Acheter des actions américaines au Royaume-Uni
Si vous souhaitez acheter des actions américaines au Royaume-Uni, vous n'avez pas besoin de faire une valise et de réserver un vol à travers l'Atlantique.
C'est vraiment la même chose que d'acheter des actions britanniques, vous devez juste être conscient de quelques différences dans des choses comme les coûts de transaction et les taxes. N'ayez crainte, nous allons tout clarifier pour que vous soyez libre d'acheter les actions américaines que vous souhaitez.
Pourquoi investir dans des actions américaines ?
Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles vous pourriez vouloir investir dans des actions américaines. Pour commencer, vous avez probablement entendu parler de nombreuses entreprises cotées aux États-Unis.
La taille n'est pas tout, mais les États-Unis sont grands.L'Amérique abrite les deux plus grandes bourses du monde, ce qui signifie que le pays compte de nombreuses sociétés massives et bien connues sur ses bourses. Il y a des milliers d'investissem*nts que vous pourriez faire.
Ce n'est pas parce qu'une entreprise a une grande capitalisation boursière qu'elle est un bon investissem*nt. Lorsque vous décidez d'acheter des actions dans une entreprise, quelle que soit sa taille, il y a beaucoup de considérations clés à garder à l'esprit.
Chacun a ses propres objectifs et sa propre situation financière. Ceux-ci, ainsi que votre tolérance pourrisque d'investissem*ntet l'horizon temporel, devraient informer la combinaison d'actifs que vous choisissez et si les actions américaines ou britanniques appartiennent ou non à votre portefeuille.
Notrecentre de ressources pour investir en boursepourrait être en mesure d'aider à rendre ce mélange un peu plus clair pour vous et notre guide surcomment acheter des actionsest un bon début pour les décisions d'investissem*nt d'un débutant.
Et si vous n'êtes toujours pas sûr decomment choisir les investissem*nts, parlez à un conseiller financier qualifié pour élaborer votre stratégie de placement.
Puis-je acheter des actions américaines au Royaume-Uni ?
Vous n'avez pas besoin d'être américain pour acheter des actions dans des sociétés américaines. Vous n'avez pas non plus besoin d'ouvrir un compte de courtage américain pour acheter des actions américaines.
Vous pouvez les acheter ici au Royaume-Uni. Les banques et les courtiers britanniques ont des comptes sur lesquels vous pouvez acheter des actions américaines de ce côté-ci de l'étang.
Étapes pour acheter des actions américaines au Royaume-Uni
Cependant, tous les courtiers n'offrent pas une gamme complète d'actions américaines, et certains peuvent n'avoir que les actions les plus populaires d'un indice comme le S&P 500. Ou, ils peuvent simplement proposer des ETF qui suivent un large éventail d'entreprises américaines. C'est pourquoi la première étape pour acheter des actions américaines au Royaume-Uni consiste à comparer vos options pour les comptes de courtage.
Il s'agit d'une liste simplifiée de ce à quoi vous pouvez vous attendre lorsque vous investissez dans des actions américaines du Royaume-Uni.
- Comparez différents comptes de courtage pour décider lequel correspond le mieux à vos habitudes d'investissem*nt et aux besoins de votre plateforme. Notrecalculateur de frais de placementpeut vous aider à comprendre les frais auxquels vous pourriez être confronté.
- Ouvrez un compte de courtage en actions auprès du courtier de votre choix. Vous voudrez peut-être tenir compte de l'efficacité fiscale ici. Demandez-vous si un GIA, un ISA ou un SIPP pourrait vous aider.
- Remplissez votre formulaire W-8BEN. Avec Freetrade, vous pouvez le faire dans l'application. Il s'agit du formulaire fiscal pertinent pour confirmer que vous n'êtes pas un résident fiscal américain, ce qui peut réduire le montant de l'impôt américain sur les dividendes que vous payez.
- Choisissez les actions américaines que vous souhaitez acheter. Notre liste de stock décrit toutes vos options pourActions britanniques et américaines dans lesquelles investiravec le libre-échange.
