Top 6 Beste Hoog Dividend ETF's (2024) – dejongebelegger (2024)

De beste dividend ETF’s in 2023

De afgelopen tijden horen we steeds meer over dividendbeleggen. Beleggen in dividend ETF’s is een uitstekende optie om te beginnen met dividendbeleggen en van deze strategie te profiteren. Bij dividend ETF’s staat namelijk de beleggingsfilosofie van het dividendbeleggen centraal.

Dividendbeleggen is een beleggingsstrategie waarbij dividend de belangrijkste kracht is. Beleggers die deze strategie gebruiken, richten zich alleen op bedrijven die dividenden (een deel van de bedrijfswinst of cashflow) uitkeren. Het is niet zozeer de koerswinst die belangrijk is voor beleggers, maar voornamelijk het passieve inkomen dat door dividend wordt gegenereerd.

Het passieve inkomen is kortom één reden waarom beleggers de voorkeur geven aan dividendbeleggen. Een andere reden is het trackrecord waar dividendaandelen over beschikken. Historisch gezien presteren dividendaandelen beter dan niet-dividend uitkerende aandelen als het gaat om het totaalrendement. Dit is te wijten aan het feit dat bedrijven die dividend uitkeren doorgaans volwassener en financieel stabieler zijn, met een focus op groei en winstgevendheid op lange termijn.

Bovendien zijn dividendaandelen doorgaans minder volatiel dan het marktgemiddelde bij aandelen. Dit is te danken aan het feit dat wanneer een bedrijf regelmatig dividend uitkeert, het er doorgaans alles aan doet om dit dividend door te blijven betalen.

Dit geeft beleggers een groot vertrouwen dat ze in ieder geval zeker zijn van rendement in de vorm van dividend en er vormt zich daarom minder druk op de koers bij een daling van de aandelenmarkten.

Laatste update: 1 februari 2024 – Aanpassingen in de DEGIRO kernselectie, tekst aangevuld en herschreven.

Waarom beleggen in een dividend ETF?

Dividendbeleggen kent dus diverse voordelen en het is niet zo gek dat veel beleggers dol zijn op deze passieve inkomsten. Deze voordelen zijn echter theoretisch georiënteerd en kunnen in de praktijk anders zijn. Het is hierbij voornamelijk van belang dat beleggers op een correcte manier dividendbeleggen in de praktijk brengen om zo optimaal van de voordelen te profiteren.

Eén van deze manieren is het beleggen in dividend ETF’s. Dividend-ETF’s beleggen in een mandje van dividendaandelen, waardoor beleggers direct blootstelling krijgen aan een gediversifieerde portefeuille van bedrijven met een trackrecord van betrouwbare dividenduitkeringen. Deze diversificatie vermindert het risico wanneer enkele bedrijven uiteindelijk slecht presteren, waardoor beleggers toch relatief zeker zijn van een gedegen rendement.

Ten slotte kunnen dividend-ETF’s een gemakkelijke en kosteneffectieve manier zijn om een gediversifieerde portefeuille van dividend uitkerende aandelen te verwerven. ETF’s worden op beurzen verhandeld zoals individuele aandelen, waardoor ze gemakkelijk te kopen en te verkopen zijn. Ze hebben doorgaans ook lagere kosten dan actief beheerde fondsen, waardoor ze een kosteneffectieve optie vormen voor beleggers.

Beste Dividend ETF DEGIRO

Op zoek naar een ETF met dividend of de beste dividend ETF? Dan ben je aan het juiste adres. De VanEck Developed Markets Dividend Leaders ETF met ticker: TDIV is de enige ETF zonder dividendlekkage, terwijl bijvoorbeeld ISPA relatief hoge kosten kent. Volgens ons is dit dus de beste dividend ETF voor Nederlandse beleggers. Beleg je bij DEGIRO? Daar zit deze ETF zit in de kernselectie, wat het een stuk goedkoper maakt (€1,- per transactie) om deze periodiek aan te kopen.

Het kan zijn dat één van de andere dividend ETF’s beter bij jou past, bijvoorbeeld als je niet via DEGIRO belegt maar via een broker als Trading212 of een andere broker waar er geen verschil zit in transactiekosten door de kernselectie.

