BATON ROUGE - L'indice des prix à la consommation a bondi de 7% en décembre 2021, le taux le plus rapide en quatre décennies. La flambée de l'inflation est une évolution inquiétante pour les millions de retraités américains qui dépendent de revenus fixes et pour ceux dont l'épargne est investie sur les marchés boursiers - et elle devrait servir de signal d'alarme pour un adulte américain sur quatre sans épargne-retraite.
Bien qu'il puisse être difficile d'établir un budget pour la retraite, il est essentiel pour ceux qui veulent la sécurité financière tout au long de leur retraite. En incluant un petit coussin financier pour les dépenses imprévues et les défis économiques, l'Américain moyen de 65 ans peut s'attendre à dépenser environ 1 067 000 $ tout au long de sa retraite. Cela prend en compte les dépenses annuelles estimées, un petit coussin financier et une espérance de vie à 65 ans.Voici 19 choses à faire si vous voulez prendre une retraite anticipée.
Étant donné que le coût de la vie et l'espérance de vie diffèrent d'un État à l'autre, les dépenses prévues tout au long de la retraite varient également. Les États dont les estimations des dépenses de retraite sont plus élevées ont tendance à avoir soit un coût de la vie moyen plus élevé, soit une espérance de vie moyenne plus longue, soit les deux, et vice versa.
En Louisiane, les dépenses de retraite moyennes s'élèvent à environ 908 073 $ - le huitième plus bas parmi les États. Les biens et services dans l'État sont 7,3 % moins chers qu'ils ne le sont, en moyenne, à l'échelle nationale, et l'espérance de vie à 65 ans est de 17,9 ans à 82,9 ans, contre 19,5 ans à 84,5 ans dans l'ensemble du pays.
Bien sûr, les dépenses de retraite estimées ne sont pas synonymes d'épargne-retraite. Par exemple, une fois que les Américains atteignent l'âge de 62 ans, ils peuvent commencer à percevoir des prestations de retraite de la sécurité sociale, ce qui équivaut à un paiement mensuel moyen de 1 560 $ et peut atteindre 3 240 $ par mois. Bien que cela ne soit pas suffisant pour couvrir la plupart des dépenses, il s'agit d'une source de revenu importante qui devrait être prise en compte lors de la prise de décision sur les besoins d'épargne. Les dépenses de retraite et les besoins financiers varient également considérablement d'une personne à l'autre.
Le calcul utilisé pour créer les dépenses de retraite totales est basé sur les dépenses annuelles moyennes des résidents américains de 65 ans et plus en 2020 de 47 579 $, selon le Bureau of Labor Statistics. Nous avons ajusté ce chiffre en fonction du coût de la vie local du Bureau of Economic Analysis et de l'espérance de vie moyenne en années à 65 ans des Centers for Disease Control and Prevention, et avons multiplié le résultat par 115 % afin de refléter une plus grande stabilité financière et un plus grand confort dans retraite.
| Rang | État | Moy. coût d'une retraite confortable ($) | Coût de la vie | Espérance de vie à 65 ans (années) |
| 1 | Hawaii | 1 292 872 | 12 % de plus que la moyenne. | 86.1 |
| 2 | Californie | 1 226 026 | 10,4 % de plus que la moyenne. | 85,3 |
| 3 | New York | 1 218 129 | 10,2 % de plus que la moyenne. | 85.2 |
| 4 | New Jersey | 1 210 393 | 11,2 % de plus que la moyenne. | 84,9 |