- Achetez les actions américaines. Une fois que vous avez choisi les actions américaines dans lesquelles vous souhaitez investir, assurez-vous de surveiller les frais applicables. Par exemple, des frais de change peuvent survenir lorsque vous payez pour convertir des GBP en USD, alors gardez un œil sur ceux-ci lorsque vous effectuez des investissem*nts.
Nous allons maintenant approfondir ce à quoi ressemblent ces étapes et quelles sont certaines de vos options pour investir dans des actions américaines du Royaume-Uni.
Quel type d'actions américaines puis-je acheter ?
Les États-Unis abritent 13 bourses, mais les principales sont la National Association of Securities Dealers (NASDAQ) et la Bourse de New York (NYSE).
| Bourses américaines | ||
|---|---|---|
| NASDAQ | NYSE | |
| Année de lancement | 1971 | 1817 |
| Emplacement | Commerce électronique | Commerce électronique et bâtiment emblématique de la Bourse de New York à Wall Street |
| Nombre d'entreprises cotées | 3 097 | 2 437 |
| Capitalisation boursière totale des entreprises ($ USD) | 24,6 milliards de dollars | 27,7 milliards de dollars |
| Calendrier de négociation régulier | Séance d'ouverture de 4h00 à 9h30 HNE En semaine de 9 h 30 à 16 h 00 HNE Heures prolongées de 16 h 00 à 20 h 00 HNE | Séance d'ouverture de 4h00 à 9h30 En semaine de 9 h 30 à 16 h 00 HNE Heures prolongées de 16 h 00 à 20 h 00 |
Sources : NASDAQ, NYSE et Statista, en décembre 2021.
Heures d'ouverture de la bourse américaine
Le NASDAQ et le NYSE fonctionnent tous deux à l'heure normale de l'Est (EST). Ces échanges sont ouverts en semaine de 9h30 à 16h00. Quant à la négociation d'actions américaines depuis le Royaume-Uni, cela équivaut à 14h30 à 21h00 pour ceux qui vivent dans une zone de Greenwich Mean Time (GMT).
Les deux ont également des échanges avant et après la commercialisation. Bien qu'il puisse y avoir des risques supplémentaires pendant ces heures de négociation prolongées.
La volatilité des prix a tendance à être plus grande en raison du nombre réduit de participants au marché à ces heures. Habituellement, toute activité survenant avant et après les heures d'ouverture est une réaction aux nouvelles d'un titre (en particulier les gros titres provenant des fuseaux horaires européens).
Les actions américaines les plus populaires
| Les actions américaines les plus populaires sur Freetrade en 2021 | ||
|---|---|---|
| Nom | Téléscripteur | Bourse |
| Tesla | TSLA | NASDAQ |
| Divertissem*nt AMC | AMC | NYSE |
| GameStop | GME | NYSE |
| Pomme | AAPL | NASDAQ |
| Palantir | PLTR | NYSE |
| Amazone | AMZN | NASDAQ |
| S&P 500 Dist. | VUSA* (GBP) | LSE* |
| Microsoft | MSFT | NASDAQ |
| S&P 500 Acc. | DEVISES* (GBP) | LSE* |
Source : 10 achats ISA américains les plus populaires pour 2021 sur Freetrade. *Notez que VUSA et VUAG sont des trackers de l'indice S&P 500 qui sont cotés à la Bourse de Londres (LSE).
La majorité des actions les plus achetées l'année dernière sur l'application Freetrade étaient des sociétés cotées en bourse aux États-Unis, dont la plupart appartiennent au secteur de la technologie, pour lequel les États-Unis sont célèbres.
En raison du succès de bon nombre des plus grandes entreprises technologiques du pays, le secteur représente une grande partie du marché global. Au 31 décembre 2021, le secteur technologique représentait 29 % de l'ETF VUAG, qui suit le S&P 500.
Il est important de noter que cet ETF est négocié à la Bourse de Londres et coté en GBP. Ainsi, bien qu'il suive un indice américain, les fluctuations des taux de change entre le GBP et l'USD pourraient avoir un impact sur la performance de cet ETF.
