Qu’est-ce que le forex ?
Le forex (pour l’abréviation de « foreign exchange ») est le marché sur lequel les devises du monde entier sont échangées entre elles. Ce marché attire bon nombre de traders et d’investisseurs au quotidien, au point d’afficher un volume de trading quotidien dépassant les 5 000 milliards de dollars.
La particularité de ce marché est que contrairement au marché actions sur lequel il y a des horaires d’ouvertures et de fermetures, le forex est un marché qui fonctionne 24 heures sur 24, et ce, cinq jours par semaine. Cela facilite les échanges à l’international ainsi que le trading et l’investissem*nt.
En forex, les devises sont toujours échangées par paires. Par exemple EUR / USD pour l’Euro contre le Dollar américain. Lorsque vous faites une transaction sur le forex, en réalité, vous échangez une devise contre une autre devise. Le prix d’une paire de deux devises comme EUR / USD reflète combien il est nécessaire de payer dans la devise de cotation pour obtenir une unité de la devise de base.
Quelle est l’utilité du forex ?
Le forex permet à des gouvernements, à des fonds d’investissem*nt ou encore à des banques et à des traders d’acheter, de vendre, d’échanger et de spéculer sur l’évolution des prix des devises.
Dans l’objectif de :
- Se couvrir contre les fluctuations des prix des devises mondiales
- Spéculer sur l’arrivée ou les résultats de certains événements économiques
- Diversifier ses investissem*nts
Sachant qu’à l’origine, le forex était utilisé principalement par les entreprises qui avaient besoin d’une devise pour réaliser des opérations commerciales ou par des particuliers qui avaient besoin d’une devise en particulier pour voyager.
Qu’est-ce que le trading de forex ?
Le trading sur forex consiste à acheter et à vendre des monnaies dans le simple et unique but de réaliser un profit. En faisant du trading sur le forex, un trader spécule sur les fluctuations du taux de change entre deux devises.
L’objectif de cette spéculation est d’acheter une devise à un prix bas pour la revendre à un prix plus élevé dans le futur. Ou inversem*nt, de vendre une devise à un prix élevé pour la racheter à un prix plus faible.
Il n’est pas rare que certaines entreprises ou traders utilisent le forex pour se couvrir contre le risque de change dans le cadre d’une activité commerciale ou d’un autre investissem*nt.
Où trader sur le forex ?
Plusieurs brokers avec des logiciels de trading intégrés permettent de trader sur le forex comme :
- AXI
- Vantage
- FXlift
- Avatrade
- eToro
Ces différents brokers permettent de faire du trading sur le forex ainsi que sur des indices, des matières premières, des cryptomonnaies ou encore des actions par le biais de CFD.
Le forex est un marché qui est accessible aux traders et aux investisseurs les plus débutants, mais avant de se lancer dans le grand bain, il est important de connaître certains éléments :
Les paires de devises
Faire du trading sur forex consiste à acheter une unité de devise de référence contre la vente d’une devise de cotation.
Il existe 4 types de devises, qui sont :
- Les paires de devises majeures : Les paires de devises majeures représentent plus de 85 % du marché des devises et affichent des spreads assez faibles et un volume d’échange important. Ces paires de devises sont les devises les plus importantes du marché comme EUR/USD, USD/JPY, USD/CHF ou encore USD/CAC.
- Les paires de devises mineures : Les paires de devises mineures sont des paires de devises qui n’incluent pas le dollar américain, mais qui incluent au moins l’une des trois autres grandes monnaies du monde comme l’euro, la livre sterling ou le yen japonais.
- Les paires de devises exotiques : Les paires de devises exotiques sont des paires dans lesquelles le dollar américain est associé à une devise peu échangée par rapport aux autres grandes devises au monde et qui sont présentes au sein d’une économie émergente comme l’USD/PNL et l’EUR/CZK.. Généralement, les risques sont plus importants sur ces devises que sur des devises majeures ou encore mineures.
- Les paires de devises régionales : Les paires de devises régionales représentent un couple de devises qui ne comprend pas le dollar américain, mais qui est composé de deux devises majeures dans une région du monde bien spécifique.
La devise de référence et la devise de cotation
Dans le monde du forex, chaque transaction se compose de deux devises qui forment une paire de devises :
- La devise de référence : Dans une paire de devises, la devise de référence est la première devise listée. Elle représente la devise qui est achetée ou vendue. La valeur de la devise de référence est toujours 1 et le prix indiqué pour la paire de devises reflète la quantité de la devise de cotation nécessaire pour acheter une unité de la devise de référence.
- La devise de cotation : La devise de cotation est la seconde devise dans la paire. Elle indique la quantité de cette devise qui peut être obtenue en échange d’une unité de la devise de référence. Le prix d’une paire de devises exprime combien de la devise de cotation est nécessaire pour acheter une unité de la devise de référence.
Par exemple, dans la paire EUR/USD :
- EUR est la devise de référence. Cela signifie que si vous achetez cette paire, vous achetez des euros et vendez des dollars américains.
- USD est la devise de cotation. Le prix, ou le taux de change vous indiquent combien de dollars américains (USD) sont nécessaires pour acheter un euro (EUR).