Lees daarom verder over de VanEck, Vanguard & iShares dividend ETF’s, maar kijk ook zelf naar de dividend ETF’s van Fidelity en WisdomTree en maak zelf een keuze. Een website waarmee je ETF’s kan vergelijken is bijvoorbeeld JustETF.

Beste dividend ETF 1: Dividend ETF zonder dividendlekkage VanEck

De VanEck Developed Markets Dividend Leaders ETF | Ticker: TDIV.

See Also

8 Best Investments in Canada For Long-Term Wealth (2024)

We starten het artikel direct met een van de meest populaire dividend ETF’s onder Nederlandse beleggers: de VanEck Developed Markets Dividends ETF – ook wel bekend als TDIV. Dat deze ETF zo populair is, is niet zo gek. TDIV biedt beleggers namelijk een relatief veilige manier om te investeren in dividendaandelen en zo een mooi rendement én een passief inkomen te genereren.

De ETF bestaat uit honderd bedrijven verspreid over de Verenigde Staten, Europa en Azië. De posities binnen de ETF worden zorgvuldig geselecteerd op basis van het huidige dividendrendement en de groeipotentie van het dividend in de toekomst. Dit betekent dat er enkel bedrijven in de ETF worden opgenomen die in de toekomst nog steeds een veilig en hoog dividend kunnen uitbetalen. Dit zorgt ervoor dat het (dividend)rendement relatief veilig is, omdat de geselecteerde bedrijven in de toekomst ook een betrouwbaar dividend kunnen uitkeren.

Een ander groot voordeel van TDIV is het feit dat de VanEck ETF geen last heeft van een dividendlekkage. Hierdoor wordt het ontvangen dividend door VanEck ook daadwerkelijk volledig aan de aandeelhouders uitgekeerd. Dit is een belangrijk voordeel ten opzichte van sommige andere beleggingsproducten, waarbij er een deel van het dividend verloren gaat aan belastingen of andere kosten.

Bovendien maakt TDIV deel uit van DEGIRO’s kernselectie. Hierdoor kunnen DEGIRO-gebruikers eenmaal per maand handelen in deze ETF tegen de lage transactiekosten van €1 per transactie. Dit kan de kosten van beleggen verder verminderen.

Het dividendrendement van TDIV komt neer op 4,73%, wat een stuk hoger is dan het gemiddelde dividendrendement van de S&P 500-index. De lopende kosten bedragen 0,38%, wat relatief gezien gemiddeld is voor een dividend ETF.

Kortom, TDIV biedt dividendbeleggers een veilige manier om te investeren in bedrijven met een betrouwbaar en hoog dividend. Met een diversificatie over de Verenigde Staten, Europa en Azië biedt het ETF de mogelijkheid om te profiteren van wereldwijde groei van bedrijven en het continue ontvangen van dividenden. De TDIV zit in de DEGIRO’s kernselectie (ISIN:NL0011683594) op de Amsterdamse beurs (EAM).

Vanguard dividend ETF 2: High dividend ETF Vanguard

De FTSE All-World High Dividend Yield ETF | Ticker: VHYL.

De Vanguard High Dividend Yield ETF is, net als TDIV, een van de meest populaire ETF’s onder dividendbeleggers. Deze ETF onderscheidt zich vooral door de grote spreiding die het met zich meebrengt. De ETF bevat maar liefst 1775 verschillende aandelen, verdeeld over de Verenigde Staten, Europa en Azië. Dit betekent dat de ETF zeer goed gediversifieerd is en beleggers kunnen profiteren van de stabiliteit die spreiding biedt.

VHYL richt zich op bedrijven die een bovengemiddeld dividend uitkeren. De grootste posities in de ETF bestaan uit bekende namen, waaronder Johnson & Johnson, Procter & Gamble en Nestle. Interessant om te weten is dat de ETF vastgoedbeleggingen (zoals REIT’s) uitsluit. Hierdoor kunnen beleggers zich concentreren op aandelen in andere sectoren. Of dit positief of negatief is, is aan de belegger zelf om te bepalen.