Une autre chose à garder à l'esprit est que les implications fiscales pour un ETF basé au Royaume-Uni sont différentes de celles d'un investissem*nt basé aux États-Unis. Nous plongeons dans l'impact des devises et la raison pour laquelle les ETF basés au Royaume-Uni sont la façon dont les investisseurs particuliers peuvent accéder aux ETF de suivi américains plus tard dans cet article - alors restez avec nous !
Comme les actions technologiques ont tendance à se négocier sur des valorisations élevées, en raison de leurs perspectives attrayantes perçues, elles peuvent augmenter la valorisation de l'ensemble du marché.
C'est l'une des raisons pour lesquelles le marché américain a toujours été considéré comme plus cher que ses frères européens.
Au-delà des actions technologiques, VUSA et VUAG étaient également des achats populaires parmi les utilisateurs. Cependant, étant donné que les deux suivent le S&P 500, dont les principaux constituants sont des entreprises technologiques, les investisseurs dans ces véhicules obtiennent une exposition sous-jacente importante au secteur.
La différence entre VUSA et VUAG est la façon dont les revenus sont distribués. Les investisseurs dans VUSA se verront distribuer des dividendes. Cela peut être utile pour compléter un revenu ou si vous avez des dépenses régulières pour lesquelles vous avez besoin d'aide.
VUAG réinvestit ces dividendes à la place. Ces investisseurs profiteraient donc du pouvoir de la capitalisation.
Selon Hartford Funds, un investissem*nt initial de 10 000 £ dans le S&P 500 sur les 60 années de 1960 à 2020 aurait atteint 627 161 $ en termes de prix, soit 3 845 730 $ avec les dividendes réinvestis.Les dividendes sont extrêmement importantsà la valeur des rendements totaux.
Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des rendements futurs.
| Performances discrètes de l'année civile | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Investissem*nt | 2017-18 | 2018-19 | 2019-20 | 2020-21 | 2021-22 |
| S&P 500 | 3,7 % | 12,6 % | 24,9 % | 10,6 % | 15,8 % |
Source : FE, au 11 février 2022. Base : bid-bid en monnaie locale avec revenus réinvestis.
Achetez-vous des actions américaines en livres ou en dollars ?
Les actions américaines sont achetées et vendues avec des dollars américains. Mais si vous n'avez pas de compte en dollars américains rempli de Benjamin Franklins, ce n'est pas un problème.
Si vous deviez acheter une action de Tesla à partir d'un compte de trading britannique, votre courtier prélèverait l'argent de votre compte et le convertirait en dollars américains. Ensuite, votre courtier utiliserait les dollars américains pour acheter l'action.
Si vous décidiez ensuite de vendre l'action, le produit serait converti de la devise étrangère dans votre devise d'origine avant de revenir sur votre compte de trading.
Combien coûte l'achat d'actions américaines ?
Étant donné que votre transaction s'effectue en dollars américains, en tant qu'investisseur britannique, vous êtes exposé aux fluctuations des taux de change.
Disons que vous achetez une action dans une société américaine et que le dollar américain s'apprécie par rapport à la livre sterling. Même si le cours de l'action n'a pas changé, l'action américaine vaut techniquement plus pour vous, uniquement en raison de l'appréciation de sa devise.
Mais si le dollar américain se dépréciait par rapport à la livre sterling, cette part aurait moins de valeur pour vous en tant qu'investisseur britannique.
La valeur des devises peut fluctuer au cours d'une année donnée. Ainsi, lorsque vous investissez dans des actions américaines du Royaume-Uni, il s'agit d'un risque supplémentaire à garder à l'esprit.
Frais de change (FX)
Les frais de change (FX) sont ce que votre courtier vous facture pour convertir votre devise dans une autre devise. Il s'agit de frais de change, et dans notre cas, c'est ce que vous paieriez pour convertir GBP en USD.
En tant qu'investisseur, vous paierez généralement le taux au comptant (le niveau de change actuel sur le marché) en plus des frais de change. Les frais de change dépendront du courtier que vous utilisez et ils s'appliqueront au montant que vous payez pour la transaction.
