Giao dịch CFD là gì? Cách giao dịch CFD hiệu quả dành cho trader (2024)

Giao dịch CFD được biết đến là một trong các sản phẩm giao dịch khá phổ biến trên thị trường Forex. Thông qua các giao dịch này trader có thể mua bán bất kỳ sản phẩm nào mà không cần sở hữu nó. Điểm nổi bật của phương thức này là cho dù tỷ giá tăng hay giảm bạn đều có thể kiếm được lợi nhuận. Mặc dù có nhiều ưu điểm như vậy nhưng không phải ai cũng biết cách giao dịch CFD hiệu quả nhất. Bài viết hôm nay của Fxviet.net sẽ tổng hợp các thông tin tổng quan nhất về giao dịch CFD dành cho nhà đầu tư. Cùng theo dõi nhé!

• Giao dịch Forex không thành công vì sao ? Lý do của nó
• Giao dịch Insider Trading là gì – Tìm hiểu về giao dịch nội gián
• Giao dịch Intraday là gì? Hướng dẫn giao dịch trong ngày
• Giao dịch và đầu tư: đâu là phương pháp phù hợp với mục tiêu dài hạn?
• Giấy phép FSA là gì? Sự bảo vệ của FSA với nhà đầu tư như thế nào?

Giao dịch CFD là gì?

Trước tiên CFD là gì? CFD là viết tắt của từ Contract For Difference là hợp đồng chênh lệch – một trong những công cụ tài chính vô cùng quan trọng có trong danh mục sản phẩm của nhà đầu tư.

Về căn bản, giao dịch CFD là được thể hiện dưới dạng hợp đồng chênh lệnh về giá giữa 2 bên mua và bán tại thời điểm mở và đóng cửa nhằm thỏa thuận về sự biến động giá của một loại tài sản.

Ví dụ: Khi nhà đầu tư muốn đầu tư một sản phẩm cụ thể, chẳng hạn như vàng. Lúc bấy giờ, động thái của nhà đầu tư là dự trữ một lượng vàng nhất định tùy vào số vốn đang có. Sau đó, đợi giá vàng tăng lên so với giá thời điểm mua vào, thì sẽ bán ra để thu về lợi nhuận (đây là số tiền chênh lệch giữa lúc mua và bán).

Đặc điểm của CFD ở Việt Nam

• CFD là sản phẩm phái sinh.
• Nhà đầu tư sẽ không sở hữu tài sản giao dịch.
• Giao dịch CFD có thể sử dụng đòn bẩy.
• Lợi nhuận và thua lỗ khi giao dịch CFD chỉ tính được khi kết thúc hợp đồng.

CFD phái sinh là gì?

CFD phái sinh là thuật ngữ rất phổ biến trong giao dịch forex, ám chỉ nhà đầu tư không sở hữu tài sản khi mua mà chỉ giao dịch dựa trên sự biến đông giá. Tất cả những gì bạn cần làm là đoán xem giá sẽ tăng hay giảm. Giao dịch CFD đòi hỏi phải trao đổi chênh lệch giá tài sản kể từ thời điểm hợp đồng được mở cho đến khi hợp đồng kết thúc.

CFDs hoạt động như thế nào?

Như đã đề cập phía trên, CFD là giao dịch và tạo ra lợi nhuận thông qua sự chênh lệch giữa giá mua và bán. Vì vậy, nếu nhà đầu tư đang mua một loại sản phẩm nào đó và trong tương lai nó sẽ tăng giá, thì lợi nhuận sẽ thuộc về nhà đầu tư. Tương tự, cũng sản phẩm đó, nhưng lúc kết thúc hợp đồng giá lại giảm so với lúc mua, thì nhà đầu tư phải chịu lỗ.

