Les grandes institutions n’adopteront pleinement la finance décentralisée (defi) que lorsqu’elles seront convaincues que leurs contreparties commerciales respecteront les sanctions et autres lois internationales, affirme Elie Le Rest, PDG de Colony Lab. Cependant, Le Rest, également un investisseur providentiel, a déclaré que les contreparties commerciales peuvent toujours démontrer leur volonté de respecter les règles en mettant en œuvre des protocoles sécurisés de connaissance du client (KYC).
L’expansion des canaux d’intégration et de désintégration est cruciale pour attirer les utilisateurs de détail
Le Rest suggère en outre que les institutions cherchant à s’exposer au défi ou à des produits associés peuvent tirer parti de l’infrastructure de sous-réseau de la plate-forme de contrats intelligents Avalanche. Cela leur permettrait d’adapter les réseaux blockchain à leurs exigences spécifiques telles que la confidentialité et le respect des lois.
Discutant de l’adoption plus large de la finance décentralisée et des produits associés par les utilisateurs de détail, le PDG a souligné l’importance d’élargir les canaux d’intégration et de désintégration. Il a fait valoir qu’avec suffisamment de canaux de ce type, l’utilisation des infrastructures Defi et Blockchain ne nécessiterait pas de connaissances approfondies, comme c’est actuellement le cas.
En outre, dans des réponses écrites transmises via Telegram, le PDG a affirmé que les accélérateurs d’écosystèmes sont devenus un élément crucial des mécanismes de financement des crypto-monnaies. Il a souligné leur rôle en permettant aux projets de « décentraliser leurs tableaux de plafonds en attirant des milliers d’investisseurs ». De plus, il a souligné qu’impliquer les futurs utilisateurs dès le début du cycle de vie d’un projet peut conduire à une distribution de jetons qui contribue à atténuer toute pression de vente potentielle.
Vous trouverez ci-dessous les réponses d’Elie Le Rest à toutes les questions envoyées.
Bitcoin.com News (BCN) : Vous avez passé plus d’une décennie dans le domaine de la cryptographie et vous avez également une expérience dans le domaine de la finance traditionnelle (tradfi) dans de grandes entreprises comme l’UBS et le Crédit Agricole. D’après votre expérience, quelles sont, selon vous, certaines des choses que la finance décentralisée (defi) doit emprunter au commerce pour convaincre à la fois les détaillants et les institutions ?
Élie Le Rest (ELR) : Defi propose déjà des alternatives incroyables à la finance traditionnelle, offrant des processus globalement plus rapides, moins chers et plus efficaces.
Pour impliquer davantage les détaillants et maximiser les avantages des mécanismes de défi, nous devons étendre les canaux d’intégration et de désintégration. Cela permettrait aux individus d’utiliser de manière transparente les infrastructures Defi et Blockchain sans avoir besoin de connaissances approfondies, tout comme la façon dont les gens utilisent actuellement Internet sans comprendre son fonctionnement sous-jacent. Des initiatives telles que les technologies d’abstraction de portefeuille et les flux d’automatisation de l’USDC représentent des étapes prometteuses dans cette direction.
Dans le domaine de l’adoption institutionnelle, des progrès significatifs ont été réalisés au cours des cinq dernières années. Cela inclut le développement de solutions de conservation complètes et sécurisées, ainsi que de plateformes de négociation respectant les normes de conformité les plus élevées. Cependant, pour que les grandes institutions financières traditionnelles adoptent pleinement le défi, il est essentiel qu’elles aient confiance dans leurs contreparties commerciales pour se conformer aux sanctions et aux lois internationales.
Les protocoles Gated Know Your Customer (KYC) offrent des solutions aux institutions intégrées, et les améliorations continues des processus s’améliorent continuellement. De plus, l’infrastructure du sous-réseau Avalanche permet la personnalisation, permettant aux institutions d’adapter les réseaux blockchain à leurs exigences spécifiques telles que la confidentialité, le respect des lois, etc. Cela inclut la possibilité de sélectionner des ensembles de validateurs, garantissant une interaction exclusivement avec des partenaires conformes.
Pour l’avenir, nous prévoyons une expérimentation continue de la part des entités financières traditionnelles, conduisant éventuellement à leur interaction avec des blockchains publiques dans le cadre de flux de protocoles spécifiques qui s’alignent sur leurs exigences réglementaires.
BCN : Qu’est-ce que l’agriculture écosystémique et vu qu’elle se situe à l’intersection de la collecte de fonds décentralisée et de l’engagement communautaire, de quelle manière profite-t-elle à la communauté et aux premiers constructeurs ?
ELR: Le concept d’agriculture écosystémique vise à fournir un accès facile à la croissance au sein d’un écosystème via une seule plateforme et en jalonnant un seul jeton. Il fonctionne comme une stratégie à définir et à oublier, dans laquelle les utilisateurs reçoivent des largages aériens de projets à un stade précoce lancés sur cet écosystème, ainsi que des jetons issus des performances de fourniture de liquidités du protocole et des récompenses supplémentaires telles que $AVAX des nœuds de validation.
Ce mécanisme profite à la fois aux utilisateurs et aux projets impliqués. Les utilisateurs ont accès à des jetons supplémentaires et à des récompenses potentielles grâce aux parachutages, tandis que les projets reçoivent un financement et/ou des liquidités, ainsi qu’un accès à une nouvelle base d’utilisateurs désireux d’explorer de nouveaux projets de premier ordre dans l’écosystème.