Il y a quelques autres éléments à prendre en compte lors de la comparaison de la gamme de comptes de trading pour décider du courtier qui vous convient le mieux si vous envisagez d'acheter des actions américaines.
| Frais du fournisseur ISA | ||||
|---|---|---|---|---|
| Courtier | Coût d'un échange | Frais de compte | Fractions d'actions | Taux de change * (sur les transactions inférieures à 5 000 £) |
| Libre échange | Frais | 5,99 £/mois (forfait standard) | Oui | Taux de change + 0,59% (Plan Standard) |
| Hargreaves Lansdown | 11,95 £ | Gratuit | Non | Taux de change + 0,1 % |
| Investisseur Interactif | 5,99 £ | 9,99 £/mois | Non | Taux de change + 1,5 % |
| A. Bell | 9,95 £ | 0,25 % | Non | Taux de change + 0,75 % |
La comparaison est présentée à titre indicatif seulement. Pour obtenir la confirmation des frais les plus récents des concurrents et des informations sur les produits, vous devez visiter leurs sites Web. Source : Freetrade, en février 2022.
Un frais supplémentaire à considérer est le coût mensuel pour garder votre compte ouvert. Cela s'appelle généralement des «frais de plate-forme» et sert essentiellement à garder les lumières allumées. Selon votre fournisseur, cela n'inclut pas nécessairement le coût de la négociation d'actions et d'actions. Les frais peuvent être basés sur un pourcentage de vos investissem*nts, ou simplement sur des frais fixes qui restent les mêmes, quel que soit le montant que vous investissez.
Bien qu'il ne s'agisse pas de frais, une autre considération importante pourrait être de savoir si votre courtier offre des fractions d'actions. Vous pouvez les considérer comme une tranche d'une part entière.
L'action ISA la plus populaire de l'année dernière achetée par les utilisateurs de Freetrade était Tesla. Cette année, le cours de l'action de Tesla a varié de 2 000 $ à 829 $. Pour certains investisseurs, le coût d'une action complète est supérieur à ce qu'ils espèrent investir. Si votre courtier donne accès à des fractions d'actions, vous pouvez acheter une petite partie du gros morceau.
| Performances discrètes de l'année civile | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Investissem*nt | 2017-18 | 2018-19 | 2019-20 | 2020-21 | 2021-22 |
| Tesla | 6,9 % | 25,7 % | 743% | 49,8 % | -11,4% |
Source : Koyfin, au 11 février 2022. Base : bid-bid en monnaie locale avec revenus réinvestis.
Dois-je choisir une plateforme d'investissem*nt sans commission ?
Comme le montre le graphique du fournisseur ISA, le coût d'une transaction peut vraiment éroder vos gains d'investissem*nt potentiels.
C'est particulièrement vrai si vous commencez à échanger de petites sommes d'argent. Même si vous réalisez un gain, il se peut qu'il ne soit pas suffisamment important pour couvrir le coût d'achat ou de vente de l'action en premier lieu.
Avec Freetrade, vous ne payez pas de frais lorsque vous effectuez une transaction.
Voici un exemple de la façon dont cela secoue.
Disons que vous aviez un portefeuille de départ de 5 000 £ sur le plan Freetrade Standard et que vous avez effectué 10 transactions américaines par an. Si chacune de ces transactions était de 500 £, vos frais totaux pour l'année seraient de 102 £, composés de 72 £ de frais d'abonnement et de 30 £ de frais de change.
Quelles taxes payez-vous lorsque vous achetez des actions américaines au Royaume-Uni ?
Il y a quelques taxes différentes à garder à l'esprit lorsque vous investissez dans des actions américaines. Pour savoir lesquelles s'appliquent à vous, vous devez déterminer si vous êtes un « étranger non résident ». Américanisme classique pour un citoyen non américain. Les taxes suivantes concernent les investisseurs britanniques qui ne sont pas des citoyens américains. N'oubliez pas que l'impôt est aussi personnel que possible, donc si vous n'êtes pas sûr des implications fiscales, vous devriez demander conseil à un professionnel.