Het gemiddelde dividendrendement van deze ETF bedraagt bijna 3% per jaar, wat aantrekkelijk is voor beleggers die op zoek zijn naar een gestage stroom van passieve inkomsten. Bovendien zijn de lopende kosten van de ETF relatief laag met 0,29% per jaar.

Helaas heeft VHYL wel te maken met een dividendlekkage van ongeveer 0,40% per jaar. Het effectieve rendement van deze dividend ETF ligt daarom 0,40% lager. Gelukkig maakt VHYL wel deel uit van DEGIRO’s kernselectie, wat betekent dat beleggers bij DEGIRO eenmaal per maand in de ETF kunnen handelen tegen lagere transactiekosten.

VHYL is bij uitstek geschikt voor beleggers die waarde hechten aan veel spreiding en een passieve inkomstenstroom uit aandelen die een bovengemiddeld dividend uitkeren. Met de grote spreiding en lage kosten is deze ETF een solide keuze voor beleggers.

De MSCI USA Quality Dividends UCITS ESG ETF | Ticker: QDVD.

De iShares MSCI USA Quality Dividend ESG ETF, ook wel bekend als QDVD, is een ETF die zich richt op het beleggen in bedrijven met een sterke focus op milieu, maatschappij en goed bestuur (ESG). Deze ETF belegt uitsluitend in Amerikaanse bedrijven die zich actief inzetten voor een duurzame toekomst. Bedrijven die zich bezighouden met wapenproductie, tabaksproductie of de fossiele brandstofindustrie worden geweerd uit de ETF.

QDVD onderscheidt zich van andere ETF’s door haar focus op duurzaamheid. Bedrijven worden zorgvuldig geselecteerd op basis van hun impact op het milieu en de maatschappij. Hierbij wordt gekeken naar de hoeveelheid CO2 die ze uitstoten, hun afvalbeheer en hun sociale beleid ten opzichte van werknemers en klanten. Bovendien moeten bedrijven ook een goed bestuur hebben en ethisch handelen.

De ETF bestaat uit 157 Amerikaanse bedrijven die zich inzetten voor duurzaamheid. Grote posities in de ETF zijn onder andere Microsoft, Home Depot en Texas Instruments. Deze bedrijven laten hun dividend jaarlijks met meer dan 10% groeien, waardoor het dividendrendement op lange termijn enorm kan oplopen. Het gemiddelde dividendrendement van QDVD bedraagt 2,38% per jaar, wat relatief laag is. De lopende kosten van 0,35% per jaar zijn ook aan de lage kant.

Een mogelijk nadeel van QDVD is het ontbreken van geografische spreiding. Omdat de ETF uitsluitend in Amerikaanse bedrijven belegt, is er een gebrek aan diversiteit. Toch zijn veel van de bedrijven binnen de ETF ook actief buiten de Verenigde Staten, waardoor er toch sprake is van indirecte spreiding. Bovendien zijn de bedrijven binnen de ETF sterk gericht op duurzaamheid, waardoor het risico op investeren in niet-duurzame bedrijven afneemt.

Een ander nadeel is het feit dat QDVD in Ierland is gevestigd en er dus sprake is van een dividendlekkage. Dit kan nadelig zijn voor beleggers die streven naar maximale winst. Bovendien maakt QDVD geen deel uit van DEGIRO’s kernselectie, waardoor er meer transactiekosten worden gerekend bij aan- en verkopen.

In conclusie is QDVD een goede ETF voor beleggers die zich willen richten op dividend én duurzaamheid. Door te beleggen in bedrijven die zich inzetten voor een betere wereld, kan een positieve bijdrage worden geleverd aan de maatschappij. Het dividendrendement is in verhouding met de andere ETF’s relatief laag, maar de bedrijven binnen de ETF zijn echte dividendgroeiers.

Een nadeel is het gebrek aan geografische spreiding en de dividendlekkage. Het is daarom belangrijk om vooraf goed te overwegen of QDVD bij de persoonlijke beleggingsstrategie past.

