Les fiducies de placement immobilier, ou FPI, sont un excellent moyen d'investir dans l'immobilier pour diverses raisons. Ils donnent aux actionnaires une part de propriété dans une propriété ou un portefeuille de propriétés et garantissent qu'un certain pourcentage des bénéfices est versé sous forme de dividendes. Un ETF REIT est un type de fonds composé exclusivement d'actions REIT.
Si vous souhaitez investir dans l'immobilier mais que vous ne pouvez pas vous permettre d'investir directement dans des propriétés ou de constituer un portefeuille diversifié de FPI, un FPI FPI peut être le bon point de départ pour vous. Avec les ETF REIT, vous pouvez investir dans une gamme variée de propriétés avec un seul investissem*nt à faible coût. Les ETF peuvent être achetés et vendus comme des actions en bourse, et tout comme les actions, les sociétés qui créent et gèrent les ETF doivent fournir des informations au public qui vous aident à décider s'il s'agit d'un bon investissem*nt. Avant d'investir n'importe où, il est important de comprendre les actifs sous-jacents, qui gère le fonds et ce que vous paierez en frais en tant qu'actionnaire. Lisez la suite pour connaître certains éléments importants à prendre en compte lors du choix d'un FNB FPI.
Comprendre les avoirs
Un ETF est un fonds qui détient de nombreux investissem*nts au nom d'un groupe d'investisseurs. Les ETF REIT détiennent des REIT et des actions de REIT. De nombreux FNB achètent des FPI sous la forme d'actions qui répondent aux exigences pour être considérées comme des FPI.
Rechercher le gestionnaire
De nombreuses entreprises créent des fonds communs de placement et des ETF. Vous pouvez acheter des FPI gérées par des sociétés d'investissem*nt réputées et bien connues qui sont des noms familiers, et certaines de sociétés plus obscures où vous devez faire un peu plus de recherches avant d'investir.
Consultez les frais
Les ETF ont tendance à facturer des frais de gestion de placement relativement faibles par rapport aux fonds communs de placement, mais ce n'est pas toujours le cas. Examinez les frais facturés par n'importe quel fonds et comparez-les à des fonds similaires pour vous assurer d'obtenir une bonne affaire.
N'oubliez pas que tous les investissem*nts comportent des risques
Les REIT et les REIT ETF sont fortement influencés par les mêmes forces qui façonnent les marchés immobiliers. Ceux-ci comprennent les taux d'intérêt, les taux d'emploi et d'autres facteurs économiques. Comme pour tous les investissem*nts, comprenez les risques, le taux de rendement attendu et la façon dont votre argent est géré avant de le remettre.
Avec ces critères (et mises en garde) à l'esprit, voir ci-dessous pour une liste de certains des meilleurs FNB FPI à considérer pour votre portefeuille d'investissem*nt.
Meilleur ensemble : Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
Vanguard est la plus grande société de fonds communs de placement et continue d'absorber des fonds à un rythme rapide. Vanguard Real Estate ETF se négocie sous le symbole VNQ et est généralement considéré comme l'un des meilleurs ETF immobiliers disponibles aujourd'hui.
Avec un ratio de dépenses de seulement 0,12 % (1,20 $ pour chaque tranche de 1 000 $ investie), Vanguard affirme que ses frais pourraient vous faire économiser plus de 2 000 $ de frais sur un investissem*nt de 10 000 $ sur 10 ans par rapport à ses concurrents.
Ce REIT ETF suit l'indice MSCI U.S. Investable Market Real Estate 25/50. Il est considéré comme un peu plus risqué que la moyenne, mais pas parmi les classes d'ETF les plus risquées.
Comme la plupart des fonds immobiliers, ce fonds a été martelé lors du krach immobilier de 2007-2008, mais il a offert des rendements constants et croissants depuis. C'est un excellent moyen d'ajouter des biens immobiliers à un compte de retraite ou à un autre compte de placement à long terme. Les principaux titres comprennent le Vanguard Real Estate II Index Fund, American Tower Corp et Prologis Inc.
Finaliste, Meilleur ensemble : Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)
Géré par Charles Schwab, l'ETF Schwab U.S. REIT ETF arrive juste derrière le meilleur ETF immobilier global. Schwab est à la fois une maison de courtage populaire et un fournisseur de fonds et offre des frais encore plus bas que le fonds concurrent de Vanguard.
Cet ETF suit l'indice plafonné Dow Jones Equity All REIT et ne facture que 0,07 % de frais (70 cents pour chaque tranche de 1 000 $ investie). Cet ETF détient plus de 100 actifs. Les principales participations comprennent American Tower Corporation, Prologis et Crown Castle International Corporation. Vous remarquerez un certain chevauchement avec le fonds Vanguard ci-dessus, mais comme ils suivent des indices différents, ils contiennent des actifs différents.
Meilleur international : iShares Global REIT ETF (REET)
Si vous souhaitez emmener vos dollars d'investissem*nt immobilier partout dans le monde, l'ETF iShares Global REIT de Blackrock est un fonds solide. Cet ETF a eu tendance à surperformer l'indice de référence FTSE EPRA/NAREIT Global REIT à plusieurs reprises depuis sa création.
Le FNB iShares Global REIT facture des frais de gestion compétitifs de 0,14 % (1,40 $ pour chaque tranche de 1 000 $ investie). Les principales participations comprennent Prologis, Equinix et Public Storage.
