Vous devez également savoir s’il utilise des systèmes pour l’analyse des signaux de manière automatisée ou s’il trade de manière manuelle.
   2. Le niveau d’expertise – Le niveau de maîtrise de la stratégie de trading d’un trader professionnel détermine s’il faut lui faire confiance ou pas. Vous devez déterminer s’il s’appuie complètement sur les indicateurs techniques et l‘analyse graphique ou s’il procède à l’analyse fondamentale du calendrier économique. Vous pouvez accorder votre confiance à un trader qui combine ces deux stratégies, car il offre une meilleure sécurité.

L’expérience du trader

Pour dénicher un bon trader à suivre, vous devez vous intéresser à l’expérience du trader. Celui-ci doit exercer pendant au moins 12 mois dans le milieu. Plus il aura de l’expérience, meilleure sera son analyse. Sur une plus longue période, vous pourrez déterminer ses performances selon les différentes phases du marché (marché en range, sans tendance, marché haussier, marché baissier).

Le taux de réussite

Un bon trader est celui qui rencontre un taux de réussite assez élevé. S’il est au-dessus de 80 %, cela signifie qu’il a une excellente maîtrise du risque. Il parvient à couvrir ses pertes par un portefeuille diversifié, et une activité sur plusieurs marchés à la fois.

La durée d’investissem*nt

Considérant votre patience, vous pouvez opter pour un investisseur populaire ayant une stratégie sur le long terme, ou alors un Day Trader qui privilégie de petite opérations au cours de la journée. La durée de l’investissem*nt doit être compatible avec votre profil.

L’assiduité et le « ROI »

Un trader populaire à suivre est celui qui affiche des résultats cohérents sur une longue période. Il est par exemple préférable de choisir un trader qui maintient un retour sur investissem*nt de 3 % mensuels sur le long terme qu’un autre alternant entre les bons résultats et les mauvais sur la même période.

La prise de risque

Vous devez vous intéresser à la prise de risque du trader que vous décidez de suivre. Il est important de privilégier un professionnel qui installe un filet de sécurité pour limiter le risque. En tant que suiveur, vous ne pouvez pas faire confiance à un trader qui opte pour un risque illimité. Vous devez vérifier s’il place des stoploss et à quelle distance il les place. Placé trop loin du point d’entrée, le stoploss laisse un risque énorme tandis qu’un stoploss placé près du point d’entrée permet de maîtriser le risque.

La popularité et la communication

Vous devez vous intéresser au nombre de personnes qui suivent le trader populaire. Ce critère permet de déterminer la popularité de celui-ci et la fiabilité de ses analyses. Il est évident que si plusieurs personnes copient les stratégies d’un trader, cela signifie qu’il obtient de bons résultats.

Comment Devenir un Trader à Copier ?

D’une manière générale, voici la démarche à suivre pour devenir un trader à copier:

• créez un compte sur une plateforme de trading.
• Elaborez vos stratégies de trading et publiez les.
• Commencez à trader pour améliorer vos performances.
• Communiquez autour de vous et sur vos stratégies dans les réseaux pour attirer des abonnés plus rapidement.

Comment Choisir sa Plateforme de Trading Social ?

Voici comment vous pourrez facilement trouver le meilleur site de trading social pour débuter en toute sécurité:

• Choisir une plateforme réglementéepar un organisme de régulation à l’instar de l’AMF en France ou la FCA en Grande Bretagne.
• Opter pour une plateforme assez intuitive, proposant des outils complets (effet de levier, indicateurs…) et avec un excellent rapport réactivité/stabilité.
• Privilégiez les plateformes offrant un accès trading social gratuit qu’un accès payant qui ne présente aucun avantage supplémentaire.
• Évaluez le sérieux du broker en vous basant sur les avis d’utilisateurs les forum de trading social et les avis des sites de références.

Conclusion

En se basant sur la def du trading social, trader devient accessible à n’importe quel individu qui souhaiterait se lancer. Cependant, il est important d’avoir certaines bases du trading pour garder le contrôle sur son investissem*nt. Même si vous copiez le trader le plus performant, il est important de garder à l’esprit que les accidents de trading arrivent même aux experts. Restez donc rationnel afin de sécuriser vos investissem*nts.

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