Tuy nhiên, giao dịch CFD có một tính năng rất hữu ích cho nhà đầu tư, đó là bán khống. Bán khống có nghĩa là khi nhà đầu tư đang mua một tài khoản nhưng dự đoán giá sẽ giảm trong tương lai, thì có thể bán được ngay mà không cần chờ đến lúc kết thúc hợp đồng.

Hướng dẫn giao dịch trên thị trường CFD

• B1: Chọn sàn giao dịch CFD và mở tài khoản giao dịch CFD.
• B2: Tải phần mềm CFD.
• B3: Chọn loại tài sản muốn giao dich CFD.
• B4: Bắt đầu giao dịch.

Các yếu tố tác động đến giao dịch CFD

Trong quá trình giao dịch hợp đồng chênh lệch CFD sẽ có 4 yếu tố tác động là đòn bẩy, phí spread, phí hoa hồng và ký quỹ. Hãy cùng xem những yếu tố này sẽ ảnh hưởng như thế nào đến CFD qua các thông tin sau:

Đòn bẩy

Đòn bẩy có lẽ là công cụ đắc lực đối với nhà đầu tư, đồng thời nó cũng là là yếu tố khiến cho giao dịch CFD trở nên hấp dẫn hơn trên thị trường. Với đòn bẩy, bạn có thể giao dịch với số lượng lớn với khoản đầu tư ban đầu tương đối ít. Nói cách khác, so với các phương thức giao dịch khác, bạn sẽ nhận được lợi tức đầu tư cao hơn đáng kể.

Đòn bẩy cao sẽ cho lợi nhuận cao, kéo theo đó là rủi ro cao và việc cháy tài khoản cũng diễn ra nhanh hơn. Vì vậy, chọn một mức đòn bẩy thích hợp vẫn là phương pháp tối ưu nhất cho nhà đầu tư.

Ký quỹ

Mức ký quỹ luôn luôn tỷ lệ nghịch với đòn bẩy. Khi nhà đầu tư chọn đòn bẩy cao, tức số tiền ký quỹ sẽ ít đi và ngược lại nếu chọn đòn bẩy thấp thì số tiền ký quỹ sẽ cao hơn. Dù vậy nhưng không thể phủ nhận rằng, đòn bẩy và mức kỹ quỹ đã giúp ích cho nhà đầu tư rất nhiều trong khi giao dịch và so với thời điểm trước đây thì số tiền dùng để giao dịch đã thấp hơn rất nhiều lần.

Phí hoa hồng và phí spread

Ở hai yếu tố này thì có lẽ giao dịch CFD và forex có điểm tương đồng với nhau. Bởi lẽ, cả hai hình thức này đều giao dịch thông qua sàn giao dịch, mà nguồn thu nhập chính của sàn là phí hoa hồng và phí spread.

Việc thu 2 loại phí này khi giao dịch CFD cũng giống như trong giao dịch forex, sàn sẽ trừ ngay sau khi nhà đầu tư vào lệnh và việc thu phí hoa hồng và spread sẽ khác nhau đới với từng sàn.

Vì phí sẽ được tính trực tiếp trên giá, nên nhà đầu tư sẽ cảm thấy không quá nhiều, nhưng thực thế không phải vậy. Điều mà nhà đầu tư cần lưu ý là nên chọn những sàn có phí spread thấp, để tối ưu được lợi nhuận.

Ngoài 4 yếu tố trên, giao dịch CFD còn bị tác động bởi khối lượng giao dịch, khối lượng càng lớn, tỷ lệ cháy tài khoản càng cao. Do đó, để giảm thiểu tối đa rủi ro, bạn cần cân đối khối lượng khi giao dịch.

Thời hạn giao dịch CFD

Có rất nhiều nhà đầu tư mới thắc mắc, hợp đồng CFD là giao dịch dựa vào sự thay đổi giá thị trường và chờ đợi giá tăng để kiếm lợi nhuận. Vậy thì CFD trading có thời hạn hay không?

