Stratégie d'investissem*nt : façons d'investir et facteurs à prendre en compte (2024)

Qu'est-ce qu'une stratégie d'investissem*nt ?

Le terme stratégie d'investissem*nt fait référence à un ensemble de principes conçus pour aider un investisseur individuel à atteindre ses objectifs financiers et d'investissem*nt. Ce plan est ce qui guide les décisions d'un investisseur en fonction des objectifs,tolérance au risque, et les besoins futurs en capital.Ils peuvent varier de conservateurs (où ils suivent une stratégie à faible risque où l'accent est mis sur la protection du patrimoine) tandis que d'autres sont très agressifs (recherchant une croissance rapide en se concentrant surl'appréciation du capital).

Les investisseurs peuvent utiliser leurs stratégies pour formuler leurs propresportefeuillesou faites-le par l'intermédiaire d'un professionnel de la finance. Les stratégies ne sont pas statiques, ce qui signifie qu'elles doivent être revues périodiquement à mesure que les circonstances changent.

Comprendre les stratégies d'investissem*nt

Les stratégies de placement sont des styles de placement qui aident les particuliers à atteindre leurs objectifs à court et à long terme. Les stratégies dépendent de divers facteurs, notamment :

• Âge
• Buts
• Modes de vie
• Situations financières
• Capital disponible
• Situations personnelles (famille, situation de vie)
• AttenduRetour

Ceci, bien sûr, n'est pas une liste exhaustive et peut inclure d'autres détails sur l'individu. Ces facteurs aident un investisseur à déterminer le type de placements qu'il choisit d'acheter, notamment des actions, des obligations,les fonds du marché monétaire, immobilier,allocation d'actifs, et le niveau de risque qu'ils peuvent tolérer.

Les stratégies d'investissem*nt varient considérablement. Il n'y a pas d'approche unique en matière d'investissem*nt, ce qui signifie qu'il n'y a pas de plan particulier qui fonctionne pour tout le monde. Cela signifie également que les gens doivent réévaluer et réaligner leurs stratégies à mesure qu'ils vieillissent afin d'adapter leurs portefeuilles à leur situation. Les investisseurs peuvent choisir parmiinvestir dans la valeurpourinvestissem*nt de croissanceet conservateur à des approches plus risquées.

Comme mentionné ci-dessus, les gens peuvent choisir de prendre leurs décisions d'investissem*nt par eux-mêmes ou en faisant appel à un professionnel de la finance. Les investisseurs plus expérimentés sont capables de prendre eux-mêmes des décisions et des choix d'investissem*nt. Gardez à l'esprit qu'il n'y a pas de bonne façon de gérer un portefeuille, mais les investisseurs doivent se comporter de manière rationnelle en effectuant leurs propres recherches en utilisant des faits et des données pour étayer leurs décisions en essayant de réduire les risques et de maintenir un niveau suffisant.liquidité.

Considérations particulières

Risqueest un élément important d'une stratégie d'investissem*nt. Certaines personnes ont une tolérance élevée au risque tandis que d'autres investisseurs sontréticent au risque.Voici quelques règles courantes liées aux risques :

• Les investisseurs ne devraient risquer que ce qu'ils peuvent se permettre de perdre
• Les investissem*nts plus risqués offrent un potentiel de rendements plus élevés
• Des investissem*nts qui garantissent lapréservation du capitalgarantissent également un rendement minimal

Par exemple,Bons du Trésor américain, factures etcertificats de dépôt(CD) sont considérés comme sûrs car ils sont soutenus par le crédit des États-Unis. Cependant, ces investissem*nts offrent un faible retour sur investissem*nt. Une fois que le coût de l'inflation et des impôts a été inclus dans l'équation du rendement du revenu, il peut y avoir peu de croissance de l'investissem*nt.

Outre le risque, les investisseurs devraient également envisager de modifier leurs stratégies de placement au fil du temps.Par exemple, un jeune investisseur qui épargne pour sa retraite peut vouloir modifier sa stratégie de placement lorsqu'il vieillit, en déplaçant ses choix d'investissem*nts plus risqués vers des options plus sûres.

Types de stratégies d'investissem*nt

Les stratégies d'investissem*nt vont de plans conservateurs à des plans très agressifs. Les plans d'investissem*nt conservateurs utilisent des investissem*nts sûrs qui comportent de faibles risques et offrent des rendements stables. Les plus agressifs sont ceux qui impliquent des investissem*nts risqués, tels que les actions, les options etobligations de pacotille, dans le but de générer des rendements maximaux.

Les personnes qui ont un horizon d'investissem*nt plus long ont tendance à utiliser des plans agressifs car elles ont un échéancier plus long, tandis que celles qui souhaitent préserver leur capital sont plus susceptibles d'adopter une approche conservatrice.

De nombreux investisseurs achètent des fonds indiciels diversifiés à faible coût, utilisentmoyenne d'achat, et réinvestirdividendesLa moyenne d'achat est une stratégie d'investissem*nt dans laquelle un montant fixe d'actions ou un investissem*nt particulier est acquis selon un calendrier régulier, quel que soit le coût ou le prix de l'action. Certains investisseurs expérimentés, cependant, sélectionnent des actions individuelles et construisent un portefeuille basé sur une analyse d'entreprise individuelle avec des prévisions sur les mouvements du prix des actions.

Investissem*nt de valeur vs investissem*nt de croissance

Certains investisseurs peuvent choisir des stratégies telles que les investissem*nts axés sur la valeur et la croissance. Avec l'investissem*nt axé sur la valeur, un investisseur choisit des actions qui semblent se négocier à un prix inférieur à leur valeur intrinsèque. Cela signifie que ces stocks que lemarchéest sous-estimé. L'investissem*nt de croissance, quant à lui, consiste à investir du capital dans les actions de petites sociétés qui ont le potentiel degainscroissance.

Exemple de stratégie d'investissem*nt

Un jeune de 25 ans qui démarre sa carrière et commence à épargner pourretraitepeuvent envisager des investissem*nts plus risqués parce qu'ils ont plus de temps pour investir et sont plus tolérants au risque Ils peuvent aussi se permettre de perdre de l'argent en cas de chute du marché parce qu'ils ont encore le temps de gagner plus d'argent. Cela signifie qu'ils peuvent investir dans des choses comme les actions et l'immobilier.

Un homme de 45 ans, en revanche, n'a pas beaucoup de temps pour mettre de l'argent de côté pour sa retraite et serait mieux loti avec un plan conservateur. Ils peuvent envisager d'investir dans des choses commeobligations, titres d'État et autres valeurs sûres.

Pendant ce temps, quelqu'un qui épargne pour des vacances ou une maison n'aura pas la même stratégie que quelqu'un qui épargne pour sa retraite. Ils feraient peut-être mieux de mettre leur argent de côté dans uncompte épargneou un CD pour des objectifs à court terme comme ceux-ci.