Je kan bij DEGIRO niet beleggen in Amerikaanse ETF’s zoals de populaire VOO, SPY of QQQ. Dit kan wel via internationale brokers alseToroenFreedom24.

De STOXX Global Select Dividend 100 ETF | Ticker: ISPA.

De ISPA ETF is een dividend ETF die bestaat uit honderd wereldwijde ondernemingen die een hoog dividend uitkeren. De nadruk ligt voornamelijk op bedrijven uit Europa, Amerika en Azië met een bovengemiddeld en langdurig dividend trackrecord. Beleggers die investeren in de ISPA ETF kunnen rekenen op een dividendrendement van ruim 5% per jaar. Het fonds heeft echter ook enkele nadelen, zoals relatief hoge lopende kosten en een dividendlekkage van 0,40-0,50%. Ondanks deze nadelen hebben beleggers de afgelopen jaren kunnen genieten van relatief hoge rendementen.

Sinds de oprichting in 2009 heeft de ISPA ETF een gemiddeld jaarlijks rendement van ruim 10% per jaar (koerswinst + dividend) gegenereerd. Dit maakt het fonds aantrekkelijk voor beleggers die voornamelijk geïnteresseerd zijn in een ETF met een hoog totaal rendement. Bovendien maakt de ISPA ETF deel uit van DEGIRO’s kernselectie, wat betekent dat het fonds beschikbaar is tegen lage transactiekosten.

Het nadeel van de ISPA ETF is echter de relatief hoge kosten en de dividendlekkage. Met een lopende kostenfactor van 0,46% per jaar, behoort ISPA tot de duurdere ETF’s. Daarnaast is er sprake van een dividendlekkage van 0,40-0,50%, wat betekent dat beleggers een deel van hun dividendinkomsten kwijtraken aan buitenlandse belastingen. Hierdoor word er jaarlijks toch bijna 1% van het totale rendement afgesnoept.

Toch kan de ISPA ETF zeker wel interessant zijn voor beleggers die op zoek zijn naar een hoog dividendrendement. Na de hoge kosten blijft er alsnog een zeer aantrekkelijker rendement over en de ETF heeft zich al geruime tijd bewezen als een stabiele belegging.

Welke ETF jij ook kiest. Let goed op de aan- en verkoopkosten. Vooral als je een ETF regelmatig wilt bijkopen. Op de lange termijn maken de door jou gemaakte kosten erg veel impact op jouw uiteindelijke rendement. Onze favoriete beleggingsapps vind je hier.

Tabel 6 beste dividend ETF’s

Ter overzicht een tabel met de belangrijkste gegevens van de 6 beste dividend ETF’s:

Het kiezen van de beste ETF voor dividendbeleggingen hangt af van verschillende persoonlijke factoren, zoals spreiding, rendement en de focus van de ETF. Het is ook belangrijk om te kijken de transactiekosten en lopende kosten van de ETF’s, uiteindelijk zijn deze van groot belang op het rendement. Er zijn natuurlijk nog veel meer goede dividend ETF’s, daarom vind je in de tabel niet 4 maar 6 van de beste dividend ETF’s.

Let bij het kiezen van een dividend ETF ook op de lopende kosten en de dividendlekkage van de ETF’s. De VanEck Developed Markets Dividend Leaders ETF met ticker: TDIV is de enige ETF zonder dividendlekkage, terwijl ISPA relatief hoge kosten kent. Volgens ons is dit dus de beste dividend ETF voor Nederlandse beleggers, vooral als je bij DEGIRO belegt, want daar zit deze ETF in de kernselectie.

Het is belangrijk om deze factoren mee te nemen in je overwegingen bij het selecteren van een Dividend ETF. Uiteindelijk is de keuze voor de beste ETF afhankelijk van jouw persoonlijke beleggingsdoelen en -voorkeuren. Vergelijk daarom ook zelf de ETF’s.

Let er ook op dat je bij deze ETF’s het dividend vaak zelf moet herbeleggen. Als je dit niet zelf wilt doen kan je gaan voor de accumulerende variant. Lees hier meer over het verschil tussen de accumulerende ETF en distribuerende ETF.

Veelgestelde vragen