Outils de planification des investissem*nts | Conseillers Wells Fargo (2024)

Lorsque vous utilisez l'application Wells Fargo Mobile® ou que vous vous connectez depuis votre tablette ou votre ordinateur de bureau, vous avez accès aux outils, fonctionnalités et informations dont vous avez besoin, notamment : votre portefeuille d'investissem*nt, les marchés et l'économie.

S'inscrire|Accès mobile

• Obtenir des informations sur les performances, les allocations et les avoirs du compte
• Accéder aux documents de votre compte, y compris les relevés et les documents fiscaux
• Définir le solde et les alertes commerciales
• Utilisez les services de courtage en espèces pour transférer de l'argent entre les comptes (plus de détails ci-dessous)

• Consulter les cotations en temps réel
• Recevez les dernières nouvelles concernant les marchés, y compris l'accès aux rapports du Wells Fargo Investment Institute
• Configurer des listes de surveillance

En envoyant IPH ou AND au 93557, vous acceptez de recevoir un SMS unique de Wells Fargo avec un lien pour télécharger l'application Wells Fargo Mobile®. La disponibilité peut être affectée par la zone de couverture de votre opérateur de téléphonie mobile. Les tarifs de messagerie et de données de votre opérateur de téléphonie mobile peuvent s'appliquer. Veuillez vous référer auNavigateurs pris en charge et exigences de l'application Wells Fargo Mobile®page pour les détails du système d'exploitation mobile.

La disponibilité peut être affectée par la zone de couverture de votre opérateur de téléphonie mobile. Les tarifs de messagerie et de données de votre opérateur de téléphonie mobile peuvent s'appliquer. Android, Google Play et le logo Google sont des marques déposées de Google LLC.

Les services de courtage en espèces de Wells Fargo Advisors sont une fonctionnalité de courtage améliorée qui combine l'investissem*nt avec un accès facile aux services bancaires numériques offrant une navigation transparente entre les services bancaires en ligne, le courtage, les transferts et les plateformes de paiement de factures avec un balayage des soldes de trésorerie. Il permet d'accéder àen ligneetles services bancaires mobilesavecdépôts mobiles²y compris la possibilité de faire des contributions IRA en ligne et mobiles, l'accès àcellule℠,Payement de facture, fils en ligne,transfertset le dépôt direct (c'est-à-dire les versem*nts de rentes et de sécurité sociale et les dépôts sur les salaires).

Avec Brokerage Cash Services, les dépôts sur des comptes de placement peuvent également être effectués auprès des caissiers des succursales Wells Fargo. Les dépôts sont traités par le biais d'un compte Wells Fargo Bank associé à usage limité à votre nom.

Brokerage Cash Services crée une relation intégrée. Il combine des ressources d'investissem*nt et de gestion financière dans un compte facile à gérer. Il s'agit d'une fonctionnalité complète de gestion d'actifs qui vous donne une « vue d'ensemble » de vos finances en connectant votre monde financier :

• Vos comptes de placement (courtage, IRA, comptes en fiducie, etc.)
• Services de gestion financière³

C'est simple. C'est flexible. Il est conçu pour un maximum de confort.

Garantir que votre argent est accessible

Grâce au programme de balayage de trésorerie de Wells Fargo Advisors, les clients peuvent gagner un revenu sur les soldes de trésorerie non investis dans leur compte. Le programme Cash Sweep se compose de trois options distinctes :

• Wells Fargo Advisors Balayage standard des dépôts bancaires
• Wells Fargo Advisors élargit le balayage des dépôts bancaires
• Balayage des fonds du marché monétaire

L'admissibilité dépend du type de compte de placement et de la nature de la propriété du compte.