Ce fonds est investi à 70 % aux États-Unis, 7 % au Japon, 6 % en Australie, 5 % au Royaume-Uni et le reste en Australie, au Canada, à Singapour et en France, les « autres pays » représentant 3 % du total des actifs. Ce sont généralement des économies développées et fortes avec des marchés immobiliers stables.
Meilleur national : FNB indiciel Fidelity MSCI Real Estate (FREL)
Fidelity est un autre fournisseur majeur d'ETF axé sur l'immobilier américain et parmi les frais de gestion les plus bas du marché. Vous paierez un modeste ratio de dépenses de 0,08 % sur ce fonds (80 cents pour chaque tranche de 1 000 $ investie), qui suit l'indice MSCI USA IMI Real Estate. Les principaux titres de ce fonds comprennent American Tower Corp, Prologis et Crown Castle International.
Meilleur prêt hypothécaire: iShares Mortgage Real Estate ETF (REM)
Ce FNB de Blackrock comprend une exposition aux prêts hypothécaires résidentiels et commerciaux américains. Il vise à inclure les actifs immobiliers nationaux, y compris les FPI, les actions immobilières et les investissem*nts immobiliers directs.
Cet ETF est comparé à l'indice FTSE NAREIT All Mortgage Capped Index. Il y avait beaucoup de terrain à couvrir car la date de création du fonds était en mai 2007.
Le fonds facture 0,48 % de frais de gestion (4,80 $ pour chaque tranche de 1 000 $ investie). Les principaux titres comprennent Annaly Capital Management REIT, AGNC Investment REIT, Starwood Property Trust REIT et Blackstone Mortgage Trust REIT.
Meilleur rendement élevé : Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF (KBWY)
L'ETF KBW Premium Yield Equity REIT d'Invesco est plus petit que beaucoup d'autres sur cette liste, mais ce qui lui manque en actifs, il le compense en rendement. Ce fonds est basé sur l'indice KBW Nasdaq Premium Yield Equity REIT, qui suit les REIT d'actions à petite et moyenne capitalisation aux États-Unis.
Le fonds facture un ratio de dépenses de 0,35 % (3,50 $ pour chaque tranche de 1 000 $ investie). Les principaux titres comprennent American Finance Trust, Global Net Lease et Office Properties Income Trust.
Meilleur ETF immobilier actif : Invesco Active U.S. Real Estate ETF (PSR)
Invesco Active U.S. Real Estate ETF achète des actifs inclus dans l'indice FTSE NAREIT All Equity REITs. Le fonds est fortement investi dans des REIT dans un large éventail de secteurs immobiliers américains. Les principales participations comprennent Crown Castle International, American Tower, SBA Communications Corporation, Equinix et Digital Realty Trust.
Il facture des frais de gestion de 0,35 % (3,50 $ pour chaque tranche de 1 000 $ investie). Même dans le passé, lorsqu'il était légèrement à la traîne de l'indice, le fonds s'est très bien comporté, tout comme le marché immobilier dans son ensemble, depuis 2009.
Meilleur FNB immobilier court : ProShares Short Real Estate (REK)
Si vous pensez que le marché immobilier est en baisse, un fonds immobilier court serait le moyen de réaliser des bénéfices. Les investissem*nts courts, ou les paris sur la baisse de valeur d'un actif, sont généralement considérés comme plus risqués que ceux qui parient sur la valeur de quelque chose qui monte.
Le ProShares Short Real Estate ETF produit la performance opposée de l'indice Dow Jones U.S. Real Estate. Si l'indice monte de 5 %, ce fonds devrait baisser d'environ 5 %, mais si l'indice baisse, cet investissem*nt prendra de la valeur.
Le fonds facture un ratio de dépenses de 0,95 % (9,50 $ pour chaque tranche de 1 000 $ investie) et investit dans des swaps d'indices immobiliers auprès de grandes banques d'investissem*nt telles que Bank of America, Société Générale et Morgan Stanley. Gardez à l'esprit que si la valeur d'un actif peut baisser jusqu'à 0 $, sa valeur peut augmenter indéfiniment. Cela signifie qu'un investissem*nt à découvert peut entraîner des pertes considérables lorsqu'un actif prend de la valeur.
Foire aux questions (FAQ)
Comment les ETF REIT sont-ils imposés ?
Les investisseurs dans les FPI reçoivent des dividendes, et la majorité desLes dividendes des FPI sont imposésau taux de revenu ordinaire. Alors que d'autres types d'actions offrent parfoisdividendes qualifiésà un taux d'imposition réduit, ces avantages ne s'appliquent généralement pas aux FPI.
Comment investir dans les FPI ?
Vous pouvez investir dansfiducies de placement immobilier (REIT)de la même manière que d'investir dans n'importe quelle autre action ou ETF. Vous devezouvrir un compte de courtagequi vous donne accès au marché, puis vous pouvez passer un ordre d'achat pour acheter des actions de la FPI de votre choix. Si vous n'avez pas encore de compte de courtage, magasinez pour vous assurer de choisir une maison de courtage qui offre les FPI que vous souhaitez acheter.
The Balance ne fournit pas de services et de conseils fiscaux, d'investissem*nt ou financiers. Les informations sont présentées sans tenir compte des objectifs d'investissem*nt, de la tolérance au risque ou de la situation financière d'un investisseur spécifique et peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs. Les performances passées ne représentent pas les résultats futurs. Investir comporte des risques, y compris la perte possible du principal.