Si le taux de change de l’EUR/USD est de 1.20, cela signifie qu’il faut 1.20 dollar américain pour acheter 1 euro. Si vous pensez que l’euro va se renforcer par rapport au dollar, vous pouvez acheter cette paire et anticiper que le taux de change augmentera.
La devise de référence et la devise de cotation permettent donc de comprendre immédiatement le sens de l’échange et la valeur relative des deux devises impliquées.
Un lot
Sur le marché forex, un “lot” est une unité standardisée de mesure qui représente la quantité d’une devise échangée. La notion de lot est essentielle pour comprendre comment les traders opèrent sur ce marché, car elle aide à standardiser les transactions et permet aux traders de spécifier la taille de leurs transactions de manière précise.
Voici les différents types de lots que vous pourriez rencontrer :
- Lot standard : Un lot standard représente 100 000 unités de la devise de base (la première devise dans une paire de devises). Par exemple, acheter un lot standard d’EUR/USD signifie en acheter pour 100 000 euros.
- Mini-lot : Un mini-lot représente 10 000 unités de la devise de base. Cela permet d’avoir une meilleure flexibilité et une exposition moindre par rapport à un lot standard.
- Micro-lot : Un micro-lot équivaut à 1000 unités de la devise de base. Cela permet d’optimiser sa gestion du risque et de réduire son exposition sur le marché.
Comprendre et utiliser les lots est indispensable pour apprendre à gérer son risque en trading. Cela permet de calculer facilement ses pertes et ses gains en fonction de la taille de position.
Un PIP
Un PIP (pour Point In Percentage) est une unité de mesure très utilisée sur le marché du forex afin d’exprimer la variation du taux de change entre deux devises. Le PIP est essentiellement la plus petite variation de prix qu’une paire de devises peut enregistrer.
La valeur d’un PIP : Généralement, un PIP est équivalent à un mouvement de 0.0001 dans le taux de change. Par exemple, si le taux de change de l’EUR/USD passe de 1.1050 à 1.1051, la position a augmenté de 1 PIP.
Les PIP sont importants, car ils permettent de calculer facilement les gains et les pertes ainsi que de déterminer l’impact financier que peut avoir une variation de prix sur une paire de devises.
L’effet de levier et la marge
L’effet de levier et la marge sont intrinsèquement liés et sont indispensables en trading. Un effet de levier élevé signifie une marge plus faible pour ouvrir une position de taille donnée, mais cela augmente le risque de pertes si le marché évolue dans la mauvaise direction. À l’inverse, un effet de levier plus faible augmente la marge requise pour ouvrir une position, ce qui réduit le risque, mais aussi le potentiel de gain possible.
L’effet de levier permet d’avoir une exposition sur le marché plus importante que ce que l’on pourrait se permettre d’ouvrir avec son propre capital. Dans le cas de l’utilisation de l’effet de levier, la marge permet de se couvrir.
Comment trader le forex ?
2 solutions s’offrent à vous pour faire du trading sur le marché du forex :
- L’analyse fondamentale : cette stratégie se concentre sur les facteurs économiques mondiaux qui peuvent influencer à la hausse ou à la baisse le cours des devises mondiales tel que l’euro ou le dollar par exemple. Ces facteurs économiques peuvent être des événements politiques comme la guerre ou économiques comme l’inflation, les taux d’intérêt et le chômage.
- L’analyse technique : cette stratégie qui est la plus utilisée par les traders consiste à prédire l’évolution du cours d’un actif en particulier, comme une devise dans notre cas, grâce à l’étude des historiques de cours. Cette prédiction se fait grâce à l’utilisation d’indicateurs techniques comme le RSI ou encore le MACD ainsi qu’en traçant des supports et des résistances par exemple. L’analyse technique regroupe différents éléments comme les figures chartistes, les chandeliers et les indicateurs techniques. Ces éléments permettent de repérer des tendances et de définir des points d’entrée et de sortie intéressants pour faire du trading.
Généralement, les investisseurs se dirigent vers l’analyse fondamentale et les traders se dirigent vers l’analyse technique. À vous de vous diriger vers la solution qui correspond le plus à votre profil, à votre aversion au risque et à vos objectifs.
Les avantages et les inconvénients de faire du trading sur forex
Le trading sur forex est l’un des plus grands marchés financiers au monde et comporte de nombreux avantages ainsi que des inconvénients qu’il est important de connaître :
Les avantages du trading sur forex
- Une liquidité importante : Le marché du forex est extrêmement liquide en raison du nombre de transactions qui y sont réalisées au quotidien. Cela facilite l’investissem*nt et la prise de bénéfice.
- Le marché est ouvert en continu : Le marché du forex a la particularité d’être ouvert 24 heures sur 24.
- L’accès à l’effet de levier : Sur ce marché, il est possible d’utiliser l’effet de levier, ce qui permet de prendre des positions plus importantes que ce que l’on pourrait se permettre à l’origine.
- La diversification : Investir ou faire du trading sur des devises mondiales permet de diversifier ses investissem*nts.
Les inconvénients du trading sur forex
- Un risque important : L’investissem*nt et le trading sont deux activités risquées. Il est important d’investir seulement de l’argent que l’on peut se permettre de perdre.
- La volatilité : Le marché du forex peut être extrêmement volatil et peut amplifier les gains, mais aussi les pertes.