Avec le Wells Fargo Advisors Bank Deposit Sweep, vous pouvez avoir jusqu'à 1 250 000 $ (250 000 $ par déposant, par banque assurée pour chaque compte) une assurance Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) pour les dépôts dans votre compte Wells Fargo Advisors lorsque les dépôts sont détenus dans les cinq Programmer les banques dans le programme étendu de balayage des dépôts bancaires. (Dans le cadre du programme étendu de transfert de dépôts bancaires, selon les conditions du marché et/ou la taille de votre compte, les espèces peuvent être transférées uniquement vers des banques affiliées, uniquement vers des banques non affiliées ou vers une combinaison des deux.)

Des informations supplémentaires sont contenues dans leWells Fargo Advisors Sweep Features Admissibilité (PDF)et leDéclaration de divulgation du programme de transfert de trésorerie (PDF).

Les soldes en dépôt dans les programmes de balayage des dépôts bancaires, ainsi que tout autre de vos dépôts dans les banques du programme, sont assurés par la FDIC, jusqu'à un montant maximum conformément aux règles de la FDIC. Les dépôts (y compris le principal et les intérêts) auprès de chacune des banques du programme sont éligibles à l'assurance-dépôts fédérale jusqu'à 250 000 $. Différentes catégories de propriété de comptes sont assurées séparément.

Liste deBanques du programme participant aux programmes de balayage des dépôts bancaires (PDF).

Si vous avez d'autres dépôts dans les banques du programme en dehors des programmes de balayage des dépôts bancaires, vous devez regrouper tous ces dépôts avec le solde de votre programme de balayage des dépôts bancaires afin de déterminer la couverture FDIC. Si le total de vos fonds en dépôt dans une banque du programme dépasse la limite d'assurance applicable de la FDIC, la FDIC n'assurera pas vos fonds au-delà de la limite. Veuillez noter que vous, et non les conseillers Wells Fargo, êtes responsable du contrôle du montant total de vos dépôts auprès des banques du programme afin de déterminer l'étendue de la couverture d'assurance FDIC disponible. Si vous prévoyez d'avoir des dépôts totaux dans les banques du programme, y compris des soldes via le balayage de dépôt bancaire standard ou le balayage de dépôt bancaire étendu, qui dépassent les limites de couverture d'assurance FDIC, vous devez soigneusem*nt déterminer si vous devez organiser l'investissem*nt direct des montants dépassant cette couverture. . Pour vous aider à calculer vos dépôts agrégés et la couverture d'assurance associée, la FDIC propose un estimateur électronique d'assurance-dépôts en ligne disponible à l'adressewww.fdic.gov/edie.

Veuillez consulter leDéclaration de divulgation du programme de transfert de trésorerie (PDF)pour plus d'informations sur la couverture d'assurance FDIC.

Brokered Liquid Deposit offre des liquidités et une stabilité des prix, avec un rendement compétitif pour les soldes de trésorerie importants. Avec Brokered Liquid Deposit (BLD), vous pouvez gérer vos besoins de trésorerie non transactionnels, avec une alternative en espèces qui complétera vos soldes de balayage de trésorerie primaires en tant que véhicule de trésorerie assuré négocié en position. BLD est disponible pour les comptes de courtage Wells Fargo Advisors éligibles et offre une sécurité, avec la commodité d'une liquidité le jour même. Veuillez consulter leDéclaration de divulgation des dépôts liquides négociés (PDF)pour plus d'informations ou parlez à votre conseiller financier.

¹La disponibilité peut varier selon que vous accédez à vos comptes sur l'application WF Mobile® ou sur une tablette/un ordinateur de bureau.
²Les tarifs de messagerie et de données de votre opérateur de téléphonie mobile peuvent s'appliquer.
³Les services de gestion financière sont proposés par les filiales bancaires et non bancaires de Wells Fargo & Company, y compris, mais sans s'y limiter, Wells Fargo Bank, N.A. et les divisions de Wells Fargo Bank, N.A. Wells Fargo Bank, N.A. est une filiale de Wells Fargo Advisors et une filiale de Wells Fargo & Company.