Giao dịch CFD hoàn toàn không có ngày hết hạn, nhà đầu tư có quyền đóng lệnh bất cứ lúc nào mình muốn. Cũng chính vì điều này, khi giao dịch CFD không sợ đóng lệnh vì hết hạn hợp đồng, trong khi vẫn muốn đợi giá tăng. Tuy nhiên, với hợp đồng hàng hóa tương lai có quy định ngày hết hạn. Những nhà đầu tư chọn giao dịch với hình thức này cần lưu ý để có chiến lược giao dịch hợp lý.

Khối lượng giao dịch (lot)

Trên thực tế, CFD được giao dịch theo lot hoặc hợp đồng có quy mô tiêu chuẩn. Khối lượng của một lot phụ thuộc vào sản phẩm được giao dịch. Tài khoản thị trường cơ bản thường được mô phỏng bằng lot.

Thị trường CFD an toàn hay lừa đảo?

Nhiều nhà đầu tư nghi ngờ không biết liệu thị trường CFD có lừa đảo hay không? Thực tế, CFDs là công cụ tài chính hợp pháp tại rất nhiều nước trên thế giới như UK, Pháp, Đức, Úc, Singapore, … Nhưng nó lại là hình thức đầu tư bị cấm tại Mỹ.

Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai ?(CFTC) và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã cấm công dân Mỹ mở tài khoản CFD trên cả các nền tảng trong và ngoài nước.
Giao dịch CFD được quản lý chặt chẽ bởi các cơ quan tài chính hàng đầu thị trường. Những nhà môi giới uy tín sẽ được các tổ chức tài chính uy tín ASIC, FCA, CySec quản lý. Chính vì vậy, nhà đầu tư có thể yên tâm vì thị trường CFD hoàn toàn an toàn để đầu tư.

Lợi ích từ việc đầu tư vào CFD

Các sàn giao dịch trên thị trường hiện tại đang ra sức quảng bá về CFD với một phương thức đầu tư mang lại lợi nhuận tốt. Liệu đây có phải là những lời nói quá về thị trường hay thật sự thị trường này tiềm năng?

Muốn biết thị trường CFD có mang lại lợi ích cho bạn hay không, bạn phải đọc và ngẫm nghĩ toàn bộ thông tin bài viết hôm nay.

Những sản phẩm CFD phổ biến hiện nay

CFDs là phái sinh của những sản phẩm tài chính khác nên nhà đầu tư có thể giao dịch CFD trên hầu hết các thị trường. Nhiều sàn Forex cung cấp rất nhiều sản phẩm trên nền tảng để nhà đầu tư có thể xem xét và giao dịch.

Các loại CFDs như: Hàng hóa, Forex, cổ phiếu, ETF, trái phiếu, chỉ số và nhiều sản phẩm khác.

Hợp đồng chênh lệch

CFD Forex cung cấp cho nhà đầu tư những cặp tiền chính, phụ và ngoại lai. Forex là thị trường vô cùng nguy hiểm với các biến động, nhưng lại tạo cho nhà đầu tư rất nhiều cơ hội. Thị trường ngoại hối hoạt động 24/5, bạn có thể giao dịch bất cứ khi nào bạn muốn.

CFD chỉ số

Chỉ số CFD là một trong những sản phẩm đầu tư tiềm năng dành cho những ai muốn bắt xu hướng, nhưng vẫn chưa tìm được kênh đầu tư phù hợp.

Chỉ số chứng khoán đại diện cho tập hợp rất nhiều cổ phiếu, cụ thể là chỉ số DAX, S&P500, … Chỉ số chứng khoán là con số đánh giá hiệu quả thị trường tài chính nào đó. Mặc dù không có phương pháp đầu tư nào dành cho việc mua bán chỉ số, nhưng bạn có thể tin tưởng và giao dịch chỉ số CFDs.

Những chỉ số được nhà đầu tư quan tâm hiện nay: DAX30 CFD, DJI30 CFD, FTSE100 CFD, NQ100 CFD.