| 5 | Massachusetts | 1 169 877 | 7,4 % de plus que la moyenne. | 84,9 |
| 6 | Washington | 1 163 099 | 7,4 % de plus que la moyenne. | 84,8 |
| 7 | Connecticut | 1 148 930 | 3,4 % de plus que la moyenne. | 85,3 |
| 8 | Maryland | 1 130 187 | 6,5 % de plus que la moyenne. | 84,4 |
| 9 | Colorado | 1 125 680 | 2,9 % de plus que la moyenne. | 85,0 |
| dix | New Hampshire | 1 106 575 | 3,7 % de plus que la moyenne. | 84,5 |
| 11 | Oregon | 1 106 165 | 2,6 % de plus que la moyenne. | 84,7 |
| 12 | Floride | 1 096 587 | 0,7 % de plus que la moyenne. | 84,9 |
| 13 | Rhode Island | 1 086 644 | 1,8 % de plus que la moyenne. | 84,5 |
| 14 | Alaska | 1 084 571 | 3,2 % de plus que la moyenne. | 84.2 |
| 15 | Minnesota | 1 079 270 | 1,4 % de moins que la moyenne. | 85,0 |
| 16 | Vermont | 1 076 299 | 0,7 % de moins que la moyenne. | 84,8 |
| 17 | Illinois | 1 066 540 | 0,5 % de plus que la moyenne. | 84,4 |
| 18 | Virginie | 1 066 344 | 1 % de plus que la moyenne | 84,3 |
| 19 | Arizona | 1 062 468 | 0,9 % de moins que la moyenne. | 84,6 |
| 20 | Texas | 1 029 393 | 0,5 % de moins que la moyenne | 83,9 |
| 21 | Delaware | 1 028 189 | 2,1 % de moins que la moyenne. | 84.2 |
| 22 | Pennsylvanie | 1 019 615 | 2,4 % de moins que la moyenne. | 84.1 |
| 23 | Utah | 1 017 047 | 4,7 % de moins que la moyenne. | 84,5 |
| 24 | Maine | 1 011 380 | 3,2 % de moins que la moyenne. | 84.1 |
| 25 | Wisconsin | 994 278 | 6,8 % de moins que la moyenne. | 84,5 |
| 26 | Nevada | 993 064 | 2,9 % de moins que la moyenne. | 83,7 |
| 27 | Dakota du nord | 992 112 | 8 % de moins que la moyenne. | 84,7 |
| 28 | Dakota du Sud | 986 475 | 8,5 % de moins que la moyenne. | 84,7 |
| 29 | Montana | 986 329 | 7,6 % de moins que la moyenne. | 84,5 |
| 30 | Nebraska | 980 933 | 7,1 % de moins que la moyenne. | 84,3 |
| 31 | Nouveau Mexique | 976 982 | 8,4 % de moins que la moyenne. | 84,5 |
| 32 | Michigan | 972 547 | 6 % de moins que la moyenne. | 83,9 |
| 33 | Idaho | 963 044 | 8,8 % de moins que la moyenne. | 84,3 |
| 34 | Iowa | 961 471 | 9 % de moins que la moyenne. | 84,3 |
| 35 | Wyoming | 959 105 | 7,7 % de moins que la moyenne. | 84,0 |
| 36 | Géorgie | 951 812 | 5,5 % de moins que la moyenne. | 83,4 |
| 37 | Kansas | 950 110 | 7,6 % de moins que la moyenne. | 83,8 |
| 38 | Caroline du Nord | 939 694 | 8,2 % de moins que la moyenne. | 83,7 |
| 39 | Caroline du Sud | 932 705 | 8,4 % de moins que la moyenne. | 83,6 |
| 40 | Missouri | 931 203 | 7,5 % de moins que la moyenne. | 83,4 |
| 41 | Indiana | 926 213 | 7,5 % de moins que la moyenne. | 83,3 |
| 42 | Ohio | 923 109 | 8,3 % de moins que la moyenne. | 83,4 |
| 43 | Louisiane | 908 073 | 7,3 % de moins que la moyenne. | 82,9 |
| 44 | Tennessee | 902 530 | 7,8 % de moins que la moyenne. | 82,9 |
| 45 | Oklahoma | 879 430 | 8,7 % de moins que la moyenne. | 82,6 |
| 46 | Arkansas | 873 451 | 10,8 % de moins que la moyenne. | 82,9 |
| 47 | Kentucky | 859 649 | 10,2 % de moins que la moyenne. | 82,5 |
| 48 | Alabama | 859 496 | 10,7 % de moins que la moyenne. | 82,6 |
| 49 | Virginie-Occidentale | 847 044 | 12 % de moins que la moyenne. | 82,6 |
| 50 | Mississippi | 840 470 | 12,2 % de moins que la moyenne. | 82,5 |
ParSamuel Stebbins, 24/7 Wall St. via The Center Square
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