Impôt sur les dividendes
L'impôt sur les dividendes est ce que vous payez sur tout revenu provenant de vos investissem*nts aux États-Unis. Freetrade déduit tout impôt sur les dividendes des revenus de source américaine dans votre compte d'investissem*nt général (CIG) ou ISA.
Si vous êtes un investisseur non américain, vous devez remplir le formulaire W-8BEN. Avec Freetrade, vous pouvez signer ce formulaire directement dans l'application.
Le formulaire déclare que vous n'êtes pas un résident fiscal américain, ce qui réduit le montant de l'impôt américain sur les dividendes que vous payez sur la plupart des actions de 30 % à 15 %. Si vous détenez ces actions dans un RRS, cet impôt peut également être réduit à 0 %.
Vous vous souvenez de VUSA et VUAG ? Les deux exemples d'ETF basés au Royaume-Uni qui suivent les ETF basés aux États-Unis que nous avons mentionnés plus tôt. Les deux bénéficieraient du taux d'imposition réduit de 15%, dont vous pouvez également profiter en tant qu'investisseur.
Mais toutes les actions cotées aux États-Unis ne sont pas des sociétés basées aux États-Unis. Par exemple, vous pouvez acheter des actions de Shopify sur le NYSE, mais la société a son siège social au Canada. Si Shopify devait émettre des dividendes (ce n'est pas le cas, mais pour l'exemple, restez avec nous !), vous paieriez plutôt l'impôt canadien sur les dividendes.
C'est parce que l'entreprise réside au Canada, même si elle est cotée à une bourse américaine. Freetrade appliquera également automatiquement cet impôt sur les dividendes à vos investissem*nts.
Vous vous souviendrez peut-être aussi plus tôt lorsque nous avons souligné les ETF basés au Royaume-Uni qui suivaient les sociétés basées aux États-Unis. VUSA et VUAG en sont deux exemples. Ces fonds
Impôt sur les dividendes dans les ISA
Les ISA protègent vos investissem*nts britanniques contre l'impôt à payer. Mais les ISA n'aident pas de la même manière fiscalement efficace sur vos investissem*nts étrangers. Donc, si vous recevez des dividendes américains dans votre ISA, la taxe de 15 % s'appliquera. Avec Freetrade, tout cela se fait automatiquement et il ne vous restera plus aucun formulaire à remplir ni aucune paperasse à déposer.
Impôt sur les plus-values
Si vous avez rempli le W-8BEN, vous ne paierez pas d'impôt américain sur les plus-values aux États-Unis, mais vous pourriez le devoir à la perception des revenus de sa majesté si vos actions américaines ne sont pas dans un emballage fiscalement avantageux.
Si vous avez détenu ces actions américaines dans votre CIG, vous devrez calculer quel a été votre gain et s'il relève de votre déduction pour gains en capital (CGA) pour l'année d'imposition. Votre société de courtage ne retiendra ni ne calculera ces impôts sur les gains en capital pour vous.
Mais, si vos investissem*nts américains sont détenus dans un ISA, vous n'aurez pas à payer de gains en capital sur ces actions américaines. Vous auriez juste l'impôt sur les dividendes de 15% mentionné ci-dessus, le cas échéant.
Acheter des ETF américains au Royaume-Uni
Comme nous l'avons vu précédemment, les ETF étaient deux des 10 achats les plus populaires parmi les investisseurs du Freetrade en 2021. Bien que nous ayons également souligné que ces ETF étaient cotés à la Bourse de Londres (LSE), même s'ils suivent l'indice américain S&P 500.
Les investisseurs particuliers britanniques ne peuvent pas accéder aux ETF basés aux États-Unis. En effet, les ETF américains ne sont pas conformes à un ensemble de réglementations européennes sur les organismes de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM).
Les OPCVM exigent que les fournisseurs de fonds (y compris les ETF) fournissent un document d'informations clés (KID). Ce document a pour but d'aider les investisseurs à comparer les risques, les récompenses et les frais de différents investissem*nts. Sans le KID, les ETF américains ne sont pas disponibles pour les investisseurs particuliers britanniques.