CFD hàng hóa

Nhà đầu tư trên toàn thế giới có thể giao dịch CFD hàng hóa với kim loại vàng, bạc hoặc năng lượng như dầu, khí gas và những sản phẩm nông nghiệp như cà phê, vải, … So với việc đầu tư hàng hóa theo cách truyền thống thì đầu tư CFD hàng hóa có nhiều ưu điểm hơn, nhanh chóng và tiết kiệm được kha khá chi phí.

Cổ phiếu CFD

Đây cũng là một dạng đầu tư tiềm năng cho nhà giao dịch. Nhà đầu tư có thể kiếm được tiền dựa trên cổ tức trả cho cổ phiếu cơ sở. Tương tự như các giao dịch CFDs khác, nhà đầu tư hoàn toàn có thể giao dịch dựa trên đòn bẩy và chọn nhiều cổ phiếu giao dịch hơn. Trader nên dựa vào thời điểm để mua bán cổ phiếu kiếm lời.

Những cổ phiếu CFD được nhiều nhà đầu tư lựa chọn: Cổ phiếu Apple, cổ phiếu Facebook, cổ phiếu Google, cổ phiếu Tesla, cổ phiếu Netflix, …

Những rủi ro khi giao dịch CFD

Không chỉ CFD mà hầu hết các phương thức đầu tư đều tiềm ẩn rủi ro và lợi ích. Nhưng vì CFD phức tạp hơn nên chắc chắn sẽ rủi ro hơn. Nhà đầu tư có thể nghiên cứu và tìm hiểu trước khi quyết định tham gia vào thị trường này.

Rủi ro đầu tiên mà FX Việt muốn nhắc đến là từ thị trường. Khi thị trường chuyển hướng theo hướng ngược lại với giao dịch của nhà đầu tư thì sẽ rủi ro và ngược lại. Hầu hết các loại hình đầu tư khác đều có rủi ro tương tự.

Bên cạnh đó, giao dịch CFDs trực tuyến có đòn bẩy nên sẽ mất nhiều tiền hơn nếu thua lỗ. Chưa kể khi thị trường biến động, đòn bẩy sẽ khiến cho tài khoản của bạn đi về con số âm. Do đó, bạn nên tìm một sàn thật sự uy tín trước khi bắt đầu giao dịch.

Ai có thể đầu tư CFD?

Bất kỳ ai cũng có thể đầu tư CFD với điều kiện đáp ứng độ tuổi trên 18, nhưng những nhà đầu tư yêu thích những thứ sau đây sẽ phù hợp hơn:

• Đa dạng danh mục đều tư để trader lựa chọn
• Cung cấp nhiều khung thời gian giao dịch phù hợp với cả người thích đầu tư ngắn lẫn dài hạn
• Cho phép thử nghiệm chiến lược đầu tư và cách đầu tư trên thị trường, bao gồm cả giao dịch lướt sóng và giao dich trong ngày
• Tận dụng cơ hội khi thị trường biến động lên hoặc xuống

Đầu tư CFD không buộc nhà đầu tư phải có bằng cấp hay chứng chỉ, nhưng tốt nhất bạn phải đảm bảo mình hiểu được thị trường, có chiến lược đầu tư hiệu quả và biết cách quản trị rủi ro.

Kết luận

Nhà đầu tư đã hiểu giao dịch CFD là gì? Thị trường CFD lừa đảo không? Ưu điểm của thị trường CFD như thế nào? Và toàn bộ sản phẩm trong thị trường này bao gồm những gì? Nhà đầu tư cần phải cần trọng trong những quyết định của mình, lựa chọn hợp lý đòn bẩy cũng như khối lượng giao dịch. Quản lý rủi ro và cảm xúc một cách chặt chẽ, nhằm tạo ra thật nhiều lợi nhuận theo phương thức đầu tư này.