BCN:Qu’est-ce qui concerne l’écosystème Avalanche, ou votre compréhension de celui-ci, qui a poussé votre plateforme à choisir Avalanche plutôt que d’autres écosystèmes?
ELR: Colony a choisi Avalanche il y a près de trois ans, alors que Defi et Gamefi n’étaient pas encore établis et que la chaîne en était à ses balbutiements. Néanmoins, Avalanche était un choix évident à l’époque en raison de sa vision et de ses capacités de livraison. La vision est de mettre Wall Street en chaîne, et Avalanche possède, à mon avis, les éléments de base nécessaires pour y parvenir.
En permettant la création et la personnalisation rapides de blockchains à l’aide d’un nouveau mécanisme de consensus puissant (Bonhomme de neige), comprenant des options telles que le choix du jeton de gaz, de l’ensemble de validateurs et de la machine virtuelle, Avalanche a fourni la flexibilité nécessaire. Dans le passé, j’ai travaillé avec plusieurs grandes sociétés cotées intéressées par l’adoption de la technologie blockchain, mais elles hésitaient en raison de leur incapacité à personnaliser l’infrastructure en fonction de leurs besoins. Désormais, grâce à Avalanche, ils peuvent le faire, et je prévois une croissance considérable dans les années à venir, à mesure que la technologie et les fonctionnalités seront prêtes pour la production.
C’est pourquoi Colony a choisi Avalanche il y a plus de trois ans, et nous sommes plus déterminés que jamais à soutenir cet écosystème en plein essor, car il construit la meilleure technologie blockchain décentralisée actuellement disponible sur le marché.
BCN : La Fondation Avalanche a récemment annoncé qu’elle investirait une partie de l’argent de son fonds Culture Catalyst de 100 millions de dollars dans des pièces mèmes. Que pensez-vous de l’investissem*nt dans les pièces meme et les considérez-vous comme quelque chose qui représente la culture, même si elles manquent de valeur ?
ELR: La Fondation Avalanche soutient une variété d’initiatives, allant des pièces mèmes et NFT aux défi et RWA. Leur objectif, à mon avis, est de renforcer les constructeurs de la chaîne et de développer une communauté diversifiée. Cela inclut des projets amusants de pièces de monnaie, qui ont souvent une valeur communautaire importante en raison de leur engagement, de leur esprit communautaire et de leur culture – des aspects qui vont au-delà de l’humour et de la viralité qu’ils incarnent. De plus, la Fondation soutient activement les technologies innovantes conçues pour donner aux utilisateurs et aux constructeurs des outils supplémentaires tout en relevant des défis concrets et réels.
BCN : Si je comprends bien, Colony Lab maintient un index, le Colony Avalanche Index (CAI), qui est dédié aux projets construits sur Avalanche. Pouvez-vous nous expliquer ce qui a conduit votre entreprise à introduire l’indice, comment il fonctionne et quels sont ses éléments constitutifs?
ELR: Dans la finance traditionnelle, les indices constituent le meilleur indicateur pour accéder à une variété d’actifs au sein d’un secteur, d’une géographie ou d’une économie spécifique. Dans le domaine de la cryptographie, les indices ne sont pas encore très développés en termes de part de marché, mais nous pensons qu’ils deviendront un produit en croissance à mesure que l’espace continue d’évoluer et qu’il devient de plus en plus difficile de suivre chaque actif et chaque tendance. Nous avons créé CAI pour faciliter l’exposition à la croissance d’Avalanche.
Il s’agit d’un indice classique pondéré en fonction de la capitalisation boursière avec des règles en place pour garantir qu’il s’agit d’un produit liquide qui peut être utilisé en défi comme garantie. Ces règles concernent la liquidité des actifs (nécessitant au moins 2 millions de dollars) pour atténuer le risque de dérapage lors du rééquilibrage mensuel de l’indice, ainsi qu’en matière de dilution (nécessitant au moins 30 % de capitalisation boursière en circulation). De plus, les actifs doivent avoir au moins 6 mois pour éviter les systèmes de pompage et de vidage.
En raison de ces règles strictes et de l’état actuel de la liquidité de l’écosystème Avalanche, l’indice CAI ne comprend actuellement que quatre constituants : AVAX, sAVAX, JOE et XAVA. Nous pensons que la proposition de valeur du CAI en tant qu’outil de diversification et produit de garantie augmentera considérablement dans les mois à venir à mesure que la liquidité de l’écosystème Avalanche augmentera et que le CAI pourra intégrer davantage de constituants. Bientôt, CAI sera utilisable comme garantie dans les protocoles Avalanche, facilitant l’effet de levier et l’exposition directionnelle à la croissance de l’écosystème Avalanche.
BCN : Que devraient rechercher les constructeurs lorsqu’ils recherchent le soutien d’un accélérateur d’écosystème piloté par la communauté et comment les constructeurs devraient-ils procéder pour choisir le bon groupe d’investisseurs pour leurs projets ?
ELR: Un accélérateur d’écosystème piloté par la communauté devient de plus en plus un élément essentiel des mécanismes de financement cryptographique. Je le considère comme le pivot du financement d’amorçage, permettant aux projets de décentraliser leur capitalisation en accueillant des milliers d’investisseurs. Cela permet non seulement de démarrer une base d’utilisateurs substantielle dès le départ, mais garantit également que leur protocole est adapté au marché.
Contrairement au fait d’avoir uniquement des VC dans leur tableau de plafond, impliquer la communauté des futurs utilisateurs dans les premiers investissem*nts permet de cultiver une base d’utilisateurs solide et d’alléger la pression de vente grâce à une large distribution de jetons.
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