Mais cela ne signifie pas que vous ne pouvez pas acheter un ETF américain au Royaume-Uni. Les investisseurs avertis, quant à eux, peuvent accéder aux ETF américains. Mais il faut bien plus que d'apparaître dans vos meilleurs fils de discussion pour être classé comme sophistiqué. Des critères spécifiques sont en place pour être considéré comme un investisseur averti certifié. Il s'agit notamment d'une entreprise évaluant votre niveau de connaissances sur le risque de l'investissem*nt que vous envisagez. Une fois que cela a été évalué, un investisseur signe alors une déclaration affirmant que ces investissem*nts potentiels l'exposeront à un risque important de perdre tout son argent investi.
Mais si vous ne correspondez pas à la facture des investisseurs sophistiqués, vous pouvez toujours accéder indirectement aux indices de suivi américains en tant qu'investisseur de détail.
Le moyen le plus simple est d'utiliser des ETF agréés par les OPCVM. VUSA et VUAG, les deux ETF que nous avons vus ci-dessus, sont certifiés UCITS. Ils vous donnent tous deux accès à un tracker d'indices américains - sans avoir à avoir un compte de courtage américain.
Il existe également de nombreux autres ETF approuvés par les OPCVM sur l'application Freetrade, et beaucoup suivent également les actions américaines. Nous avons une liste complète deLes ETF de Freetradeprêt pour votre navigation.
Pouvez-vous acheter des actions IPO au Royaume-Uni ?
L'année dernière a été énorme pour les introductions en bourse aux États-Unis.
| Nombre d'introductions en bourse aux États-Unis (2011-2021) | |
|---|---|
| Année | Nombre d'introductions en bourse |
| 2021 | 1035 |
| 2020 | 480 |
| 2019 | 232 |
| 2018 | 255 |
| 2017 | 217 |
| 2016 | 133 |
| 2015 | 206 |
| 2014 | 304 |
| 2013 | 251 |
| 2012 | 157 |
| 2011 | 171 |
Source : données annuelles sur les introductions en bourse de StockAnalysis.
En fait, c'était le plus grand de tous les temps.
En tant qu'investisseur, vous pouvez participer à l'introduction en bourse d'une entreprise de plusieurs façons. Les principaux moyens passent par les marchés primaires et secondaires.
Avec la plupart des maisons de courtage, vous achetez les actions après l'introduction en bourse. Vous utiliserez votre compte de négociation d'actions pour acheter des actions de la société une fois qu'elle sera cotée sur les marchés financiers. Nous avons également une liste deintroductions en bourse à venir, afin que vous puissiez rester au courant et acheter des actions lorsqu'elles le font si vous êtes intéressé à y investir.
Aussi excitant qu'il soit d'investir dans une entreprise qui est nouvelle sur le marché, ne vous laissez pas emporter par l'éclat de tout cela. Lorsqu'une entreprise devient publique, n'oubliez pas de jeter un coup d'œil sous le capot d'une entreprise avant de lui donner du gaz.
Vraiment, c'est le cas de tout investissem*nt que vous faites, quel que soit le pays d'où il vient. Même au Pays de la Liberté.
Télécharger le Freetradeapplication d'investissem*ntet rejoignez plus d'un million d'investisseurs particuliers britanniques qui nous font déjà confiance. Voir les investissem*nts les plus populaires avec une ventilation desactions les plus échangéesetETF les plus populairessur le libre-échange. Suivre laCalendrier des introductions en bourseet gardez un œil sur de nouvelles opportunités d'investissem*nt intéressantes.
L'admissibilité à investir dans un ISA et la valeur des économies d'impôt dépendent toutes deux de la situation personnelle et toutes les règles fiscales peuvent changer.
Lorsque vous investissez, votre capital est à risque. La valeur de votre portefeuille, et tout revenu que vous recevez, peut aussi bien baisser qu'augmenter et vous pouvez récupérer moins que ce que vous investissez. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs.
Freetrade est un nom commercial de Freetrade Limited, qui est une société membre de la Bourse de Londres et est autorisée et réglementée par la Financial Conduct Authority. Enregistré en Angleterre et au Pays de Galles (n° 09797821).
