Si vous êtes un investisseur passionné, il est difficile de manquer le buzz autour du S&P 500 puisqu'il s'agit de l'un des indices de référence les plus puissants du marché. Les gestionnaires d'actifs et les investisseurs essaient continuellement de le battre pour obtenir un rendement attractif, tandis que de nombreux autres investissent dans des fonds indiciels S&P pour obtenir un rendement sain sur leur portefeuille. Les investisseurs mondiaux investissent dans des fonds indiciels par le biais des fonds S&P 500 pour s'exposer aux sociétés américaines.
Voyons maintenant comment vous pouvez investir dans S&P et booster votre investissem*nt.
Qu'est-ce que le S&P 500 ?
S&P est unbourseindice contenant les 500 plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis, sur la base d'uncapitalisation du marchéindice pondéré.
Cependant, il ne s'agit pas d'une liste réelle des plus grandes sociétés américaines en termes de capitalisation boursière. En tant qu'indice de marché, le S&P 500 prend également en compte plusieurs autres facteurs pour la liste. Nous y reviendrons plus tard. Pour l'instant, voyons comment S&P calcule la capitalisation pondérée du capital des entreprises. La formule qu'il utilise est la suivante.
Capitalisation pondérée dans S&P = capital de marché de la société/total de tous les capitaux de marché
Mais il ne suffit pas de calculer la moyenne pondérée. Le comité S&P est chargé de sélectionner les actions à figurer dans la liste des 500 meilleures, de fonder leur analyse sur une multitude de facteurs tels que le capital de marché, la liquidité et l'allocation sectorielle.
La plupart des entreprises qui figurent dans le S&P 500 sont des sociétés technologiques et financières. Il contient des noms tels que Facebook, Netflix, Disney, McDonald, Microsoft, Google, Coca-Cola, Apple, Xerox, etc. Avec 63 ans d'historique de performance, le S&P 500 est l'un des indices boursiers les plus anciens et les plus puissants. Il est suivi à l'échelle mondiale, et non seulement les investisseurs américains mais aussi les investisseurs d'autres pays investissent dans des sociétés du S&P 500 par le biais de divers fonds indiciels et ETF.
Si vous souhaitez investir dans des sociétés S&P mais que vous ne souhaitez pas passer par le processus de passage au peigne fin de chaque société pour investir, vous pouvez placer votre argent dans un fonds indiciel S&P.
Qu'est-ce qu'un fonds indiciel S&P 500 ?
- Il vous aide à diversifier votre portefeuille et à obtenir une exposition plus large en investissant dans les meilleures sociétés
- Les fonds communs de placement indiciels etETFessayer de répliquer le rendement généré par l'indice et, en contrepartie, offrir aux investisseurs un accès à tous les titres offerts par l'indice
- Les fonds qui investissent dans l'indice ont généralement des frais très bas et de multiples options parmi lesquelles choisir, ce qui le rend attrayant pour les investisseurs qui souhaitent limiter leur exposition au risque tout en optimisant leur rendement.
Pourquoi vaut-il la peine d'investir dansS&P 500 ?
En investissant dansS&P 500fonds indiciels, vous pouvez investir dans les sociétés les plus influentes.
L'indice a fait ses preuves et a enregistré un rendement de 12,7 et 17,8 % CAGR en termes de roupies au cours des cinq et dix dernières années, respectivement, supérieur à tous les indices indiens, qui ont généré un rendement de 4 à 6 % pour la même période. .
L'indice S&P 500 n'a pas baissé d'un mois à l'autre de 2000 à 2012. Après le crash technologique de 2000, il s'est redressé pour générer un rendement robuste. En 2003, le fonds indiciel Vanguard S&P 500 (VFIAX) a rapporté 28,59 %.
Investir dans le fonds indiciel S&P 500 permet une diversification à faible coût. Le S&P 500 a généré de bons rendements à long terme. Si vous restez investi pendant une longue période et surmontez les volatilités du marché, l'indice S&P 500 génère un beau rendement.
Comment les investisseurs indiens peuvent-ils investir dans les fonds indiciels S&P 500 ?
Depuis avril 2020, les modifications de la réglementation ont permis aux investisseurs indiens d'investir plus facilement dans les actions S&P via le premier fonds indiciel indien, le Motilal Oswal S&P 500 Index Fund et le Vanguard S&P 500 ETF Fund.
Fonds Vanguard S&P 500 ETF
En 1976, Vanguard a introduit les premiers fonds communs de placement qui imitaient le rendement du S&P 500. Vingt ans plus tard, il a introduit le premier fonds négocié en bourse (ETF) suivant les mêmes actions S&P, offrant aux investisseurs individuels une exposition à l'investissem*nt dans la plus grande société par le biais d'un seul investissem*nt.
Indice Motilal Oswal S&P 500
Il s'agit d'un fonds indiciel à capital variable pour imiter le rendement des sociétés S&P. Il est conçu pour imiter le mouvement de l'indice, et par conséquent, il n'y a pas de gestionnaire de fonds pour sélectionner les actions pour vous. Il générera un rendement similaire à celui de l'indice S&P, disponible dans les versions régulières et directes du plan. Les investisseurs peuvent investir dans une somme forfaitaire ou mettre en place un plan SIP.
Le fonds n'a qu'une option de croissance, ce qui signifie que les investisseurs doivent racheter leurs parts à un prix plus élevé car le fonds ne verse pas de dividende.
Frais et limite d'investissem*nt minimum
Le fonds commun de placement Motilal Oswal S&P 500 facture un ratio de dépenses de 0,5 % sur le plan direct et de 1 % sur le plan régulier. Maintenant, on peut commencer à investir dans l'indice S&P avec Rs 500.
Quels avantages les investisseurs indiens peuvent-ils obtenir en investissant dans le fonds commun de placement S&P 500 ?
Les fonds indiciels conviennent aux investisseurs peu enclins au risque. Si vous ne voulez pas avoir la peine de suivre régulièrement votre investissem*nt dans des fonds communs de placement, investir dans des fonds indiciels est sûr et offre un rendement plus prévisible. Un autre avantage est que les fonds indiciels sont gérés passivement sans qu'un gestionnaire de fonds ne sélectionne les actions. Le fonds investit simplement dans des actions déjà présentes dans l'indice.
Il offre une diversification à faible coût des actions américaines pour recevoir un rendement plus élevé d'un indice qui a généré une performance régulière. Les sociétés cotées au S&P 500 sont des multinationales avec une portée mondiale massive, ce qui signifie que vous investirez dans les principales industries numériques, financières et sectorielles de base dans plusieurs secteurs.
Alors que le dollar continue d'accélérer en valeur, l'importation devient chère pour les Indiens. Même le coût de l'éducation dans les universités américaines devient coûteux. Il est probable que cela se poursuivra à l'avenir, donc le fait d'avoir une partie de votre investissem*nt investie dans des fonds S&P 500 où vous pouvez gagner en dollars offre une couverture contre l'appréciation de la valeur en dollars.
Conclusion
L'introduction de laNFO(nouvelle offre de fonds) permet aux investisseurs indiens d'investir en actions américaines de manière flexible. Même les petit* investisseurs peuvent investir dans les meilleures sociétés mondiales via le fonds commun de placement S&P 500 puisque le montant minimum d'investissem*nt est de Rs 500. Cependant, nous vous suggérons d'évaluer attentivement le NFO avant d'investir.
